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  2021-01-15 08:00 黎皇兴 客户经理

  首先，基金分红要先满足以下条件：
  1,基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；
  2,基金收益分配后,单位净值不能低于面值；
  3,基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。基金分红除了需要按照相关法规要求外,还要按照招募说明书中的收益分配条款来进行。
  工银核心价值的分红并不以净值到达多少为标准。而是在满足以上条件时，才可能分红，由基金公司决定是否分红，如果有分红的计划会公告出来。
  另外，基金分红本身并不给投资者带来收益的。因为基金分红净值必然下跌。
  比如一只基金1.5元，每一份分红0.5元，如果不考虑分红日当天市场波动，则分红后的基金净值一定是1.5-0.5=1元，无论是现金分红，还是红利再投资，分红前后的基金市值是一样的。
  比如某人持有该基金10000份，1.5元净值是是15000元市值，
  如果是现金分红，则红利部分是10000*0.5=5000元，但净值降低到1元，10000份份额价值变为10000元，两部分加起来还是15000元。
  如果是红利再投资，再投资份额为5000/1=5000份，总份额就是15000份，净值为1，那么总市值还是15000元。
  以上说明基金分红不带来收益，所以不用等着基金分红。
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  2021-01-15 07:54 齐新海 客户经理

  嘉实基金管理有限公司
  1嘉实成长收益 070001
  2 嘉实理财增长 070002
  3 嘉实理财稳健 070003
  4 嘉实理财债券 070005
  5 嘉实服务增值行业070006
  6 嘉实货币市场 070008
  7 嘉实超短债 070009
  8 嘉实主题精选 070010
  9 嘉实策略增长 070011
  大成基金管理有限公司
  10 大成蓝筹稳健 090003
  11 大成财富2020 090006
  易方达基金管理有限公司
  12 易方达平稳增长 110001
  13 易方达策略成长 110002
  14 易方达积极成长 110005
  15 易方达货币市场基金 110006
  16 易方达月月收益A级 110007
  17 易方达策略成长二号 112002
  南方基金管理有限公司
  18 南方高增长 160106
  嘉实基金管理有限公司
  19 嘉实沪深300指数 160706
  长盛基金管理有限公司
  20 长盛同智优势成长 160805
  泰达荷银基金管理有限公司
  21 泰达荷银行业精选 162204
  景顺长城基金管理公司
  22 景顺长城鼎益股票型 162605
  中银国际基金管理有限公司
  23 中银国际精选LOF 163801
  24 中银国际货币市场 163802
  25 中银国际持续增长 163803
  26 中银国际收益混合型 163804
  银华基金管理有限公司
  27 银华优势企业 180001
  28 银华优势企业 180001
  29 银华优质增长 180010
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  30 金鹰优选 210001
  招商基金管理有限公司
  31 招商先锋 217005
  华宝兴业基金管理有限公司
  32 华宝兴业动力组合 240004
  33 华宝兴业先进成长 240009
  景顺长城基金管理公司
  34 景顺长城优选股票 260101
  35 景顺长城货币 260102
  36 景顺长城动力平衡 260103
  泰信基金管理有限公司
  37 泰信天天收益 290001
  38 泰信优质生活 290004
  友邦华泰基金管理有限公司
  39 友邦华泰盛世中国 460001
  工银瑞信基金管理有限公司
  40 工银瑞信核心价值 481001
  41 工银瑞信稳健成长 481004
  海富通基金管理有限公司
  42 海富通收益增长 519003
  43 海富通股票 519005
  44 海富通风格优势 519013
  大成基金管理有限公司
  45 大成积极成长 519017
  万家基金管理有限公司
  46 万家180 519180
  海富通基金管理有限公司
  47 海富通货币市场基金 519505
  华夏基金管理有限公司
  48 华夏大盘精选 000011
  49 华夏优势增长 000021
  50 华夏回报 002001
  51 华夏回报二号 002021
  国泰基金管理有限公司
  52 国泰金象保本增值 020006
  53 国泰金鹿保本 020008
  54 国泰金鹏蓝筹价值 020009
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  2021-01-15 07:51 赵顺起 客户经理

