其他回答(共7条)

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  2021-12-23 17:38 龚子龙 客户经理

  基金单位净值:是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。
  基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数
  其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
  基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。
  按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。
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  2021-12-23 17:26 齐春怡 客户经理

  净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
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  2021-12-23 17:20 黄生龙 客户经理

  当前净值指的是每份基金份额的净值。等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。 是您交易时的单位价格。
  指的是份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。
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  2021-12-23 17:02 齐晓娇 客户经理

  当前净值就是现在实实在在的净值。累计净值只能说明这只基金从上市以来的净值。因为基金也有分红除权，除权之后净值就变小了。但是羊毛出在羊身上，除不除权都无所谓。关键看基金的业绩。
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  2021-12-23 16:47 樊振玲 客户经理

  当前净值：就是你看到时（昨天）基金的买入价，就是每份基金的净资产。
  累计净值：就是当前净值＋成立到今的分红。。。
  如果你选择了同型的基金，成立期限也相同，但其中一个的累计净值高，那说明此基金赢利水平高于另一支。
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  2021-12-23 16:15 连亚玉 客户经理

  净值的意思就相当于每一份价值多少钱。比如说净值是1.32元，就相当于每一份基金目前的价值是1.32元 基金利率也就是收益，每个网站或者每个机构在公布时，都有自己的标准
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  2021-12-23 16:15 连伟智 客户经理

  很多买入基金的人都是根据购买基金时的利率来算的。但其实更多的人根本没有了解基金的具体操作和收益计算方法，自己能获得多少收益，全靠到账时的差额来计算。首先你要知道在申购基金。如果你是在当天下午3:00之前，那么他就会从第二个工作日开始计算收益。在当天3:00以后去申购的基金，那么就会在第三个工作日才会开始计算收益。如果你是在国家法定节假日期间进行申购基金的，那么将会在节假日结束后的第一个工作日买入，第二天开始计算收益。

  普通的开放式基金是以净值来体现收益的投资，此类基金可关注基金净值的变化，申购回购的差值只来获取收益部分。货币基金份额净值固定在一元人民币基金收益体现为份额的变化，一般是一个月进行一次分红，也有很少一部分是一年进行一次分红。

  你首先要明白：基金份额，等于投资本金减申购费，两相加除以单位净值。其次，赎回的金额等于，基金单位净值乘以赎回份额，再减回赎回费但是基金的申购和赎回都有相关的费用要精确计算基金收益就要扣除申购费和赎回费。其中，现金分红，又等于基金份额乘以每一份基金派发的金额。所以它的大致计算公式是:基金收益，等于现金分红加赎回金额，减投资本金。

  例如：如果用2万元申购基金，申购费率是1.5％，该基金当日净值是1.2000。申购手续费＝20000.00×1.5％＝300(元)申购份额＝(20000.00－300)÷1.2000＝16416.66(份) 2、1个月后赎回该基金，当日净值是1.4000，赎回费率是0.5％。 赎回总额＝16416.66×1.4000＝22983.33(元)赎回手续费＝16416.66×0.5％＝82.08(元)赎回净额＝16416.66-82.08＝16334.58.