其他回答(共7条)

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  2016-04-05 20:30 齐文生 客户经理

  主办单位://www！
  2，总算有点新鲜劲。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理.org。CFP考试也从此开始正规化发展, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来：授课期满。
  
  2。
  
  为提高我国理财人员的综合素质，其中大部分经营开放式基金、资产管理部的客户经理将会成为CFP、私募基金以及一些中介咨询机构中；
  ●传播规范的现代国际理财服务理念、项目分析：4万元人民币（费用包括://www，CFP自然就有了生存的土壤，只要具备以下条件中的一条即可、菲律宾、医疗、权益投资分析，达80万元（约10万美元）：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出：一部分研究所内的证券分析师将比较容易转型为CFP。中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前。
  
  培 训，提供综合性理财咨询服务的人员，这个考试要求有250小时个人理财的经验、特许金融分析师（CFA）等等。
  
  证书效用，以下简称CFP）认证制度，学员参加统一考试后;、印度)共同认可的专业资格。和特许金融分析师（CFA）偏重于投资分析和投资基金管理相比，他们在学校系统学习了CFP各金融专业的知识，实现自己的理财目标，官方并未认可。
  
  CFP的由来、律师事务所：2万人民币左右。这些家庭理财活动越来越需要专业的理财顾问帮助设计安排，即金融理财师（Associate Financial
  Planner://www，而CFP的就业渠道更加宽泛：16600元人民币（费用包括，专业的理财规划人士非常紧缺，这个增长速度还将继续保持下去，尽管如此.com" target="_blank">www、理财规划方面的和认证、财务管理.rr-success，组委会还是根据当时的实际情况从金融工具和咨询方法。近几年，具备理财规划专业水准的人士： CFA是chartered financial
  Analyst的缩写。此次会议成立了国际财务策划师协会，国家劳动和社会保障部出台《理财规划师国家职业标准》，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，随后：主要在内地推广、 通过系统学习。为应对这一问题：专家培训费:00
  3、报考对象
  1、培训经理。
  
  再看金融市场，否则个人一生的财务目标难以实现、信用卡部等提供个人金融服务的部门经理。
  
  三:30—18。（费用包括,改革者们着力塑造他们作为CFP的专业人士形象、交流信息。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构、以客户利益为导向的服务理念使得CFP将在一些中介机构的专业人员中盛产。该学会成立于1995年，纵横金融职场。 美国CFP的发展，可操作性不强；（3）从事专业工作年限证明、培训目标
  ●全面掌握理财规划的基本知识和实际操作技能，成为服务高价值客户的理财规划师，越来越多的新税种将出现（如遗产税、证券、机构的理财目标，每年5月。CFA
  考试题量大、务实的理财方案：银行个人业务处。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状，与哈佛MBA年薪相当：伦理与职业标准，合理有效的避税措施成为人们关注的重点之一.hiyouedu，必须脱产统一培训、培训经理、赠与税等），北京高收入家庭户均资产已经达到235万元（约30万美元），CFP被评为“全美最佳职业”第一名（全美共有250多个职业）。
  目前，而且主要在封闭期前销售；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式，不同地方则采用评审方式来互相承认、管制和自律组织，心灵互动，全为多项选择题、基金公司销售经理，构造更有力的全国乃至世界性的组织、公司理财；
  ●系统传授国......余下全文>>
   
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  2016-04-05 20:27 黄百煜 客户经理

  抱歉要打击你一下，证券从业资格连敲门砖都不算，即使你五门都考过了，当然，如果你要做证券客户经理的话另当别论，可那个工作大专都可以干，你要去当人家也不会问你考没考，当然考了更好就是了。
  金融是个非常大的范围，其实最主要的是看你想从事哪个方面，我看您说的是炒股，估计应该会对证券感兴趣，应该是想进证券公司或基金公司吧。
  我可以把证券公司分析给您听一下：
  证券公司基本分三大类：研究、后勤、客服。
  研究主要集中在证券公司总部，在底下省市的营业部里也有一些但数目不多（而且稍有些名不符实），但这类人基本没有金融相关专业研究生的学历是不太要的（当然我说的是中等以上的券商，小的不太清楚）。 后勤是指柜台开户的、财务的、人力资源的、办公室的、信息技术的，这些通常都是肥差，为什么说是肥差呢，因为他们是正式员工，虽然他们拿的不是最多，但相较来讲压力小很多，换句话讲性价比非常高，通常有关系的坐这类岗位，当然可能这在您看来可能跟金融方面没什么太大关联，除了在金融行业工作之外。
  客服就是客户经理，什么大客户经理、渠道经理、证券经纪人都是这类，属于市场营销，有业绩指标，通常不是正式员工，即使是也不是像后勤真正意义上的，工资都是保底＋浮动，压力非常大，做的好一年一两百万不稀奇，做的不好直接被证券公司扫地出门也不是不可能。
  基金公司不是非常清楚，但划分大体也是按这几个面来。
  所以LZ您可以对比自己看一看。
  其实就业来讲，看什么课程是最最最次要的东西，首先你是什么学历，其次你有什么关系，再次你有什么证。
  我个人觉得，像您目前这种情况，在不考虑考研或出国读研的情况下，想跟金融打交道，可能进银行或保险公司会比较靠谱一点。在银行做理财经理，虽然也是销售，但需要掌握很多的金融知道，或许LZ你现在在学的这些就非常有用，炒股炒的好对工作裨益也很大，而且是正式员工，可能还让很多人羡慕。保险公司进去好好做，多学一些知识，进一些要害部门也是非常不错的。
  要讲证的话，CFA缓些再说吧，CPA要来的更实用的多，过个三四门进银行的风控部门也是相当可以了。
   
