其他回答(共7条)

• 

  2022-01-23 15:59 车庆云 客户经理

  基金申购是按照当时的价格计算。

  今天下午三点以前申请购买的基金，明天得到确认，购买基金份额(单位)净值是按今天的算，该净值晚上八点左右在公司网站上可查到，也可在金融街网站基金频道等处查到。

  由于申购金额=申购份数×(1+申购弗率)×单位净值

  扩展资料
  

  直销较之代销有以下优势：

  其一，手续费低，一般为0.6%，有的只有0.3%，比代销便宜一半左右；

  其二，直销的基金可以在母公司的其他基金中自由转换，而且也有费率优惠，一般都是单向收费，只需要申购费，赎回费免除，基金公司称这个费率为“转换费”，很多基金公司转换收费非常优惠；

  其三，转换节省时间，当天就可以确认，省去了赎回和重新申购的资金在途时间，节约了时间成本。这就是直销的3大好处。

• 

  2022-01-23 15:56 窦连江 客户经理

  基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果你在交易日的15：00之前买入基金，你买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。如果你在交易日的15：00之后买入基金，你买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。
• 

  2022-01-23 15:53 黄益民 客户经理

  基金申购和赎回，
  都是以工作日的下午15时区分计算份额净值的。
  如果工作日当天15点前申购或者赎回，
  就是按工作日当天的净值计算份额；
  如果是工作日15点以后或者非工作日的所有时间申购或者赎回的，
  就以下一个交易日三点之前的净值计算。
• 

  2022-01-23 15:50 赵风茹 客户经理

  申购基金是以申购当天（当天15：00算当天，之后算T+1）的净值为准的。在申购的第第二天（工作日）开始享受收益。
  在周五当天申购货币型基金，是不能够获得周五、周六、周日的收益的。因为周六日不是工作日，所以不计算。
  周五申购的基金份额不享有周五和周六、周日的收益；于周五赎回的基金份额则享有周五和周六、周日的收益。周五不宜申购。周一至周四申购，仅损失一天利息。周五申购的话，不仅不享受周五，周六，周日的收益，连3天活期利息也没有。
• 

  2022-01-23 15:44 齐星星 客户经理

  您好！
  1、基金申购、赎回的净值计算，都是以当日为准，而不是次日。
  2、基金分红，是以除息日为准，前一日的份额可以参加分红；当日申购的份额不能参加分红。
  仅供参考。
• 

  2022-01-23 15:41 樊振玲 客户经理

  基金申购后的净值从申购确认日期开始计算。基金T日申购或定投，T+1日确认，T+2日可以赎回、转换等交易。

  基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其它交易的时间段。基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午3：00。

  在非交易时间申请买卖的基金，都是以第二天的收盘价来成交的。

  如：你昨天晚上申请买入一支基金，那么实际买入价格是今天的收盘价。收盘价一般是晚上才报出当天的收盘价。

  
  

  
  

  扩展资料：

  净值估值

  基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。

  由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

  1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

  2、未上市的股票以其成本价计算。

  3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

  4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

  
  
  

• 

  2022-01-23 15:38 赵马元 客户经理

  如果是T日申购基金那没以T日净值为准，赎回也是如此。如果是货币基金 周五申购 不享受周末收益。