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庞先兰 业务经理
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二是无...叶远立
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韩丹
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张学军
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Q:个人理财案件分析为张先生制定理财计划包括一,家庭财...16回答
最佳答案:内容来自用户:zozeluja
个人理财案例分析
资料:张先生一家住在长沙,张先生今年45岁,在某公司做销售员,年薪税后近5万元,年终奖金约1万元,太太44岁,在商场做业务员,年薪税后4万元,有基本社保及养老保险,而张先生没有购买任何保险。孩子刚好16岁,读高一,家庭现有存款20万元,基金市值2万元(被套)。全家住在一套现价40万元的60平方米的旧房中。张先生打算55岁退休,而他太太也打算50退休。夫妻主要愿望有三:1、希望能供孩子上大学,不知道如何积累资金才能游刃有余地面对;2、将来能换大一点的房子居住,(目前长沙房价约8000元/每平方,房价预计增长率为4%),预计要积累100万元的流动资产才可以;3、张先生希望在他退休之后能有一定的养老金,保证他今后的生活。请你根据张先生一家情况制定理财方案,方案内容包括:一、家庭财务状况分析二、理财目标分析三、家庭理财建议
张先生的理财方案
1、家庭财务状况分析
(1)家庭基本成员表:(单位:万元)
家庭成员|年龄|职业|工资收入|年终奖收入|年收入|
张先生|45|公司销售员|5|1|6|
张太太|44|商场业务员|4|04|
小孩|16|学生|合计|10|
(2)家庭资产负债表:(单位:万元)资产|金额|占比|负债|金额|占比|
存款|20|32支出相对较少;还需要准备小孩读大学的学费,小孩读大学预期支出将增加。并做好保险规划:家财险、人寿险。">内容来...
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