其他回答(共7条)

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  2022-01-15 17:19 辛培兵 客户经理

  不同基金公司是不一样的处理规则。
  不区分明细的，则按先进先出规则处理，就是先买的先卖。
  区分明细的，可以指定赎回哪一笔，每一笔的费用按合同计算
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  2022-01-15 17:16 龚宁静 客户经理

  不知道你申购净值是多少，基金应该采用外扣法计算，你可以根据下列方法自行计算一下：
  基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
  净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；
  申购费用=申购金额-净申购金额；
  申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。
  例：某投资人投资10,000元申购本基金，对应费率为1.5%，假设申购日基金净值为1.500则其可得到的申购份额计算如下：
  净申购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22元；
  申购费用=10000-9852.22=147.78元；
  申购份额=9852.22/1.500=6568.15份
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  2022-01-15 17:13 黄益泉 客户经理

  1、净值的计算（仅供参考）

  计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。

  基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。

  为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。

  2、价格的计算

  基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。

  这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

  扩展资料：

  基金份额的计价错误：

  基金管理人、基金托管人应当按照法律、行政法规及有关规定和基金合同规定的时间、计算方法和程序，计算、复核基金份额净值。基金份额净值日常由基金管理人进行计算，基金管理人计算完成后，将计算结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人应当按照规定的计算方法、时间和程序进行复核，确保基金资产估值的准确性和及时性。

  当基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当采取以下措施予以处理：

  1、应当立即纠正。即对会计记录、财务会计报告、中期和年度基金报告、基金份额净值公告以及其他基金信息资料中错误的基金份额净值改为正确的基金份额净值。

  2、采取合理的措施防止损失进一步扩大。基金管理人发现基金份额净值计算错误时，应当立即通知基金托管人以及基金份额申购、赎回的代办机构，按照正确的基金份额净值办理基金份额的申购、赎回及相关业务。

  同时，基金管理人应当检查会计凭证、会计账簿、会计报表及其他有关资料，并相互核对，检查会计机构、会计人员的会计核算工作，查找基金份额净值计算错误的环节和原因，并根据检查结果，采取调整人员、完善会计制度和基金份额净值计算程序、加强检查和监督等措施，避免以后再出现基金份额净值计算错误的情况。

  3、基金份额净值计价错误达到其净值的0．5%时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。公告和备案的内容应当包括复查后正确的基金份额净值、造成基金份额净值计价错误的原因、采取的防止今后出现计算错误的措施等。

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  2022-01-15 17:10 边占武 客户经理

  你买完了，就合价格没有关系了。
  你赎回的时候按份额计算。
  比如你1元一份额时，买1万元的，就是1万份；（不考虑手续费因素）当涨到1.2元一份额时，再买1万元的，就是8000多份。
  你总投资是2万，份额是你实际的两次的份额。
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  2022-01-15 17:04 车小霞 客户经理

  基金净值？基金份额？到底是怎么计算的？

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  2022-01-15 17:01 齐文玉 客户经理

  假设你分十次在不同日期购买了同一只基金，每次买的金额，以及得到的份额都不一样，现在你想卖出的话，就要看你是想卖出多少。

  是全部卖出？还是卖出一半？还是卖出10%？

  不过基金赎回通常是有赎回费的，这个你要自己去查看一下自己手上的这只基金，它的赎回费率是怎么计算的。

  然后基金默认是按照“先买先出”的原则来给你赎回，如果你卖出的是第一次申购的份额，而第一次申购的份额持有到现在假设是已经符合免赎回费的条件，那你赎回这一笔的份额就是免费赎回。

  如果第二次申购的份额不满免费赎回条件，而你这次赎回份额数量是第一次的全部份额和第二次的部分份额之和，那第一次申购的份额就会给你免费赎回，其余的部分份额就按照持有时长来计算赎回费。

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  2022-01-15 16:58 连书纳 客户经理

  可以买，用同一个银行卡是可以购买的，也可以分别赎回两个时间段的基金。不过，这个要看你的份额，一般来说，赎回以1000份为底线的话，如果你持有不足2000份，那么就不能分成两次赎回，只能一次全部赎回。
  不过，基金还是长期持有比较好，现在价位并不高，赎回的话，赚的利润都给手续费吃掉了，实际上就变成没有赚钱了，不划算。