  基金名称：工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金代码：481001
  基金类型：契约型开放式股票型基金
  基金托管人：中国银行股份有限公司
  基金合同生效日：2005-8-31
  日常申购起始日：2005-9-13
  日常赎回起始日：2005-11-1
  投资目标：有效控制投资组合风险，追求基金资产的长期稳定增值。
  投资理念：股票价格终将反映其价值。本基金投资于经营稳健、具有核心竞争优势、价值被低估的大中型上市公司，实现基金资产长期稳定增值的目标。
  投资范围：本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、国债、金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债券以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具。本基金投资组合的范围为：股票资产占基金资产净值的比例为60%-95%，债券及现金资产占基金资产净值的比例为5%－40%。
  业绩比较基准
  75%×中信标普300指数收益率+25%×中信全债指数收益率
  基金经理
  张翎先生：1999年毕业于英国利物浦大学，获工商管理硕士学位。先后在陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司、中国平安保险公司投资管理中心等公司从事投资管理工作。2002年起任职于泰信基金管理有限公司，2004年3月至2006年5月历任泰信天天收益基金经理，泰信先行策略基金经理。
  曹冠业先生：1998年毕业于上海交通大学，获材料科学和技术经济双学士学位；2001年毕业于法国马赛经济科技法律大学，获工商管理硕士和法学硕士学位；并获注册金融分析师（CFA）和金融风险管理师（FRM）资格。先后任职于中海信托、法国雷诺机车集团从事投资研究工作；2001年至2006年，任职于法国东方汇理资产管理公司巴黎总部和香港公司，历任国际协调发展部亚太区主管、结构基金部基金经理，亚太结构基金投资主管、亚太股票投资部投资经理；2006年10月起，任职于香港恒生投资管理公司，担任香港中国股票和QFII基金投资经理。 基金名称:工银瑞信货币市场基金基金代码:482002
  基金类型:契约型、开放式、货币市场基金
  基金托管人:中国建设银行股份有限公司
  基金合同生效日:2006年3月20日
  日常开放申购日:2006年3月24日
  日常开放赎回日:2006年3月24日
  投资目标:力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。
  投资理念:本基金管理人遵循严谨、科学的投资流程，通过专业分工细分研究领域，立足长期基本因素分析，形成投资策略，优化组合，获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。
  投资范围:现金；通知存款；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。
  业绩比较基准:基金的业绩比较基准为税后6个月银行定期储蓄存款利率，即（1－利息税率）×6个月银行定期储蓄存款利率。
  基金份额面值:人民币1.00元
  认购最低限额:投资者可以多次认购本基金份额，认购费按单次认购金额计算。代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于1,000元人民币，累计认购金额不设上限。直销机构每个基金账户首次认购金额不得低于100万元人民币，已在直销机构有认购本基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制，单笔认购最低金额为1,000元人民币。当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。 基金名称:工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金
  基金代码:483003
  基金类型:契约型开放式混合型基金
  基金托管人:中国建设银行股份有限公司
  基金合同生效日:2006年7月13日
  日常开放申购日:2006年8月7日
  日常开放赎回日: 2006年9月15日
  业绩比较基准:60%×沪深300指数收益率+40%×新华雷曼中国综合债券指数收益率
  投资目标:有效控制投资组合风险，追求稳定收益与长期资本增值。
  投资理念:对具有不同风险收益特征的股票资产和债券资产进行战略资产配置。保持基金相对稳定的风险收益特征。专注基本面研究，投资于固定收益证券以使基金具有一部分相对稳定的当期收益，同时，精选治理结构完善、经营稳健、业绩优良，具有可持续增长前景的上市公司股票，实现基金资产长期增值。
  风险收益特性:属于中等风险水平基金，其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间。
  投资范围:限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规规定或经中国证监会批准基金投资的其它金融工具。本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例为40%-80%，债券及其它短期金融工具占基金资产净值的比例为20%-60%。 基金名称：工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金基金代码：481004
  基金类型：契约型开放式股票型基金
  基金托管人：中国建设银行股份有限公司
  基金合同生效日：2006年12月6日
  日常开放申购日：2006年12月28日
  日常开放赎回日：2006年12月28日
  业绩比较基准：业绩基准收益率=80%×沪深300指数收益率+20%×上证国债指数收益率。
