其他回答(共7条)

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  2022-02-04 10:25 龚小英 客户经理

  累计净值是基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金成立时净值为1，如果现在累计净值为2，意思就是如果你在基金成立的时候购买了该基金1000份，花了1000元，那么现在赎回该基金的话，不计算手续费的话，你的资金总共为2000元。浮动盈亏通俗的说法就是：账面盈亏。就是按照当前的基金价格计算你的盈亏，比如你1元的价格买了1000份基金，现在的基金价格是1.1元，你的浮动盈亏为1.1*1000-1*1000=100元。
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  2022-02-04 10:22 龚峻梅 客户经理

  净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额; 与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。

  估值是指评定一项资产当时价值的过程。 指对依从价课征关税的进口货物，核定其做为课征关税的课征价格或完税价格。并且估计其能够到达的预计价值。

  扩展资料

  计算公式：

  股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损

  每股净值=净值总额/发行股份总数

  由于股票净值表示的是公司过去的年份的经营和财务状况，因此可作为测算股票真值的主要依据。如某股票净值高，表示该公司经营财务状况好，股东享有的权益多，股票未来获利能力强，该股票的真值一定较高，市值也会上升。

  基金净值一般要等股市收盘以后由基金公司根据基金的股票持仓来计算盈亏，然后平摊到基金份额上来计算基金净值。

  参考资料来源：

  参考资料来源：

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  2022-02-04 10:19 黄睿多 客户经理

  基金的净值和估值是什么意思？

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  2022-02-04 10:16 辛培刚 客户经理

  估值和净值的区别在于它们二者的概念、性质不同：
  基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，好确定基金资产净值和基金份额净值。
  而基金净值分为单位净值和累计净值，其中单位净值是每份基金单位的净资产价值，也就是将当前的基金总净资产除以基金总份额后所得；累计净值则是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。
  偏股型基金和债券基金每天都会有一个估值和净值。比如某只基金持有50只股票，那么基金公司或平台就会根据这50只股票的实时价格来预估出基金的净值，而这就是估值。但实际上只有等到股票收盘后，基金公司才能计算出准确的净值，而这就是基金净值。它一般是在晚上八点后才公布的。
  所以估算的数据并不真的就代表是净值，它只是一个参考。像有时就会出现估值涨得多，而净值涨的少，或者估涨净跌的情况。这主要是因为基金的持仓是随时变化的，但估值却是根据季报的持仓来计算的，所以就会具有一定的滞后性，从而存在差异。
  本条内容来源于：中国法律出版社《中华人民共和国金融法典:应用版》
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  2022-02-04 10:13 齐明松 客户经理

  简单说：
  基金净值是显示当天基金的变动，比如你哪天买的，哪天卖的，都要以当天的基金净值为准，开放基金不同与股票，通常一天只有一个数字。
  累积净值是只这只基金自发行价格加上历史上曾经分红的数字再加上收益的数字后的综合，是你比较基金好坏的其中一个条件。
  比如：两只同时是07年1月1日发行的基金，基金A和基金B。发行价格都是1.00元，到09年1月1日为止，两年时间两只基金都有上涨，基金A的基金净值为1.30元，基金B的基金净值为1.50元，从基金净值看上去B比A涨得快，但A在两年中有两次分红，每次都是0.50元，也就是说A的累积净值为2.30元，而B只分红过一次，也是0.50元，所以B的累计净值应该是2.00元。
  07年1月1日 09年1月1日
  基金净值 累积净值 基金净值 累积净值
  基金A 1.00 1.00 1.30 2.30
  基金B 1.00 1.00 1.50 2.00
  哪个实力更强些你能比较出结果了吧，不知我这样讲，你能明白这个意思吗。（我可知识举个例子，去年这种情况，到现在一直拿着不放还能赚钱的基金太少了。）
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  2022-02-04 10:10 龚巧云 客户经理

  基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。基金净值=总资产/基金份额
  基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
  基金持仓：即手上持有的基金份额。在黄金等商品期货操作中，无论是买还是卖，凡是新建头寸都叫建仓。操作者建仓之后手中就持有头寸，这就叫持仓。
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  2022-02-04 10:07 齐晓娟 客户经理

  基金净值：你的理解基本正确。
  累计净值：累积分红+当前净值。累积分红就是自基金成立以来，该基金向投资人分配的盈利。
  或者你这么理解也行，累计净值就是自从成立以来的本金+全部收益-费用（管理费托管 费等），这里面有个问题，就是自成立以来赔钱的时候多，那么累计净值是负的概率大
  基金持仓：如果你买的基金是股票型投资基金的话，那么你的理解没错。
  指数基金：首先你要明白，指数是什么是怎么来的，比如沪深300指数，就是把300只股票按照某种 特定编制方法计算出来的一组数字，首先选定2004年12月31日，将指数点位定为1000点， 然后随着时间流逝，300只个股的股价在变动，再给它们按照已定的编制方法计算最新的点位，比如最近2321.98。然后所谓指数基金就出来了，就是按照指数编制方法，同步买入对应比例的个股，300只个股全买。然后指数基金的点位和指数的点位变动基本保持一致，就是所谓跟踪指数。当然，指数很多，所以跟踪指数的指数基金也就很多，不单单沪深300这种。