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  2021-12-23 18:12 齐晓强 客户经理

  经济全球化是指世界经济活动超越国界，通过对外贸易、资本流动、技术转移、提供服务、相互依存、相互联系而形成的全球范围的有机经济整体的过程。是商品、技术、信息、服务、货币、人员、资金、管理经验等生产要素跨国跨地区的流动（简单的说也就是世界经济日益成为紧密联系的一个整体）。经济全球化是当代世界经济的重要特征之一，也是世界经济发展的重要趋势。
  从生产的角度分析：自工业革命以来，世界生产力有了极大的飞跃，生产规模不断扩大。产品的种类、数量急剧增加。这些产品在国内市场不足以消化完毕，于是就需要开拓更大的市场。于是资本家就带着产品与资本进军海外，开拓了一个又一个海外市场。对于一个资本家来说，生产出的产品宁愿销毁（参照二十世纪三十年代的经济危机）也不愿白送给穷苦人民，他们的眼中只有“利益”二字。为了把产品销售出去，获取更大的利润，资本家绝对会开拓海外市场，所以经济全球化是不可避免的。
  从需求角度分析，在当代发达国家和部分发展中国家里，温饱问题已得到解决。这些国家的人民，大多收入不低，拥有一定的经济实力。于是，他们对更高档、更奢侈的产品就有更高的需求，而这类商品，在本国市场不一定有，在外国却有。（参照当初中国人疯抢iphone的热潮）对于这类产品的进口是不可避免的，所以，经济全球化趋势是必然会存在的。同理，在一些欠发达、贫穷落后的地区，那里的人民对于物美价廉的产品需求量大，本国的产品可能“价廉”，但不一定“物美”，而同时满足以上两个条件的产品外国却有。（参照非洲人民购买中国的中兴、华为手机）于是，为了满足本国人民的需求，就必须加大对此类产品的进口。所以，经济全球化无论对发达国家还是对发展中国家来说，都是必要的。
  综上，经济全球化是世界经济之潮流。孙中山先生曾说：“世界潮流浩浩荡荡，顺之者昌逆之者亡。”如今，美国挑起贸易保护主义大旗，企图逆全球化，是绝对不符合经济发展规律的，必然是站不住脚的。而我们中国该做的，应是积极融入经济全球化，并推动经济全球化的进程，承担好大国责任。相信复兴大业，指日可待！
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  2021-12-23 18:05 齐显影 客户经理

  金融危机对我国旅游业的影响
  2008-11-03 09:16:37 搜狐博客
  目前美国次贷危机已全面爆发，不仅引发了全球金融动荡，而且开始对实体经济产生影响。随着股市暴跌和信贷收缩，投资者信心崩溃，许多发达国家和一些新兴市场国家纷纷陷入衰退，世界经济步入停滞甚至衰退的风险明显上升。金融危机及其所带来的经济衰退必然会对我国入境旅游收入、旅游企业投资和国内旅游消费产生不同程度的负面影响。
  首先，入境旅游可能滑坡。我国入境旅游客源主要来自于香港、澳门、台湾、韩国、日本、俄罗斯等周边地区和国家。目前香港、台湾、韩国、日本等均已深受冲击，股市暴跌，经济放缓。正如日前香港特别行政区行政长官曾荫权在其年度施政报告中所提到的，此次金融危机，其破坏力的深度与广度都远远超过了1997年的亚洲金融风暴。作为我国第一大入境客源国，韩国的经济也受到显著影响——韩国财政部10月6日发表的一份报告说，此次金融危机可能使韩国2008年经济增长率降至4.5%-4.9%以下(今年2月份就职的李明博政府在去年的竞选活动中表示要实现7%的经济增长率，但鉴于不利的经济形势，韩国政府不得不调低了目标)。我国第二大入境客源国日本的景气指数也持续恶化，股市暴跌，经济下滑。在远程市场方面，我国入境客源的主体是“西方七国集团”中的美国、英国、德国、加拿大和法国等国。目前这些国家股市低迷，企业投资缺乏信心，私人消费普遍缩减。在此背景下，无论是公务旅游还是消遣旅游都将受到影响，而这会在一定程度上会削弱奥运给我国旅游业带来的拉动效应，从而使得入境旅游增长放缓，甚至出现绝对量的减少。
  其次，价格优势受到削弱。在国内经济持续衰退的情况下，美国政府大量发行美元借以刺激经济，从而导致美元大幅贬值。与此同时，金融危机使信贷紧缩问题严重危及欧洲，并拖累各国经济步入衰退，欧元、英镑贬值压力加大，人民币升值加速。根据中国外汇交易中心公布的数据，人民币兑英镑汇率中间价继8月14日首次升破1比13整数关口之后，于9月11日再破1比12关口，并在10月10日创出11.63新高；人民币兑欧元也在不断升值，10月7日创出汇改以来的新高，达到1比9.328。此外，人民币兑日元、港元等其他货币也呈现不断升值态势。尽管我国的金融体系所受影响相对较小，但人民币对美元及其他货币的持续升值，将削弱我国入境旅游长期以来所保持的价格优势。
