其他回答(共7条)

• 

  2022-01-14 06:29 龙宝霞 客户经理

  个人认为单位净值就像股票价格一样，一开始都是1元，如果你买了1000，净变成1.1那你就赚了10%，而且净值越高说明经理操作的好，专业度高。累计净值是包括了以往分红的，分红次数和幅度越高累计净值就高了，说明历年的收益好，
• 

  2022-01-14 06:26 赖鹏华 客户经理

  基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的，
  基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的
  基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据，
  基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据
• 

  2022-01-14 06:23 黄盛洁 客户经理

  单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
  基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。
• 

  2022-01-14 06:20 齐智善 客户经理

  基金单位净值是扣除分红后的净值，是基金现在的交易价格；基金累计净值包含分红信息，反应基金成立至今的收益情况。
  平安银行有代销多种基金产品，不同的基金，风险、收益和投资方向都是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-首页-理财-基金频道，进行了解和购买。
  温馨提示：
  1、以上信息仅供参考，不做任何建议；
  2、基金产品由基金管理有限公司发行与管理，平安银行仅为代销机构，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。投资有风险，入市需谨慎。
  应答时间：2021-06-25，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
  [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~
  
• 

  2022-01-14 06:14 齐景娥 客户经理

  基金的单位净值，其实就是每份基金的价格，计算公式是：基金的总净资产/基金份额总数。假设说，现在基金的总净资产有15亿，而现在基金的份额总数有10亿份，那么计算下来每一份的单位净值也就是1.5元。基金的单位净值，也是现在每份基金单位净资产的价值。

  只是大家需要注意的是，通常我们在基金销售软件上，所看到的基金的单位净值，是前一个交易日的基金单位净值，并不是我买入时候的单位净值。因为基金的净值，是在交易日晚上才会公布的。

  累计净值就是单位净值加上基金所有历史分红。用基金的累计净值减去1得到的就是这只基金成立以来，给我们创造的总收益。所以，这个数值是越高越好。

  有一些朋友喜欢买“便宜”的基金，觉得基金的单位净值越低越好，但是事实上基金的单位净值也是越高越好。有的基金为了迎合某些人买“便宜”基金的心态，就多一些分红，把基金的单位净值给降低。

  但其实基金的分红，就是就是把我们基金里面的钱，又还给我们而已，我们的总资产，并没有因为基金的分红而增加或者减少。 如果基金没有分红，那么基金的单位净值和累计净值，就是一样的。

• 

  2022-01-14 06:11 米国超 客户经理

  累计净值就是这个基金从成立以来到目前为止的净值，期间有分红有拆分都不管全部都算进去的总价值。
  而单位净值就是除去分红跟拆分后，目前的价格。
  比如一个基金从1块钱涨到1.5的时候分红了2毛，那么单位净值就是1.5-0.2=1.3，而累计净值仍旧是1.5
  然后继续涨，从1.3又涨到了1.8，这个时候再次分红4毛，那么单位净值是1.8-0.4=1.4,而累计净值不管这些，仍旧是1.8
  拆分也一样，如果涨到1.8的时候不是分红是拆分了，那么单位净值回到1元，而累计净值仍旧是1.8
  这样是不是明白了啊？
• 

  2022-01-14 06:08 黄盛波 客户经理

  基金的单位净值和累计净值是什么意思