  投资目标：有效控制投资组合风险，追求基金长期资本增值。
  投资理念：选择经营稳健、具有长期可持续成长能力的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资，获取超过市场平均水平的长期投资收益。
  风险收益特性：本基金是成长型股票基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金与混合型基金,属于风险水平相对较高的基金。
  投资范围：本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规允许或经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具，其中，股票资产占基金资产的比例为60%-95%，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 基金名称：工银瑞信红利股票型证券投资基金基金代码：481006
  基金类型：契约型、股票型，本基金合同生效后一年内为封闭式，基金合同生效满一年后转为开放式。
  基金托管人：中国建设银行股份有限公司
  基金合同生效日：2007年7月18日
  业绩比较基准：新华富时150红利指数收益率。
  封闭期和开放规定：基金合同生效以后一年（含一年）的期间内，本基金封闭管理，期间基金份额保持不变，持有人不得申请赎回或转让本基金；基金合同生效满一年以后，本基金转为开放式基金，将公告开放日常申购和赎回
  净值公布：封闭期间，每周公布一次；转为开放式运行后，每日公布上一开放日净值。
  投资目标：在合理控制风险的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超过业绩比较基准的投资业绩
  投资理念：通过投资股票市场中注重分红的上市公司股票，获得股息收益和资本增值，并通过投资于权证、股票指数期货等金融工具进行套利或避险交易，控制基金组合风险，为基金持有人增加风险调整后的回报。
  风险收益特性本基金属于股票型基金中的红利主题型基金，其风险与预期收益高于债券型基金以及混合型基金。
  收益分配方式及频率：
  在符合上述基金收益分配的前提下, 每季度末每份基金份额可分配收益超过0.01元时，至少分配一次，全年基金收益分配比例不得低于年度基金已实现净收益的90%；基金收益分配每年至多6次；成立不满三个月,收益可不分配，封闭期间，基金收益分配采用现金方式；开放期间，基金收益分配采用现金方式,投资人可选择获取现金红利自动转为基金份额进行再投资，基金份额持有人事先未做出选择的,默认的分红方式为现金红利。
  投资范围：封闭期间，股票等权益类资产占基金资产比例为60%-100%，现金、债券资产、权证等比例为0%-40%；开放期间，股票等权益类资产占基金资产比例为60%-95%，现金、债券资产、权证等比例为5%-40%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于5%。 基金名称:工银瑞信增强收益债券型证券投资基金
  基金代码:A类基金份额基金代码：前端收费模式为485105；后端收费模式为：485205；直销机构A类基金份额基金代码统一为485105；
  工行A类基金份额基金代码统一为485105 B类基金份额基金代码：485005
  基金类型:契约型开放式债券型基金
  基金托管人:中国建设银行股份有限公司
  基金合同生效日:2007年5月11日
  日常开放申购日:2007年5月25日
  日常开放赎回日:2007年6月5日
  业绩比较基准:本基金的业绩比较基准：新华雷曼中国综合债券指数。
  投资目标:在控制风险与保持资产流动性的基础上，力争基金资产波动性低于业绩比较基准，追求资产的长期稳定增值，获得超过基金业绩比较基准的投资业绩。
  风险收益特性:本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金，高于货币市场基金。
  投资范围:本基金投资于债券类资产（含可转换债券）的比例不低于基金资产的80%，投资于股票等权益类证券的比例不超过基金资产的20%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
  本基金股票资产投资只参与首次发行及增发新股投资，不直接从二级市场买入股票。
  赎回到帐时间:投资人赎回申请成功后，赎回款T+2日从托管行划出，经销售机构于T+3日内划向投资者资金账户。 基金名称：工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金
  基金简称：工银全球
  基金代码：486001
  基金类型：契约型开放式
  基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
  境外投资顾问：瑞士信贷资产管理有限公司
  基金托管人：中国银行股份有限公司
  境外托管人：美国花旗银行有限公司
  发行规模：220亿人民币（约30亿美元）
  投资主题：中国经济增长带来的全球投资机会
  投资目标：为中国国内投资者提供投资全球范围内受益于中国经济持续增长的公司的机会，通过在全球范围内分散投资，控制投资组合风险，追求基金长期资产增值，并争取实现超越业绩比较基准的业绩表现。
  投资理念：本基金主要投资于在香港等境外证券市场上市的中国公司股票，以及全球范围内受惠于中国经济增长的境外公司股票，从而分享中国经济持续增长的成果，同时，为中国国内投资者提供全球范围内分散投资路径，获取基金资产长期增值。本基金在选择股票时，重点从中国国内消费、中国进口需求、中国出口优势三个主题识别直接受益于中国经济增长的公司。
  投资范围：本基金持有的股票等权益类资产占基金资产的比例不低于60%。其中，投资于香港等境外证券市场上市的中国公司股票的资产为中国公司组合，投资于全球范围内受惠于中国经济增长的境外公司股票的资产为全球公司组合，中国公司组合占基金资产的比例为30%-50%，全球公司组合占基金资产的比例为50%-70%。

