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  2022-01-31 14:55 窦连水 客户经理

  一、基本概念：
  
  （一）基金份额净值定义：
  顺便提一句：您的基金单位净值称谓（名称）是不规范名称。这是过去的名称。根据《基金法》的规范称谓，应该是基金份额净值。什么叫基金份额净值呢？通俗来说，就是每份基金份额的价值（即每份基金份额值多少钱？）。相当于股票的每股价格，即买卖股票的单价。
  
  （二）基金累计份额净值定义：
  基金累计份额净值就是基金份额净值与基金累计每份分红金额之和。参见（2）式；
  
  （三）基金累计份额净值的意义
  基金累计份额净值是评价基金投资业绩的一个重要指标。一般而言，基金累计份额净值越高，表明基金累计每份分红金额越多，其历史业绩越好。但是，基金累计份额净值的高低，还不是选择基金的主要依据。基金份额净值的未来成长性才是判断基金投资价值的关键。
  
  （四）基金累计每份分红金额定义：
  基金累计每份分红金额就是基金成立以来，历来每份基金份额的分红金额之和。参见（3）式。
  
  二、计算公式：
  
  （一）基金份额净值：
  基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金总份额
  
  （1）
  .
  （二）基金累计份额净值：
  基金累计份额净值=基金份额净值+基金累计每份分红金额
  
  （2）
  
  （三）基金累计每份分红金额：
  
  基金累计每份分红金额=基金历来每份分红金额之和
  （3）
  
  三、基金份额净值与基金累计份额净值的区别：
  实际上，由（1）式，不难看出：基金份额净值是只考虑了当前的每份基金份额的价值（净值）。由（1）式还可看出，基金份额净值每日都不一样。因为，基金投资品种的价格是不断变化的，因此，基金总资产、基金总负债也会随之变化。而基金总份额，由于投资者可能每天都有申购、赎回和转换等基金交易活动，因此，也是随时变动的；
  而基金累计份额净值，除了考虑当日的基金份额净值外，还考虑了基金成立以来，历来每份基金份额的分红金额。
  
  四、示例：
  例如，某日基金份额净值=1.25元/份；基金成立以来，一共分了三次红，其分红金额分别如下：第一次，每份基金份额分红金额=0.25元/份；第二次分红金额=0.56元/份；第三次分红金额=0.34元/份，由（2）式，可得：
  
  基金累计份额净值=1.25元/份+0.25元/份+0.56元/份+0.34元/份=2.4元/份
  
  五、单位问题：
  在这个问题里，基金份额净值的单位问题还表现不出来。由“基本概念”中的定义，可以看出，由于基金份额净值是每份基金份额的价值。既然是“每份基金份额”，因此，单位中必然具有每份的含义。所以，基金份额净值的正确单位是“元/份”。但是，通常，人们（包括某些基金公司）都将基金份额净值的单位标为“元”。这是完全错误的概念。为什么这样说呢？请看分析：因为，在某些计算公式中，如果基金份额净值的单位以“元”代入，将导致错误的结果。例如，在计算申购份额的公式中，如果，基金份额净值的单位以“元”代入，就是如此。请看：
  
  1、错误单位的情况：
  申购份额（份）=净申购金额（元）/基金份额净值（元）（4）
  
  由（4）式，不难看出：公式右边的两个参数的单位“元”消除，相消了，成了没有单位了；但是，公式左边的申购份额的单位却是（份），从而导致公式左边和公式右边的单位不一致或不相同了。显然，这是错误的和不允许的。之所以导致这样的结果，就是因为，基金份额净值的单位是以“元”代入的结果。
  
  2、正确单位的情况：
  如果，基金份额净值的单位以“元/份”，代入则有：
  申购份额（份）=净申购金额（元）/基金份额净值（元/份（5）
  
  由（5）式，可见：公式右边的两个参数的单位“元”相除后，相消了，剩下的单位是“份”，而公式左边申购份额的单位也是“份”。这样，公式左边和公式右边的单位就一致或相同了。这是正确的结果。由此可见，基金份额净值的单位是极为重要的。必须引起重视！
  
  六、参考资料：
  [1] lbd200909 基金份额净值—百度百科词条
  
  http：//baike.baidu.com/history/id=12898144
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  2022-01-31 14:49 赵颐轩 客户经理

  基金的单位净值是现在实际每份基金的价值计算市值时就用这个，累计净值是基金上市以来分过红的喝彩分过的部分包括在内，这个累计净值只能在比较基金时做以参考。
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  2022-01-31 14:46 窦连波 客户经理

  1、净值是指一个基金单位按现行市价计算出来的价值。
  累计净值是一个基金单位从发行至今（包括发红、折分等）所计算出来的累计的价值。
  2、前一个基金的单位净值为买入卖出的价格。
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  2022-01-31 14:43 齐晓娣 客户经理

  买入候单位净值计算
  基金净值何计算呢理论讲基金资产净值指某基金估值点按照公允价格计算基金资产总市值扣除负债余额该余额基金单位持权益按照公允价格基金资产程基金估值
  单位基金资产净值即每基金单位代表基金资产净值单位基金资产净值计算公式:
  单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
  其总资产指基金拥所资产(包括股票、债券、银行存款其价证券等)按照公允价格计算资产总额总负债指基金运作及融资所形负债包括应付给各项费用应付资金利息等基金单位总数指发行外基金单位总量
  外必须提累计单位净值单位净值概念并相同累计单位净值公式:
  累计单位净值=单位净值+基金立累计单位派息金额
  立越久基金理论言累计单位净值能越高
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  2022-01-31 14:40 龚子龙 客户经理

  买入的时候以单位净值计算。
  那么基金的净值如何计算呢？理论上讲，基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格基金资产的过程就是基金的估值。 单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为： 单位基金资产净值＝(总资产－总负债)／基金单位总数
  其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
  此外，必须提到的是，累计单位净值和单位净值的概念并不相同。累计单位净值的公式是： 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额 因而，成立越久的基金，理论上而言，累计单位净值可能越高。
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  2022-01-31 14:37 连丽艳 客户经理

  单位净值是目前基金份额的实际净值；累计净值是基金成立至今的累计收益，历次分红的收益也会计算进去。
  赎回时按单位净值计算。
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  2022-01-31 14:34 龚峰毅 客户经理

  基金单位净值，指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数，得出的每份基金计算日的价值。基金累计净值是指基金最新单位净值与成立以来的分红之和。我在鼎信汇金买了好多年基金了，这个基础知识还是知道的，希望你投资顺利。