其他回答(共7条)

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  2021-12-23 18:08 龚崇栋 客户经理

  周一到周五15时之前申请赎回基金，净值确认以当天收市后的净值为准；15时之后赎回的基金，净值确认是以下一个交易日收市的净值为准。也就是说当日15时后赎回的基金净值和次日15时前赎回基金的净值是一样的。 周六周日和法定节假日不是交易日，如果是周末及法定节假日赎回的，基金是会按照节假日后的第一个交易日计算。
  基金赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金份额净值。要注意的是，股票型基金、指数基金投资风险比较高，如果你承担风险能力较弱，不建议购买这类产品，毕竟在市场行情较差的时候，有可能会亏损20%，甚至是30%。
  基金净值的计算方式是“未知价法”，因此具体需要看基金的规定，计算方式也是会有所不同的，之后赎回之后，系统收盘，才能计算出净值的价格。基金在赎回时所依据的就是赎回基金是当天的净值，根据当天的单位净值来计算赎回的金额，基金赎回之后一般两个工作日内即可进入到自己的账户。但因基金类型的不同，赎回到账的时间也是不一样的，比如说QDII赎回到账的时间可能会在十日左右。基金赎回净值的计算是在每天的收盘之后，因此在赎回基金的时候，一定要选择收盘之前赎回，否则将会在第二个工作期来计算。
  拓展资料
  基金不能全部赎回有三种情况：
  1、封闭式基金不能进行一次性赎回；
  2、开放式基金的大额赎回可能会被限制，需要分次数赎回；
  3、基金在暂停申购和赎回期间，不能全部赎回基金。 需要注意的是，基金赎回资金是根据基金持有份额和赎回当日基金净值来计算的，但基金赎回是按照未知价原则成交的，即赎回基金时赎回当日基金净值还未公布，自然也就无法计算基金赎回资金。
  
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  2021-12-23 18:03 符育明 客户经理

  基金赎回是按照哪天的净值算的

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  2021-12-23 17:51 齐显尼 客户经理

  基金赎回是按照哪天的净值算的

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  2021-12-23 17:37 赵骏凯 客户经理

  基金赎回是按照哪天的净值算的

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  2021-12-23 16:57 窦连水 客户经理

  在赎回基金的时候，基金净值是需要多了解的，因为基金净值并不是固定的，每天都会有所变化，所以不同时间段赎回基金，净值并不一样，那么基金赎回按哪一天净值？基金净值怎么计算？下文就来带大家了解一下。

  一、基金赎回按哪一天净值

  1、如果在交易日15点前申请赎回基金，按照当天的净值计算。

  2、如果在交易日15点后申请赎回基金，按照第二天的净值计算。

  3、如果在节假日申请赎回基金，按照节假日后第一个交易日的净值计算。

  二、基金净值怎么计算

  基金净值指的是基金单位净值，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产—基金负债）/基金份额总数。

  总资产是指基金拥有的所有资产；负债总额是指基金运营和融资过程中形成的负债；基金单位总数是指当时发行的基金单位总数。

  基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午15点。因此当天下午15:00赎回则算当日净值。如果是当日下午15:00之后赎回，则算第二个交易日净值。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，所以单位净值每个交易日也会发生变化。

  每天收市之后，交易所，中登公司，结算公司等将成交的数据反馈给基金公司，基金公司收到数据之后进行筛选核算，然后再将核算的数据发给托管银行复核，复核无误之后，再由基金公司报送给监管机构备案，然后才会在晚上18：00-21：00陆续公布。

  所以，按照以上流程就能明白为什么下午三点之前算当日净值，三点之后算下一交易日净值了。

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  2021-12-23 16:41 连丽萍 客户经理

  基金赎回净值按哪天计算 基金赎回净值计算方法
  购买基金：星期一到星期五（一般情况下）以申请（到帐）时间为准，在15:00以前，按今天的净值。15:00以后按第二天的净值。一般而言，是以资金到基金公司为准，分为15：00以前，和15：00以后。
  基金赎回净值按哪天计算？如果是星期五购买的基金，15：00之前按星期五的净值，15：00之后因为周六周日不交易，所以净值按下一个星期一的净值算。
  赎回基金：在交易日15点前赎回，按当天收盘后基金公司公布的基金净值计算，否则按下一交易日收盘后的基金净值计算。货币基金和短债基金赎回时一般两个工作日内到账，其它基金一般五个工作日内到账。
  当投资者遇到较大规模的基金申购和赎回时，最好是在当天下午2点到3点的时间内决定是否申购和赎回，这样可以估算出基金的单位净值，例如在3月7日，当天下午两点多，上证指数已经下跌了2%以上，以70%的股票仓位计算，基金单位净值应该下降1.4%左右。
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  2021-12-23 16:11 窦连水 客户经理

  基金赎回时，我觉得基金净值是按照从你刚刚开始把基金买回来的那天开始算的，所以说基金的计算还是非常高的。