其他回答(共7条)

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  2019-05-15 11:20 齐敦益 客户经理

  如果赎回,净得金额是:104.68X赎回日单位净值X(1-0,050
  0.05是赎回费率.
  因为你没有写单位净值,所以无法计算.
  市值,是没有扣除赎回费的值.
  市值X0.995就是赎回净金额.
  浮动盈亏是：-0.42.肯定是亏了.
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  2019-05-15 11:17 黄生龙 客户经理

  资产，是可用额+你的基金市值，浮动盈亏，是你的成本价和现在市值 的盈亏情况
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  2019-05-15 11:14 连丽艳 客户经理

  1、建行网银中基金里的参考市值和浮动盈亏不一样的原因是一般通过银行买的基金系统更新不及时，以参考市值为准，过两天就好或者是直接在基金公司上面查询即可。
  2、基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。
  3、浮动盈亏是交易者在交易闭市时所持有合约按当日结算价计算的持仓值与原持仓值的价差。浮动盈亏是一种未实现损益，根据会计瞩目收入实现原则，通常不确认为投资收益。但是，由于期货投资风险较大，为了向财务报表的使用者提供决策相关的信息，有必要对此加以揭示，以区别于已实现的期货投资损益平仓盈亏。
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  2019-05-15 11:11 樊扬诗 客户经理

  看下面两个指标就行：
  参考市值是：99.9------意思是“你的基金在你查询那天就值这么多钱”。如果你的投资额>99.9，则亏；投资额<99.9，则赚。
  
  浮动盈亏是：-0.42------看这个更简单。负数是亏，正数是赚。你现在是亏的。
  怎么计算的？------以股票型基金举例来计算：
  申购（按金额申购，也就是说买10万元某基金）：
  假设你申购当日某基金净值为0.850元
  申购费（申购金额×申购费率）：100000×1.5%=1500元
  实际申购金额（申购金额-申购费）：100000-1500=98500元
  申购份额（实际申购金额÷申购当日基金净值）：98500÷0.850=115882.35份
  赎回（按份额赎回，也就是赎回xxxx份某基金）：
  假设你赎回当日某基金净值为1.250元
  基金总额（申购份额×赎回当日基金净值）：115882.35×1.250=144852.94元
  赎回费（基金总额×赎回费率）：144852.94×0.5%=724.26元
  实际赎回金额（基金总额-赎回费）：144852.94-724.26=144128.68元
  这次投资你实际盈利144128.68-100000=44128.68元，成功！
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  2019-05-15 11:08 龚安静 客户经理

  呵呵 很简单跟你说 先解释你的单位净值：就是你看到的当时的基金单位价值 0.9543 持有份额表示： 你现在有104.68份 表示你买咯这么多份的基金份额！ 可用104.68是代表 你没有被锁住的基金份额都可以进行交易！ 参考市值是代表：当前你的基金价值 99.9（意思是一共值多少钱） 因为单位净值在变动 所以你每天都市值也是不一样的撒 对不对？ 浮动盈亏：表示你现在亏损0.42 证明你亏咯！恭喜赔钱咯 - -！呵呵
  怎样计算？--- 你现在持有的份额是104.68*单位净值0.9543=你的总价值99.896这个时候比如你要赎回比如在银行柜台办的 那99.896*0.5%=赎回费用0.49 99.896-0.49=就是你最后能够从账户里面取出来的
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  2019-05-15 11:05 赵风蕾 客户经理

  持有份额和可用份额就是购买基金的份数128.29，单位为份，每份基金净值X基金份数=基金市值约192.59，200-192.59=7.41是买入基金时的交易费。当天基金净值略涨，所以128.29份基金产生了0.29的盈利，但还不足以抵扣交易费用。
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  2019-05-15 11:02 符耀精 客户经理

  基金份额：328.65 是指你持有该基金的份数。
  可用份额：328.65 是指你今天可以卖出基金的份数。
  单位净值：0.9020 是指今天收盘后该基金的实际价值。
  单位成本：0.9128 是指你买入该基金的实际成本。
  参考市值：296.44 是指现在你持有的基金价值296.44元。
  浮动盈亏：-3.56 是指你如果卖出该基金将亏损3.56元。当然，如果再收0.5%赎回费，还要多亏一些。
  300-（0.902*328.65）=-3.56