其他回答(共7条)

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  2021-12-23 19:03 龚崇权 客户经理

  你最好还是别自己收，叫你们财务经理收了转交给你比较好，一般你收的时候不都是和给你票的公司有贸易往来的么，一系列的单证合同什么的存好就行了，但是最好还是电查一下，但是电查也解决不了实质问题。你没什么责任，但是要真是假的一步步往回追比较麻烦。
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  2021-12-23 19:00 齐晓姝 客户经理

  先说下，倒卖比较难界定，银票本身就可以在市场上流动的。至于伪造，现在普及电票，电票被伪造的可能性是不存在的。

  根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

  1.个人进行金融票据诈骗，数额在5000元以上的;

  2.单位进行金融票据诈骗，数额在10万元以上的。

  刑法第194条的规定：“有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产：(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的;(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。”

  进行金融票据诈骗活动“数额较大”的，才构成本罪。

  最高人民法院为了贯彻执行《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，于1996年12月16日发布施行了《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》，对本罪的定罪量刑标准作出了规定：个人进行票据诈骗数额在5000元以上的，属于“数额较大”;个人进行票据诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额特别巨大”。单位进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额较大”;单位进行票据诈骗数额在30万元以上的，属于“数额巨大”;单位进行票据诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。

  立案标准第1项规定，“个人进行金融票据诈骗数额在5000元以上”的，应当立案。这里的“票据”，包括汇票、本票、支票。所谓汇票，是指出票人签发的、委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。所谓本票，是指由出票人签发的，承诺自己在见面时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。所谓支票。是指由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者持票人的票据。

  资料来源

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  2021-12-23 18:57 车广侠 客户经理

  如果收票人及时向有关部门反映并积极配合调查，则不会承担法律责任，如果收票人明知故犯则应承担相应的法律责任。
  对承兑汇票的风险防范：
  风险防范措施：根据“效益性、安全性和流动性”原则，严格按规定审查承兑或者贴现申请人的资格、资信与经营状况。并且按规定对申请办理银行承兑汇票的客户收取合理的保证金，落实相应的担保措施。
  会计签发时，严格审查银行承兑汇票所需资料的完整性，如果要求承兑申请人提供承兑申请书、审批书与购销合同等。临柜复审时，认真审核银行承兑汇票的内容。
  严格审查汇票的真实性、可靠性。包含汇票记载的要素是否合法、规范，背书是否连续，凭证、压数、印模是否真实可靠，和汇票相关的商品交易是否合法等。
  强化银行内部管理，严格执行信贷、会计、计财三部门会审、主管行长审批制度。做好宣传培训，增强经办人员的业务素质，对企业也要做好票据的宣传、解释工作。
  假冒、变造、“克隆”承兑汇票的识别：
  一查：即通过审查票面的“四性”——清晰性、完整性、准确性、合法性来辨别票据的真伪。
  二听：即通过听抖动汇票纸张发出的声响来辨别票据的真伪。
  三摸：即通过触摸汇票号码凹凸感来辨别票据的真伪。
  四比：即借助票面“四种防伪标志”比较来辨别票据的真伪。
  五照： 即借助鉴别仪的“四个灯”来辨别票据的真伪。
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  2021-12-23 18:54 黄皖生 客户经理

  既然收票人已经告知公司汇票存在伪造的可能，由于公司的过错，坚持要求带回汇票，因此造成的损失应当由公司承担。因此，我认为收票人不应承担责任。
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  2021-12-23 18:51 齐敦益 客户经理

  未兑付的不需要承担，已兑付的银行承担百分之八十的责任。
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  2021-12-23 18:45 黄生龙 客户经理

  伪造的汇票还未解付，承兑银行也未参与伪造汇票，那么承兑银行是不需要承担责任的。如果承兑银行已经受理了伪造的汇票，并且没能识别出汇票是伪造的，还付了票款，那么因此而造成的损失，应该由付款银行来承担。
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  2021-12-23 18:42 齐明明 客户经理

  伪造银行承兑汇票是一种违反《刑法》的行为，伪造人应当承担相应民事责任或者刑事责任。
  伪造银行承兑汇票构成犯罪的，要根据犯罪的主体、主观、客体、客观四个方面要素，来区分划分责任承担方式的。
  根据《刑法》第一百七十七条的规定，伪造金融票证罪指伪造、变造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信用证或者附随的单据、文件，以及伪造信用卡等金融票证的行为。 情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。