  再次，国内旅游支出消减。一方面，金融危机加剧了我国A股市场的下滑，使投资者资产缩水，减弱了部分居民的实际购买力。有人称“中国的中产阶级几乎在股市中被一网打尽”，股市调整的财富“负效应”将前所未有地显现，旅游、汽车等以中产阶级为主体的消费热点必将随之降温。另一方面，金融危机存在的诸多不确定因素和潜在风险，也使得人们风险厌恶程度普遍上涨，对未来的就业状况和收入预期不甚乐观，当居民收入预期不佳时，首先压缩的就是旅游等非必需性消费。因此，国内旅游也会受到一定影响。
  最后，企业融资趋于困难。目前全球金融体系处于动荡之中，银行不良资产大幅上升，为避免风险，银行普遍惜贷。与此同时，金融危机使“华尔街模式”受到严峻挑战，暴露了现代金融业在产品创新和市场监管等方面存在的严重漏洞，有鉴于此，我国政府必然会进一步加强金融监管，紧缩银根。在宏观经济政策方面，为防止经济过快下滑和物价过快上涨，中央提出了“一保一控”的宏观调控政策，一“控”就决定了货币政策短期内不可能明显放松。即使不久前出台的“两率”下调，也仅仅是为了解决中小企业资金困难问题，对度假村、主题公园、旅游房地产等大型项目建设融资的影响极为有限。因此，受金融危机影响，此类企业融资将趋于困难。
  总体来说，在消费方面，此次金融危机将给我国入境旅游和国内旅游带来一定的负面影响。具体到不同的行业和市场，其影响程度可能有所不同：就行业而言，酒店业、航空业受到的影响更大一些；就分层而言，定位于中、高端市场的企业所受影响更大，而低端市场影响相对较小。在投资方面，将导致大型旅游项目的融资更加困难。
  尽管旅游业具有一定的恢复能力，但其敏感性有目共睹。从“911”、SARS到海啸、地震，皆是如此。一个值得注意的现象是，上述事件都曾引起了业界的普遍关注，而这一次席卷全球的金融危机至今尚未受到足够的重视。实际上，上述事件所影响的只是部分国家和地区，而且主要源于心理上的恐惧，而此番金融危机则是全球性的，而且主要是经济上的冲击。因此，相比前者而言，这一次金融危机给旅游业带来的负面影响也许会更加深刻、广泛和持久。对此，我们应有足够的思想准备和积极的应对措施，切不可心存侥幸或掉以轻心。
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  2021-12-23 17:59 连俊勤 客户经理

  大多数普通人看愈演愈烈的金融风暴犹如内陆人看台风预报，错以为那样的海啸只是停留在电视新闻或报纸报道上，然而事实并非如此。由美国到欧洲，从澳大利亚登陆到日本，在经济全球化的时代，中国自然也不可能独善其身。
  相比之下，我国经济受全球经济风暴影响相对小些，但国人同样也开始感觉到变化。格林斯潘所说的这场“百年不遇”的金融风暴已经切实地开始逐渐侵袭普通人的生活。...
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  2021-12-23 17:53 齐晓彬 客户经理

  什么是经济全球化？
  经济全球化指的是：通过国际贸易、国际金融、国际投资、国际交通和国际通信，以及上述内容带来的国际人口迁移，使生产要素在全球范围内大规模流动，企业生产由内部分工扩展为全球性分工，进而使生产要素在全球范围内组合配置，各国经济相互依存、相互融合的过程和状态。
  经济全球化具有以下特点：
  （1）经济全球化是市场经济规则的全球一体化；
  （2）经济全球化是动态的而非静态的；
  （3）经济全球化目前是由发达国家主导的，存在多种不对称结构的。
  我们一般认为：科技革命出现后，经济全球化将迎来发展高潮
  （1）第一次科技革命后贸易全球化迎来发展高潮
  （2）第二次科技革命后投资全球化迎来发展高潮
  （3）第三次科技革命后金融全球化迎来发展高潮
  经济全球化目前主要的具体表现有：
  （1）贸易全球化
  （2）生产与投资全球化
  （3）金融与资本流动全球化
  （4）人力资源流动全球化
  （5）国际经济组织全球化
  （6）国际经济规则全球化
  经济全球化目前主要带来了如下积极影响：
  （1）各国均获得了更多的国际贸易收益
  （2）各国都能够参加更合适的国际分工
  （3）各国的金融业都能够得到更大的发展空间
  （4）高素质的人才能流向更合适的岗位
  （5）国际经济组织能够更好地为各国服务
  （6）发展中国家有一定的机会通过经济全球化崛起
  经济全球化目前主要带来了如下消极影响：
