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  2022-01-31 14:30 连丽红 客户经理

  仅供参考：
  为进一步强化员工行为动态管理，实现案防关口前移，有效消除案件风险隐患。始终坚持“一岗双责、分级负责”的责任机制，把业务管理与人员管理有机结合，定期排查与不定期排查相结合，多渠道、多形式扎实抓好员工异常行为排查工作，确保员工队伍思想稳定，取得较为明显的成效。
  一、加强日常排查，掌握员工思想动态。该行一是充分发挥支行、部门负责人与员工直接、频繁接触的优势，通过平时的业务处理、工作交流、相互交往、日常表现等观察、掌握员工思想动态。二是管理人员定期和不定期的与员工进行个别谈话，了解辖属员工的思想、工作、学习及生活情况；三是召开小范围的员工座谈会、专项问询、问卷调查等，了解员工的思想及行为动态。
  二、加强家庭走访，建立联系机制。该行以支行、部门为单位，建立员工家庭联系信息，定期走访辖属员工家庭，与员工的配偶、父母、子女、亲属等进行经常的交流、座谈，了解员工家庭情况和八小时之外的行为动态。。
  三、加强社会走访，及时消除隐患。该行员工行为动态管理小组办公室组织专人，定期走访当地公安局、检察院、法院、工商局、税务局、小额融资公司、担保公司等相关单位，建立工作联系，系统掌握全辖员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象；有无经商办企业行为；是否参与民间借贷，是否存在违规担保行为；是否存在以职务便利谋取私利等，准确掌握员工的社会交往、投资消费、遵纪守法等情况。
  四、加强监测分析，强化制度执行。该行多渠道加强员工行为动态的监测分析。一是通过工会、共青团等群众组织，了解员工参与组织活动情况；二是综述运用监督检查系统，调阅各级各类检查报告，掌握员工的工作能力，制度执行和奖罚情况；三是通过业务运营风险管理系统、反洗钱风险监控系统、录像监控系统、信用卡违规透支信息等，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况。对收集的信息分类分析排查，加强事先防控。
  五、拓宽监督渠道，加大监督的力度。该行一是运用95588客户投诉系统，了解员工在服务质量、履责方面的情况；二是在该行网讯设立举报电话，各营业网点设立举报信箱，受理员工和客户的举报和投诉，拓宽监督渠道；三是在全辖建立员工行为动态管理台帐，按期报送员工行为动态管理信息，积极构建员工行为动态管理的常态机制，促进全辖干部员工遵章守纪，廉洁从业，依法合规经营。
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  2022-01-31 14:27 边友康 客户经理

  根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，银监会对于员工行为管理四大禁止之一禁止员工个人账户与客户发生资金往来。
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  2022-01-31 14:21 赖鹏博 客户经理

  企业执行力是体现在企业执行并实现企业既定战略目标的能力，目前我行商业银行普遍执行力有待提高，本文拟就此问题作简要分析。
  一、商业银行执行力不强的表现
  我国商业银行的企业执行力不强，一是表现在基层组织，二是表现在总行职能部门。其中，基层组织执行力不强主要体现在：一是年度工作思路、经营发展目标没有认真贯彻落实，工作进度缓慢，工作开展上或重点不明，或避重就轻，或因循守旧，执行任务缺乏紧迫感；二是执行各类规章制度的力度不够，对规章制度的学习不重视，理解不到位，以致于工作中出现违规；三是对上级的决策部署和指标精神重视程度不够，执行过程缺乏自觉性和主动性；四是对上级会议精神和文件精神传达贯彻不到位，使会议和文件的作用大打折扣。
  与基层组织不同，总行职能部门（包括高级管理人员）直接参与全行性的经营策略、规章制度等的制定过程，总行职能部门的执行力强弱，直接影响到全行的经营发展。总行职能部门的执行力不强主要体现在：一是职能部门之间存在推诿现象，涉及多部门的工作，其工作进度拖沓；二是员工受不良风气的影响，心浮气躁，怕担责任，明哲保身，缺乏严谨务实的工作作风、迎难而上的工作勇气和开拓进取的工作精神。二、银行的企业执行力不强的原因分析
  企业执行力不是个人执行力的累加，它主要由三方面因素合成，即企业运作流程（包括管理流程和业务流程），企业成员的职业执行技能，企业员工的工作主动性和热情。相应地，银行执行力低下的原因主要有以下几个方面：一是管理工作不到位，使执行者养成被动的工作习惯，从而使执行力减弱；二是部分干部职工自我要求不严格，学习意识、责任意识薄弱，缺乏主动工作的意识，严重缺乏危机感和紧迫感；三是员工思想政治素质不高。思想认识和政治意识跟不上，行为也就很难达到要求。三、如何提高银行的企业执行力
  一是提高员工的执行能力。加强员工队伍建设，提高员工队伍素质。要结合实际，制定一整套针对不同层次和不同岗位员工的培训规划和实施方案，培训内容要包括思想观念、道德素质、业务技能、操作流程、法律法规等，分批、分层次、有重点地进行培训，尤其要对中层干部进行有针对性的培训，建立长效的学习机制，鼓励职工进行自学，唯有保持不断地学习，才能不断提高自身综合素质和能力，才能正确地领会上级的指导思想和工作思路，正确地分析和把握市场。
  二是加强企业文化建设，提高员工凝聚力和向心力。企业文化是一面旗帜，一座灯塔，它是所有员工的工作目标和指引，是员工行为的内在依据，是增强员工凝聚力和向心力的原动力。开展各种文化活动，将经营理念融入到活动中，让员工在活动中更深刻地理解企业文化内涵。通过各种培训，让员工树立正确的人生观、价值观，增强主人翁意识，提高工作积极性主动性，营造积极、向上的良好企业文化氛围。
  三是充分发挥领导层的表率作用。要以客观公正、严谨务实的工作作风，积极向上、认真负责的工作态度，为广大员工树立起思想和行为的标杆，加之正确的引导、有效的监督和及时的奖惩，在广大员工中营造一个制度执行不到位不行、工作不按时做好不行的氛围，促进工作作风的转变。
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  2022-01-31 14:18 齐晓姝 客户经理