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  2021-01-15 07:48 符翩翩 客户经理

  1、工银瑞信核心价值（481001）基金分红的情况：
  年份 权益登记日 除息日 每份分红 分红发放日
  2015年 2015-04-28 2015-04-28 每份派现金0.1100元 2015-04-29
  2011年 2011-03-16 2011-03-16 每份派现金0.0350元 2011-03-17
  2010年 2010-10-29 2010-10-29 每份派现金0.0150元 2010-11-01
  2010年 2010-03-18 2010-03-18 每份派现金0.0850元 2010-03-19
  2009年 2009-09-15 2009-09-15 每份派现金0.1900元 2009-09-16
  2009年 2009-07-13 2009-07-13 每份派现金0.2000元 2009-07-14
  2009年 2009-05-26 2009-05-26 每份派现金0.1000元 2009-05-27
  2007年 2007-01-23 2007-01-23 每份派现金0.2000元 2007-01-24
  2006年 2006-06-19 2006-06-19 每份派现金0.1850元 2006-06-20
  2006年 2006-03-01 2006-03-01 每份派现金0.0150元 2006-03-02
  下一次的基金分红的情况需要查询基金公司发布的基金公告。
  2、基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
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  2021-01-15 07:45 黄盛洁 客户经理

  基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

  下图为最新的工银价值 481001的截图，可以作为参考。

  基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

  开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  金融界基金03月02日讯 工银瑞信新价值灵活配置混合型证券投资基金（简称：工银新价值灵活配置混合，代码001648）02月28日净值下跌1.63%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.9630元，累计净值为0.9630元。

  工银新价值灵活配置混合基金成立以来收益-3.70%，今年以来收益1.05%，近一月收益0.31%，近一年收益10.69%，近三年收益。

  本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。

  基金经理为游凛峰，自2017年04月27日管理该基金，任职期内收益-3.70%。

  最新基金定期报告显示，该基金重仓持有中国平安（持仓比例7.74%）、贵州茅台（持仓比例4.63%）、建设银行（持仓比例3.50%）、兴业银行（持仓比例3.02%）、恒瑞医药（持仓比例3.01%）、招商银行（持仓比例2.96%）、福耀玻璃（持仓比例2.10%）、中国太保（持仓比例1.79%）、伊利股份（持仓比例1.73%）、中信证券（持仓比例1.72%）。

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  2021-01-15 07:42 赵顺达 客户经理

  工银核心价值
  净值最低的基金了，是患了“净值恐高症”？
  如果不是，非要买这只基金，那么说下我的看法：
  1：该基金在今年4月份换基金经理以前，表现只能用一般般来形容。中长期业绩较低，行业配置也较为集中，不是好的投资对象
  2：今年4月份新换基金经理，新经理的业绩也只是一般且低于市场平均水平。当然，短期的业绩不能说明该基金经理的能力。但从该基金经理管理的其他基金来看，其它所管理的基金收益也只是基本上略高于市场平均。也就是说，基金经理有一定的能力，但说不上突出。
  3：楼主谈到还有“业务员”？看来是在银行买基金了。直接去工银瑞信基金公司网站开户购买，费率上会有优惠，尽管才零点几个点的差别，3年下来也能节省不少钱
  4：回报是比银行高，但这是他业务员不能保证的。
  5：建议选择如下基金中的一只进行投资：嘉实主题、华夏红利、融通100
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  2021-01-15 07:41 梅金莉 客户经理

  工银核心价值股票 单位净值：0.46760.00861.87% 累计净值：3.8766净值日期：2009-12-24 加入我的自选基金 481001工银瑞信核心价值股票型证券投资基金
  一周回报排名：2.05% 192/504 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司(管理费率：1.50%)
  基金经理：张翎
  最新规模：152.74(亿份) 业绩表现13周26周52周年初至今上市至今回报(%)10.0211.3448.8954.40349.52回报排名265/492158/457177/384198/503 从列表看，该基金今年业绩表现普通，处于基金行业的中游水平，最好的方法是在高位赎回，改换成华夏，嘉实，易方达，银华基金公司的基金产品，比如银华优选就是相当好的投资品种。