  （1）各国国际贸易收益分配不均；
  （2）各国的产业结构趋向单一化，抗风险能力降低，且部分发展中国家因产业结构单一化而出现环境污染问题；
  （3）若发生国际金融危机，其冲击将遍及全球；
  （4）发展中国家出现人才流失问题；
  （5）国际经济组织在处理贸易摩擦时不公平、不公正的态度将影响全球经济发展。
  经济全球化目前遇到的主要障碍有：
  （1）贸易失衡引起的贸易纠纷、甚至是贸易战；
  （2）国际金融市场上存在的大量不稳定因素；
  （3）发达国家与发展中国家之间存在的大量经济与政治问题；
  （4）各国经济中本身就存在的不稳定性与风险；
  （5）经济全球化带来了各国国内经济政策有效性的减弱；
  （6）各国对于国际经济规则、规范仍然有不同的观点冲突；
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  2021-12-23 17:32 连书耀 客户经理

  金融风暴对中国影响不大，所以对今年毕业也不打，再说明年金融风暴也过了。
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  2021-12-23 17:06 齐景岳 客户经理

  一、我国资本外逃的现实考察
  1.我国资本外逃的现状
  资本外逃（Capital Flight）又称为资本逃避，资本非法转移等，是资金跨国界的一种异常流动。自20世纪90年代以来，我国出现了较为严重的资本外逃现象。有分析显示，我国曾经成为继委内瑞拉、墨西哥、阿根廷之后的世界第4大资本外逃国，资本外逃额占GDP的比重仅小于俄罗斯。据英国《金融时报》报道，我国已成为全球资本输出大国，在输出资本的结构当中，只有一小部分属于政府批准的对外直接投资和证券投资，其余均属各种形式的资本外逃。由于资本外逃具有违规性与隐蔽性的特点，因此其规模很难被准确衡量。最近的 研究成果显示，我国资本外逃额从20世纪90年代开始，围绕着100亿美元总体呈上升趋势，分别在1992年、1994-1995年、1997-1998年形成三个峰顶，于1998年达到最大值，当年超过了400亿美元；15年间，我国资本外逃累计达到1531亿美元，年均102亿美元。
  （1）通过经常项目的资本外逃
  经常项目包括货物和服务、收益和经常性转移。货物项是资本外逃的重要渠道。当事人一方面低报贸易外汇收入，违反国家规定将外汇擅自自存境外，或者干脆隐瞒贸易活动中的外汇收入；另一方面，高报贸易外汇支出，向国家外汇指定银行骗购外汇汇往国外。类似子这样的“进出口谎报”（mis-invoicing）还有其它形式。值得注意的是，“进出口谎报”中的某些内容如伪造单据所造成的虚假进口货值会反映在“错误与遗漏”项目中，但假报货值包括进口高报、出口低报所导致的资本外逃并未在国际收支平衡表中得到反映。
  服务类项目包括运输、旅游、通讯、建筑、保险、金融服务、计算机与信息服务专有权使用费和特许费、各种商业服务、个人文化娱乐服务以及政府服务。单位和个人都可通过服务项目外逃资本，如单位以各种对外支付的名义向银行购汇或从其外汇账户中支出以实现资本外逃，个人也可因私出境购汇。对频繁出入境的人员来说，多次合法携带或违规超额携带现钞累计起来也是较大的数目。
  收益项目包括职工报酬和投资收益两部分，其中投资收益存在较大的资本外逃空间，当事人一般通过低报对外投资收益、高报对外商投资支付的投资收益实现外逃资金的目的。经常性转移也是个人外逃资金的通道。由于我国有关政策的松动，个人向国外汇款的限额已由2000美元扩大到20000美元，因此通过这一途径外逃的资本将会迅速增加。
  （2）通过资本与金融项目的资本外逃
  资本与金融项目包括资本项目和金融项目，其中金融项目是资本外逃的重要通道。金融项目包括直接投资、证券投资和其它投资。直接投资的两个小项目“外国在华直接投资”和“我国在外直接投资”经常被资本外逃操纵者利用。证券投资项目的资产类值得关注，资产类的借贷方分别反映我国持有的非居民证券资产的增加和减少。这一项目自1997年后迅速增加，逆差逐年扩大，表明国内资本通过证券投资流出迅速上升（见表2）。其它投资项目记录了除直接投资和证券投资以外的所有金融交易，是近期资本与金融账户变化最大的项目，已成为我国资本外逃的重要通道之一。
  （3）通过地下银行系统的资本外逃