  加强风险隐患因素中“人”的管理，多维度加强员工行为管理工作。
  该行首先加强思想工作，了解员工思想行为状况，解决员工提出的突出问题。二是利用实际案例开展专题教育，将现场、非现场监控实况剪辑制作成《柜面业务操作性风险警示教育片》等。三是加强异常行为关注，提高家访频率，把员工异常行为管理作为案件防控的重要内容抓实抓细，收到良好效果。
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  2022-01-31 14:15 黄睿多 客户经理

  加强对银行员工异常行为的分析排查的办法：

  一、加强日常排查，掌握员工思想动态。充分发挥支行、部门负责人与员工直接、频繁接触的优势，通过平时的业务处理、工作交流、相互交往、日常表现等观察、掌握员工思想动态。管理人员定期和不定期的与员工进行个别谈话，了解辖属员工的思想、工作、学习及生活情况；三是召开小范围的员工座谈会、专项问询、问卷调查等，了解员工的思想及行为动态。

  二、加强家庭走访，建立联系机制。该行以支行、部门为单位，建立员工家庭联系信息，定期走访辖属员工家庭，与员工的配偶、父母、子女、亲属等进行经常的交流、座谈，了解员工家庭情况和八小时之外的行为动态。

  三、加强社会走访，及时消除隐患。该行员工行为动态管理小组办公室组织专人，定期走访当地公安局、检察院、法院、工商局、税务局、小额融资公司、担保公司等相关单位，建立工作联系，系统掌握全辖员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象。

  有无经商办企业行为；是否参与民间借贷，是否存在违规担保行为；是否存在以职务便利谋取私利等，准确掌握员工的社会交往、投资消费、遵纪守法等情况。

  四、加强监测分析，强化制度执行。该行多渠道加强员工行为动态的监测分析：

  1、是通过工会、共青团等群众组织，了解员工参与组织活动情况。

  2、是综述运用监督检查系统，调阅各级各类检查报告，掌握员工的工作能力，制度执行和奖罚情况。

  3、是通过业务运营风险管理系统、反洗钱风险监控系统、录像监控系统、信用卡违规透支信息等，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况。对收集的信息分类分析排查，加强事先防控。
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  2022-01-31 14:12 齐新玉 客户经理

  强有力的风险防控能力是商业银行实现经营目标的最有力的保障。员工行为风险防控是商业银行防控风险最重要的部分,加强员工培训,提升员工素质,是增强商业银行员工行为风险防控能力的重要方式。一、培训是人力资源管理开发与管理的重要方式,在提升员工风险防控能力方面有着极为重要和特殊的作用。商业银行经营中最大的难点就是风险防范,员工是风险防范工作的重要执行者,同时又是员工行为风险的产生源头。面对银行人员结构的特殊性,特别是大型上市银行人力资源存在的年龄、学历、知识、素质等参差不齐,风险隐患较多的情况,针对员工行为风险要点,有目标、有计划、有针对性的实施培训,增强员工行为风险防控能力尤为必要。二、员工行为风险的主要风险点(一)思想观念风险。表现为管理者重营销轻管理、重规模轻质量的经营管理理念,盲目追求规模数量,留下风险隐患。企业文化建设平泛,思想教育落后,人员素质偏低,道德缺失,形成风险。(二)管理风险。表现为管理环节失控,制约
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  2022-01-31 14:12 齐晓彬 客户经理

