其他回答(共7条)

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  2021-09-15 10:42 黄真强 客户经理

  内容来自用户:覃晓芳

  保险计划书
  保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。今天，为你分享一篇保险计划书，欢迎阅读。基本内容保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。首先，必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。第二，设计保险计划书要遵循三个原则：保额最大;保障最全;保费适合客户能力。主要特点(一)保险计划书和一般工作计划既有联系又有区别。一般工作计划除了通常运用“计划”这一文体名称外，还包括规划、方案、设想、安排、打算、工作意见、工作要点等带有计划性质的文体，它们属于计划的一些别称。一般工作计划同保险计划书既有联系又有区别。从相同点看，保险计划书显然也属于计划类文体，具有这类文体的基本属性，譬如具有前瞻性、科学性和表达上的条理性、明了性等特点，必须紧扣“目标、措施、步骤”这些制定计划的三要素来做文章。
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  2021-09-15 10:39 赵首永 客户经理

  不能说哪个保险好，适合你的最好。
  万能险的特点：
  1。交费灵活：交多少年自己定（建议交10年或10年以上），如经济不方便可以缓交几年（但时间不要太长，缓交保障不变）。如果经济宽裕还可以多交钱。
  2。保障灵活：保障可以根据自己的需求定，购买后保障还可以提高和降低
  3。储蓄功能：保险公司在收取一定费用后，保单的价值按照一定的利率复利滚存，目前的利率为4.5。
  4。领取灵活：在犹豫期限后可以领取保单的价值，不建议过早领取，那样会影响报单价值的增长。
  本人为平安上海地区的专业代理人，诚信代理，欢迎您来咨询。
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  2021-09-15 10:36 赖鹏举 客户经理

  一般的计划书都会有提示，“所有责任以条款为主”，所以，计划书上很多数据都是假定出来的，特别是分红保险，而实际上对于客户来说有没有假定都是一样的，当然，保险公司既然写有假定，那么肯定不会承诺，而保单承诺的东西也不会用假定这样的词，所以，建议您最好是看其保险条款的具体规定。
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  2021-09-15 10:33 梅金荣 客户经理

  您好，请问您能说下您现在的基本情况麼。
  很开心您防范风险的意识，愿意为自己作保障。
  我是香港的保险经纪。
  在不知道您具体信息的情况下，我们也不会推产品给您，因为保障也是要根据个人需求量身订做。
  但一般人买保险，首先考虑的肯定是重要疾病类，人寿类以及储蓄分红类保险。
  香港保险好处多多，我在这里也不赘述了。
  如果您愿意相信我让我为您做一个保障理财方案的话，欢迎私信我详聊
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  2021-09-15 10:30 齐晓娥 客户经理

  你好；我是北京平安的业务主任我建议你在没有社保的情况下。你首先有考虑的就是大病医疗保险，和意外保险，你说有人给你推荐平安的智赢人生保险，这款产品就是比较适合你的保险需求，这款保险的特点是；交费灵活，领取方便，意外保障在保险不交费的情况下，可以保障你到65岁，是所有保险不能比拟的。有病保病没病养老。
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  2021-09-15 10:27 梅金莉 客户经理

  你可以借鉴新华人寿的图片上的视觉冲击，中国平安的文字安排、条款及先后顺序，再看看太平洋的忽悠法、加一些修饰。基本一篇好的计划书就出炉了。
  其实计划书还是辅助，最重要的还是和客人沟通，你把险种的好处及免责条款一定要告诉客人。客户看中的不是计划书有多么精美，而是你这个人可不可靠。
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  2021-09-15 10:24 辛培剐 客户经理

  有高血压病史估计你自身的商业保险不是很好做了~你先把2口的社保给买了（最少买养老、医疗）。然后我个人推荐你给孩子买平安的世纪赢家。想仔细了解可以私聊（45754470请注明保险咨询）。
  其他朋友也别骂我，毕竟有些事情各有各的观点。