  地下银行作为一个转移资金的非正式途径，正在世界范围内被广泛使用，特别是被用于一些国际性的违法犯罪活动。我国江浙地区，有不少地下钱庄，它们有固定的地点、固定的客户和稳定的资金来源，近年来，我国通过地下钱庄这一渠道流出的资金数目惊人。据报道，我国每年通过地下银行转移出去的资金高达2000亿人民币（约合244亿美元），是2001年国内生产总值的2％，相当于255亿美元的全年对外贸易顺差。地下银行由于其高保密、无记录及匿名性的特点，常被走私、腐败、毒品犯罪分子作为洗钱的最重要途径。
  2.我国资本外逃的特点
  （1）资本外逃具有“过渡性”
  资本外逃根据性质不同可分为真实性资本外逃与过渡性资本外逃。真实性资本外逃是因恐惧、怀疑或是为了逃避某国的异常风险或管制而导致资本从一国单向转移到另一国的资本外逃；过渡性资本外逃则是为了逃避各种管制，获取较高的相对收益所引起的资本从一国转移到另一国，而后者再以投资身份返回资本流出国的资本外逃。
  王国林、杨海珍（2001）等人证实了我国资本外逃与外国直接投资之间的正相关关系，说明我国的资本外逃主要是由于对内资和外资之间差别的政策待遇引起的，并非是由于投资环境恶化所致（注：王国林、杨海珍：《中国资本外逃与外国直接投资关系的实证分析：1984～1997》，西安交通大学学报（社会科学版，2001.4.）。李晓峰（2000）指出，“不对称风险”因素即国内外投资者所获得的信息不对称，或所面临的经济政治风险不对称，会导致大量的外资流入与不断增加的资本外逃并存（注：李晓峰：《中国资本外逃的理论与现实》，《管理世界》，2000.4.）。这一点，可以从我国外商投资的来源结构中得到证实。田晓霞（2000）认为，在刺激中国资本外逃发生的国内风险因素当中，我国政府对内外资实行的差别待遇政策所形成的“可套利空间”是重要因素之一。
  （2）跨国洗钱是资金外逃的重要内容
  随着我国经济的增长，贪污腐败分子及毒品犯罪、走私犯罪和黑社会性质的有组织犯罪使“黑钱”数目迅速上升。为逃避打击，近年来国内大量“黑钱”流出境外呈愈演愈烈之势。一批贪污腐败公职人员、走私犯罪人员通过各种途径给非法黑钱披上合法外衣后，不仅可以公开挥霍这些非法所得，还可用来投资和进行再增值。我国的洗钱多通过地下钱庄跨国境进行。据估算，在我国内地每年通过地下钱庄洗出境的2000亿元黑钱中，走私收入洗钱约为700亿元人民币，官员腐败收入洗钱超过300亿元人民币。
  二、我国资本外逃的影响
  1.资本外逃对我国国内经济的影响
  （1）影响资本形成
  经济学家罗斯托在其著名的“经济成长阶段论”中断言，经济起飞的必要条件是净投资在国民收入中的比例递增到10％以上，而净投资的增长必须以社会资本的积累为条件。在著名的“哈罗德—多马模型”G=S/K的公式中，当产出率一定时，资本积累率S就成为决定一国经济增长率G的唯一因素。因此，资本外逃会削弱一国经济发展的后劲。当前我国经济发展从总体上看尚处于投资推动阶段，大量资本外逃无疑将减缓经济发展速度。
  （2）削弱政府税基
  规模较大的资本外逃必然侵蚀一国税收的基础。我国近年来发生的巨额资金外逃，尤其是“过渡性”资本外逃，逃出去的资本以“外资”身份返回享受税收优惠，一方面使国家应征收的税收流失，减少了财政收入；另一方面又制造了一批假外资企业，形成了不公平的竞争环境。
  （3）导致财富流失
  作为发展中国家，我国的资本外逃有相当一部分是单向流向美国、英国等发达国家。2001年1月新华社的一则报道指出：“据不完全统计，目前有4000多名贪污贿赂嫌疑人携公款在逃。其中，有的已潜逃出境……”。外逃的贪官大多将非法所得的巨款在境外大肆挥霍，造成国内财富的大量流失。
  2.资本外逃对我国开放经济的影响
  （1）影响国际信用等级
  资本外逃会加剧我国对外资的依赖，而外资、外债的大量增加无疑对我国的国际清偿力提出了挑战。尽管我国拥有较多的外汇储备，但资本外逃若持续地、大规模地发生，必然影响到债务清偿率，导致国际社会对我国信用评价降低。同时，资本外逃也从侧面反映了国内外投资者对我国经济和社会前景信心不足，阻碍了我国政府申请追加国外贷款，影响在国际上等资。在资本外逃严重的时期，两大国际风险评估机构穆迪投资人服务公司和标准普尔公司，对我国的信用评级分别是BBB[+]和BBB.因此，规模庞大的资本外逃所带来的负面影响不可小视。
  （2）影响国际收支平衡
  一国的国际收支平衡主要依靠资本项目和经常项目的平衡来实现。随着国际资本流动规模的扩大，资本项目比重会不断上升，而经常项目比重会下降。从短期看，大规模的特别是突发性的资本外逃将使我国资本项目恶化，外汇储备下降，这将进一步加剧国际收支失衡并引发更大规模的资本外逃。资本外逃也将对我国的经常项目产生不利影响。从贸易收支看，资本外逃使本币汇率贬值，根据“J曲线”效应，我国贸易收支先有逆差，后有顺差；从非贸易收支来看，可能出现持续逆差。长期的持续大量的资金外逃最终将破坏我国的国际收支平衡，恶化我国的对外经济环境。