  针对风险防控重点，合理组织适宜培训 ，提高风险防范能力。
  (一 )培训的方式上突出灵活、多样性，确保有的放矢。 由于培训对象为本企业员工 ，培训的内容针对性强，为提高培训的实效，培训l方式应不局限于说教形式的培训，可以结合实际工作中的风险因素，采用如 ：体验式培训l、讨论式培训I、案例式培训、启发式培训等多种培训方式，让员工通过培训多角度加深风险防控的意识，知道并了解个人行为风险点在哪里，如何正确操作，真正达到风险防控的目的。
  (二 )在培训范围上要针对不同人群、不同需要进行培训I。体现不同岗位人 员的需求 ，做到全员培训I，共同防控风险。如将培训l对象划分为管理人员、操作人员 、机关工作人员 、网点工作人员 、新入行员工、老员工等不同类型，针对不同人员的风险点组织相应 的专题培训，做到有的放矢。
  (三 )在培训f内容上兼顾管理 、操作 、思想 、生活等多方面风险防控的要求 ，针对员工行为风险的四个主要风险点 ，有针对性的组织实施 。
  1．针对 员工思想观念 方面的风 险可组织 以素质提高为 内容 的培 训。 结合 银行企 业文化 教育 ，强化 员工依 法合规经营意 识 ，培养员工觉遵守法律法规的行为习惯 ；加强 员工道德 、法律 、经济’ 、营销 、文学艺 术等各方 面知识 的学 习，提升 员工综合素质，增强行为的规范性；组织树立合规价值观 ，提高管理者合规经营意识的培训 ，使各级管理者把合规理念和合规价值观根植 于心 ，充分认识各种风 险。 另外 ，还 可以深入开展一 系列的法制与思想道 德专题培训。 通过典型案例和请服刑人 员现 身说 法的方式进行警示教育 ，使 员工深刻反思 ，汲取教训 ，筑 牢道德 防线 ，并提高风险防范意识。
  2．针对管理风险 ，要加强对管理人员的专题培 训。 牢固树立风险无处不在 、风险无时不在 、严格防控纯粹风险 、审慎处置机会风险和 岗位风 险管理责任重大等意识和理念 。特别是要针对管理人员在管理、协调 、执行等 工作 中的薄 弱环节组织相应的培训 ，如组织加强执 行力 、提高办事效率 、有效沟通 等方面 的培训 ，辅之以工作流程 、操作规范 、岗位职责等内容的培训及跟踪检 查 ，从而提高管理人员管理水平 ，实现管理程的畅通，确保现有制度准确无误地落实到位 。
  3．针对操作风险可以让员工从了解规章入手，组织规章制度的学习，使员工明确工作职责与要求，从而自觉执行。其次，开展业务知识培训，通过全行统一培训与专业部门单独培训相结合的形式 ，加大员工业务培训力度，提高从业人员的业务素质。 通过举办各类培训班、主题讲座、现场演练、模拟考试等形式，努力提高各岗位人员的监管能力和履职意识，使每位员工熟知相应的操作流程、内控要求和主要风险点；提高全行员工执行制度的自觉性和操作风险识别能力，严防操作风险发 生。
  4．对于制度风险的培训主要围绕规章 制度培训I、新业务、新产品学习、流程制订、考核 管理等 内容进行培训 ，通过提相关人员的管理水平 ，达到增强其制定、执行 、疏理 、修改、完善制度的能力。同时，结合新业务、新产品和新规则的出现，不断补充和更新培训内容，不断完善相关制度和激励约束机制建设 ，完善各项工作的考核评价机制 ，做到有奖有罚，突出机制的正面激励作用 ，有效地避免制度风险 ，为经营保驾护航 。除此之外 ，还需注意加强对员工的人文关怀培训 。 主要是对员工中出现的心理问题进行疏导 ，引导员工加强心理品质修养和锻炼，正确对待困难 、挫折和荣誉，以良好的人文环境实现低风险经营的目标。