  （3）影响人民币汇率稳定
  就外汇市场而言，资本外逃一方面减少了外汇供给，另一方面又增加了对外汇的需求。在浮动汇率制下，本币汇率会迅速下跌。而实行固定汇率或管理浮动汇率的国家，央行将动用外汇储备维持一定的汇率水平，故会迅速减少国家外汇储备。因此，资本外逃是冲击我国外汇市场、加剧人民币贬值压力的重要因素。
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  3.资本外逃对我国社会稳定与国家安全的影响
  （1）加剧国有资产流失
  我国国有企业存在的“所有者缺位”现象，使国有企业经营者获得相当大的支配国有资产的权利。在缺少有效监督的情况下，很容易发生行政权力经济化。国有企业的资本外逃，是国有资产在缺乏有效监管下不断流失的一种重要形式。
  （2）助长各类洗钱犯罪
  资本外逃特别是跨国洗钱如果能够得逞，各类违法犯罪分子的经济实力得以增加，其进一步犯罪的欲望将受到刺激，其进一步犯罪的可能性将大大增加，这样将形成一个恶性循环的怪圈。在此背景下，走私、毒品交易、黑社会等各类犯罪分子的气焰将更为嚣张，洗钱犯罪进一步扩大，这将严重败坏社会风气，影响社会稳定。
  （3）损害执政基础
  由于我国外逃的资金有不少是某些权力阶层及与其有千丝万缕联系的人的非法所得，而外逃正是为了逃避打击。因此，一旦资本外逃行为得逞，其腐败行为将难以查证，使之逃脱处罚，这将在社会上造成恶劣的影响，使党和政府的威信受到损害，长此下去必将从根本上损害执政党的执政基础。
  三、标本兼治，有效遏制我国的资本外逃
  1.从源头上遏制资本外逃
  （1）保持稳定的政治经济形势，以有利的投资环境留住国内外资本
  稳定的政治经济环境既是我国经济稳步发展的前提，也是我国吸引外资的首要条件，同时还是我国从源头上防止资金外逃的第一要务。国家相关部门要实施稳健的财政政策与货币政策，保持货币流通与币值的稳定，要为国内外资本创造安全可靠的投资环境。国家既要加大对能源、交通、通讯、市政公用设施的投资力度，同时各级政府也要积极完善非物质形态领域的条件，如保持政策的连续性，健全法制，简化手段，减少干预等。
  （2）统一内外资的不同待遇，消除内外资之间的“级差地租”与“政策落差”
  我国外逃资本中有很大一部分属“过渡性”资本外逃，其主要目的是通过资本外逃实现资本身份的转换，即由内资变成为外资，从而可以享受我国政府提供的税收等多方面的政策优势。这种“政策落差”及“级差地租”的存在，无疑助长了我国的资本外逃。国际经验表明，税收优惠对注重全球利益和执行长期投资战略的跨国公司来说并没有特殊的吸引力。如美国对外资并没有税收优惠等“超国民待遇”，但其一直是世界上吸引外资最多的国家。因此，我国应取消外资在企业所得税、关税、工商税、外汇管理、产业政策乃至市场准入方面享有的“超国民待遇”，代之以有吸引力的市场、高效健全的管理机制以及优越的投资环境，使内外资在平等的待遇下公平竞争。这样基本上可消除“迂回投资”现象。
  （3）保护私人产权，实现不同所有制经济形式之间的平等待遇
  首先，要大力宣传《宪法》对私人财产保护的有关规定，使私人合法财产与公有财产一样受到法律保护。其次，在实践中要提高对私人产权的保障力度，强调保护私有财产的连续性与一贯性，打消少数富人“怕露富”、到国外寻求“避风港”的疑虑心理。第三，对不同所有制企业实现平等待遇，保障私营企业在市场经济条件下的平等竞争，在市场机制的引导下实现资源的最优配置。
  （4）推进国有企业改革，从机制上解决化公为私的国有资产转移问题
  国资委的成立，为我国国有企业改革及国有资产管理奠定了坚实基础。国资委应从以下方面深化国有企业改革，完善国有企业治理结构，消除国有企业的资本外逃。其一，切实履行出资人职责，当好国有企业的“东家”，彻底消除“所有者缺位”现象；其二，设立独立董事，充实董事会，加强董事会对总经理的内部约束；其三，通过严格的法律法规和公正的审计、会计等社会中介机构，提高国有企业经营的合法性与透明度，加强对国有企业经营者的外部约束；其四，推进国有企业产权改革，实现产权形式多样化，引进社会个人股东，调动不同所有者对国有控股企业经营者监督的积极性；其五，培养国有企业经理市场，便于国有企业经理层的优胜劣汰。
  2.从路径上堵塞资本外逃
  （1）建立反洗钱联合金融监管网络，堵塞跨国洗钱通道
  反洗钱的监管组织网络，应涵盖金融、司法、海关等多个部门。在我国目前金融业分业经营、分业监管的模式下，为了提高反洗钱工作的效率，建议建立一个混业模式下的反洗钱金融监管机构，即由银监会、保监会和证券会共同组成“反洗钱金融监管小组”。同时，打击洗钱犯罪是一个系统工程，需要社会各界的协调与配合，因此，我国应该完善包括金融系统、司法机构、税务部门、海关、财政部在内的联合金融监管网。也就是说，在反洗钱金融监管小组的基础上，为了加强与国内相关机构的合作，建议在联席会议制下建立常设机构-联席会议小组；针对洗钱活动的国际化特点，建立“反洗钱外联组”，加强与国际反洗钱组织的合作。
  依据国际经验，我国还应建立反洗钱的金融情报小组，其触角应遍及我国商业银行等主要金融机构，其主要任务是负责搜集资料和信息，向反洗钱金融监管小组报告大额现金交易和可疑金融交易，对有犯罪嫌疑的，应及时向公检法等机关报告。
  （2）国家外汇管理部门肩负起治理资金外逃的重担
  当前，我国应尽快采取措施消除多头管理的现状，明确国家外汇管理局作为全国管理外汇资金的责任部门。作为一种经常项目下可自由兑换的货币，人民币在发生国际间交易行为，且必须是属于经常项目下真实的交易行为时，才能由当事人持真实的交易凭证购汇支付。大量的资金外逃，恰恰是利用假进口的形式进行的。外汇管理部门应对进口付汇的报关单位严格查验其真实性，对金额超过一定限额（如20万美元或10万美元）的报关单位作第二次甚至第三次核验，对弄虚作假的单位及通过单位外逃资金的腐败分子通知相关部门严肃查处。
  外汇管理部门对以个人名义对外支付教育费、差旅费等非贸易项目下的资金外逃，应通过严格控制人民币经常项目下的转移收支加以制止。特别要注意监管具有一定行政级别（如正处级）的领导干部以及大中型国有企业负责人的对外支付行为，审查其转移收支的合法性、合理性，并建立完善的对外支付记录。如果当事人不能证明其资金来源正当、合法，则暂缓办理，从而为有关部门查清事实提供条件。要严格执行现行外汇管理规定，对境内居民从现钞账户中一次性提取等值1万美元以上的外币现钞，银行须审核其真实的身份证明，并按笔数和金额逐笔登记，定期向外汇局备案；从现汇账户中一次性提取等值1万美元以上、5万美元以下的外币现钞，银行必须审核有关证明材料，进行登记备案；一次性提取等值5万美元以上的外币现钞，要由外汇管理局审核其真实性。如果从境外汇入的外汇收入不进入个人账户而直接提取外币现钞，也要按照相应的外汇管理规定予以监督。商业银行发现居民个人提钞中的异常情况要及时向外汇局报告。相对来说，外汇管理部门对以外商投资的红利分配名义流出的资金，虽然难以有效控制，但进行动态的跟踪还是能够做到的。国家已经制定了《国际收支统计申报办法》。如果该办法能够通过国家外汇管理局等部门得到贯彻实施，则相当一部分外逃资金将暴露于“阳光”之下，外逃的企图难以得逞。
  （3）公、检、法、海关等部门要加强协调配合，堵塞漏洞
  作为执法部门，公、检、法应提高对资金外逃严重危害的认识以及敏锐度，提高反洗钱、反资金外逃能力和业务素质。应从频繁的国际资金流动中发现蛛丝马迹，特别要注重少数子女或其它直系亲属在境外就读、就业或办公司的领导干部，要严格审查其汇出境外的资金来源并采取有力措施，加大打击非法资金外逃的力度，发现一起，处理一起，坚持将非法资金堵在境内，将损失减到最低限度。同时，对我国东南沿海等地大量的地下钱庄，公、检、法部门要加大打击力度，对首要分子应从快从严惩处，从而切断我国资金外逃的黑色通道。
  海关应担负起制止少数腐败分子携带非法收入出境的重要职责。据了解，我国不少地方的海关对旅客携带资金出境的查验并不严格，少数腐败分子通过银行汇票带出巨额非法收入事件时有发生。为此，海关应将减少资金外逃列入其工作重点，要添置必要设备，调整人员配备，增强一线的查检力量，既抓好单据查验，又做好出境旅客行李检查；要严格执行现行规定，境内居民个人携带等值2000美元以上出境的，需要向银行申领外汇携带证，海关凭携带证查验放行；一般不允许携带10000美元以上的外币现钞出境，如确需，须经外汇局审核，海关凭携带证查验放行。
  （4）积极开展反跨国洗钱、反资金外逃的国际合作
  全球性的规模浩大且越来越深入的反“洗钱”行动，无疑为我国反跨国洗钱、反资金外逃工作创造了良好的国际环境。加强在该领域的国际合作，其一是在政府层面，我国政府要拿出勇气与决心，制定相关政策，重拳出击；其二是在立法与司法层面，按国际公约修改国内有关法律、法规，并严格执法；其三是在金融特别是在银行层面，由于犯罪分子与犯罪集团大多通过银行来洗钱及外逃资金，所以银行界的任务较为艰巨。2000年底，世界上11家知名的大银行，在瑞士苏黎世向世人宣布了酝酿已久的《沃尔斯堡准则》，以“建立对赃钱存入银行实行严打的一项全球标准”（注：蓝君：《洗钱毒瘤触目惊心》，《中国经营报》，2001.6.12.）。这是全球银行业反洗钱的第一个行业准则。我国银行业尚未加入这样的国际公约。至今。我国公安部、中国人民银行已是“欧亚会议反洗钱项目指导小组”成员，但我国尚未加入全球性反洗钱组织-“金融行动特别工作组”（FATF）。鉴于反跨国洗钱、反资金外逃任务的复杂性与艰巨性，早日参加国际协作，对我国银行业的声誉及长远利益是十分有利的。当然，光有约定还不够，关键是各家银行“管好自己的孩子（分支机构）”，不贪一时之利，主动抵抗暴利诱惑是最重要的。只有做到这一点，银行才不会成为助长跨国洗钱及资金外逃的“帮凶”，从而遏制资金外逃犯罪活动的升温之势。
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  2021-12-23 16:36 窦连江 客户经理

  南山组织专家商对金融危机
  信息来源：南山区 信息提供日期：2008-11-06
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  各行业、企业在金融危机中受何影响，面临的主要困难是什么？又采取了什么样的应对措施？昨日，南山区贸工局组织深圳市多家行业协会负责人、企业代表和专家举行座谈会。深圳市贸工局处长伍源超、南山区贸工局局长周辉、副局长姜波等与大家热议金融危机的影响，针对目前金融风暴下各行各业发展现状、所受影响以及所面临的主要困难，从不同角度共同商讨应对策略。
  南山区贸工局局长周辉首先介绍了南山区目前的经济运行状况，希望与会单位可以共同分享信息资源，协助政府、行业协会、专家、企业商讨应对策略。
  周辉表示，美国爆发次贷危机以来，现在金融海啸、金融危机、经济衰退这些词语反复出现。贸工局承担着工业、商贸、物流、外商投资及旅游行业的经济运行分析，统筹和协调解决经济运行中的重大问题，开展重大课题调查研究的任务。希望在座谈会上发现问题，提出问题，能为企业做好协调服务工作，建立和完善企业服务体系。在这个特殊的环境下，我们需要发挥行业协会、研究机构的基本力量和参谋作用。我们需要拿出一些不一般的、特殊的政策措施来，以期在政府层面首先建立“危机处理机制”，当出现不同程度的问题时，有相应的解决措施。
  行业协会市外商投资协会：特殊时期采取特殊政策
  深圳外商投资协会副秘书长王川流估计，金融危机对深圳实体经济更猛烈的冲击可能要到今年年底或明年上半年才能更全面地体现出来。
  王川流认为，目前经济发展面临的主要问题是订单减少和资金链断裂。而要解决这些问题，要从5个方面着手：一是发挥商会和协会的作用，建立一个渠道，可以将企业的情况及时反映给政府；二是特殊时期应该采取特殊政策，突破政策中不利于企业发展的因素，使有些政策从宽执行，给企业松松绑；三是建议政府建立一个应急预案，预防出现像东莞一些企业倒闭引起社会恐慌的情况；四是搭建一个政府、金融机构、困难企业的互助合作平台；五是加强同行业之间的合作，整合资源，形成策略联盟。
  市旅游协会：比非典时期还困难
  市旅游协会副秘书长朱桂明用“比非典时期还困难的时期”来形容旅游经济发展趋势。她指出，在时间上，当年的非典影响也就是短期的，而此次金融危机造成的影响持续时间长；再加上由于旅游业遭受雪灾、地震等多种因素的影响，影响面广；同时由于金融风暴影响行业范围广，因此旅游业受关注力下降。目前只有开展省内游、短途游等业务，商务客、旅行社、商务酒楼都很受影响，“出不去，进不来”就是旅游尴尬的现状。
  朱桂明就此提出了两点意见，一是希望能够减税减费，降低运营成本；二是希望能够和在非典时期一样有经费补贴，帮助旅游行业度过困境。
  市零售商业协会：企业发展放稳放慢
  市零售商业协会会员部主任黄君指出，目前零售服务行业所受影响虽然没有制造业来得这么快，但经济环境总体不好，消费自然也受影响。目前，深圳商业在全国的拓展步伐开始放稳放慢。但当前零售业在南山地区发展较好，如海岸城、欧洲城、益田假日广场等各有特色，但存在知名度不高和交通不便等多种问题。
  针对这些问题，他提出应出台整体营销策略，提高知名度；应加强企业内部管理，开展各种营销活动，调动消费热情；企业当下应力求放慢脚步，平稳发展。
  市服装行业协会：融资渠道窄 人才需求高
  市服装行业协会负责人张宏涛介绍，服装行业正在实现从“优势传统企业”向“时尚创意产业”转移。目前，加工贸易出口下滑30%左右；营运成本增加30%-50%，造成利润降低；2007年共有服装企业3000多家，而现在大约有20%的企业“不见了”；服装行业出现了关停并转的现象，有的企业缩小其经营规模。
  在这诸多情况中，服装行业遇到的是融资渠道窄和对人才需求高两大问题。而要解决这些问题，张宏涛指出在争取扩宽融资渠道的同时，企业要力求稳步发展，不能盲目扩张；要加强管理，提高企业自身效益，平安“过冬”；第二是要加强企业间的合作与交流，加强外贸和内贸的合作；第三，针对行业商业模式里存在的不规范竞争和商业渠道紧缺的现象，应实现扩展和创新；第四，力争保持产业链的完整，维持合理健康的产业生态环境；第五，在政策执行上，缺乏细则，缺乏可操作性。
  市加工贸易协会：融资和资金周转存在问题
  市加工贸易协会常务副秘书长方琦敏说，经济形势最困难的时候还没有来。在加工贸易领域，中小企业在融资上存在问题，部分产业如汽车零部件产业就存在商机，有“走出去，占领市场”的机遇，但却存在资金周转上的难题。方琦敏提议，在非常时期采用非常手段，希望政府和银行能够提供帮助。
  市软件行业协会：暂时还没有那么悲观
  市软件行业协会会长邓爱国表示，软件行业目前受影响不大，形势暂时还没有那么悲观。他同时指出，在全球金融危机下，软件行业不能只准备，还要进取；不仅要知道自己的情况，还要了解国外不断变化的局势；同时还要不断创新，不断提升软件质量；在危机中积累经验，从而应战金融危机。
  企业代表中国出口信保：关注应收账款的安全
  中国出口信用保险公司深圳分公司高级风险承包人贾斌说，在金融风暴下，全球出现大型金融机构出售、兼并等现象；买家信用违约概率增加，引发了系列风险危机；最担心的就是出现多米诺骨牌现象。
  由于汇率以及原材料等价格的变动，一定程度上影响了实体经济，也对企业资金的安全构成了威胁，因此建议关注应收账款的安全；通过对应收账款资产盘活、对原来流动贷款转为贸易融资等方式，解决企业资金困难；寻找优质买家，优质服务，恢复其信心。
  中电照明：进入国内市场受困于资质
  中电照明股份有限公司的产品主要出口国外，因而也受金融危机影响大。公司行政总裁冯祯祥说道，从成立之初的专业照明外贸公司，逐步发展成集照明产品研发、生产、销售和服务为一体的专业照明实体，虽然中电照明公司专注于照明领域，跟国外有过很多合作，产品出口89个国家和地区，但在外部环境不好的情况下，公司打算扩大国内市场，而在这一过程中却存在资质审核问题，连深圳大运会工程的门都进入不了。希望政府部门就照明资质问题的政策予以调整。
  康佳集团：成立品牌发展基金
  康佳集团国际事业部业务经理周敢概括：目前康佳集团内销市场受影响不大，外销市场受影响较大。主要存在的困难有：一是欧美市场竞争大，要求严格，当下出口放缓；二是拉美货币贬值，生产成本增加，造成一定风险；三是受专利问题影响，成本上升，毛利下降。
  周敢提议，应该成立品牌发展基金，在政策上对品牌进行支持；降低费用，如码头费用，控制风险；为签证提供方便，促进经贸往来。
  研发机构南山科技事务所：主要是内部有问题
  南山科技事务所所长王艳梅博士认为金融风暴对深圳实体经济的威胁才开始，现在深圳面临的困难主要是内部因素导致的，如原材料成本上升，人民币升值，以及受劳动合同法的影响。
  针对上述情况，王艳梅提出以下几点一：第一，政府牵头整体评估金融海啸对实业和第三产业的影响；第二，针对评估做一个整体方案，除解决眼前问题外，还必须是一个长远的策略，如建立长期融资平台；第三，成立购买服务平台和应对风暴基金，帮助企业转型，缩短研发周期；第四，改变单兵作战模式。原来的“一对一”的发展已经不适合目前局势了，应该实现企业间、行业间以及跨行业的联合，实现成本降低、创新能力和竞争力的提升。
  深圳大学：政府出大力
  来自深圳大学的袁易明教授认为，金融危机本质上是产业问题，产业发展到了一个新的阶段引起了实体经济出现问题。而现在企业受到两个负面效应叠加的影响，一是基于本身内部的问题，二是出于金融危机的影响，但目前这个影响并不明显。
  袁教授认为，在此次变局中，政府方面应该出大力，调动行业协会起带头作用，同时制定应急机制；第二，要解决认识上的问题，制定全面系统的举措；第三，除资金外，对企业行动提供条件。企业方面应收缩战线和规模，促进转型，实现本身战略的调整和市场的调整。
  周辉在座谈会结束时指出，行业协会是一股重要的力量，是连接企业和政府的重要桥梁。同时企业自身的力量也应该充分发挥。在危机处理机制下， 加强政府、行业、企业、专家的联系与交流，共同克服困难。希望有关行业协会能够为南山商业发展出谋划策，推荐优秀机构、企业和政府一道共同研究出一套完整系统的方案进行整体宣传营销。
  周辉对参加研讨会的行业协会以及企业表示感谢，也希望他们能加强对本行业、本企业的深入了解，为政府提供第一手的资料。