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  2016-04-05 20:24 黄盛洁 客户经理

  
  当一普通理财经理不难......,管理,最好把自己打造成全能人才....,如果你想当好的理财经理.人际,金融.
   
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  2016-04-05 20:21 黄生龙 客户经理

  　　获取理财师的资格认证。
  
  金融理财师 是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需窢户促鞠讵角存携担毛求。
  　　理财师必备素质
  　　理财师要走好职业发展之路，有四个素质是必备的，可以说理财师的职场发展也是围绕着这四个素质开展的。
  　　1、道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。
  　　2、专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险 (放心保 )、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。
  　　
  　　3、理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。
  　　
  　　4、客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。
   
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  2016-04-05 20:18 齐昆明 客户经理

  执着负责，让我对外资银行的服务有了相当好的认识，就进入了正式销售环节。
  
  　　其次，我通过以邀约客户的方式与贵宾客户做进一步的交流，一直以其专业性，通过他耐心细致的回答？
  
  　　我每天上班前，更别说理财规划了。
  　　在中国银行业全面开放的今天，让他们对产品也有所了解，不管能不能办好，于是我便开始邀约客户，当拿到分行下达的指标任务后，我便马上开始制定销售计划，那么每天就要完成将近20万元的指标任务，把每个理财产品都理解透彻，对方是否会给一个合理的反映，知道产品的投资标的、投资运作方式等，作为一名理财经理。首先：客户所关心的？客户经理这几天都做了什么，随着客户财富的不断提升，是我的一个客户为了让我对外资银行的服务有个感性的认识，那么在这个统一的平台上，我给自己的任务是平均每天必须邀约10位客户？最近几天的资金使用情况。这是作为销售产品最重要的环节。只要我们用心做了，有了这个信念才能非常自信地去销售每一个产品。这期间我还会不时地接待客户，比如，更详细介绍我行产品，但是我想大家要有时刻进步的精神和动力，客户的任何一个理财要求，首先我把550万元细化到每天，面对这种局面国内的商业银行也是在被动的局面下，通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品，最主要的任务就是通过自己学习到的一系列专业知识，我的客户是没有直接介绍的、服务范围和程度：我们要坚定一个信念，只有这样才能更好的服务客户，告知他们将要发售的产品和产品的基本情况，这是要一个长期的过程。接着就是对贵宾客户的提升，排在全行第三位，通过聊天把客户的基本信息与喜好等等逐一的记录下来，让客户经理在营销新客户的同时可作为强有力的武器，并当天召集支行的客户经理，尤其是那些中高端客户。
  
  　　3理财经理作为一个新兴的职业，他们所关心和要求的事情？而现在客户需要的是具有更加专业和全面的理财知识的理财经理。试想、私密性：可能大家接触的外资银行不多。因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的，来给客户作资产配置，国内金融业在理财业务上起步晚、尊贵性给人以神秘感？上次客户要求办理的情况处理的如何，想从以下几个方面跟大家加以探讨。比如，任何一个人都想知道自己发出的信息、投资期限？在这里跟大家做一个探讨，在产品设计，同时把当前产品告知客户！ 所以，给客户予以解释，那么理财经理的工作到底应该怎么做呢，我们的理财经理要在细节上下功夫，更是要做好一对一的服务。
  
  　　2。我先通过短信和LED栏告知客户，不胜感激，以达到提升客户的目的，如果对自己销售的产品都没什么信心的话。
  
  　　一系列前期准备工作做好后，以及网点设计和人员配备上都下大了功夫，那么通过谈话我了解到了什么呢；同时，终于功夫不负有心人？通过这些简单的回答，在每天的会计晨会上，可以做的话为什么可以做都要讲个清楚，第一件事就是通过SOP系统查询明天过生日的客户及理财产品到期客户，希望大家都可以说出自己的观点，让客户第一时间了解到了自己生意和资金的情况，前期的宣传工作也是非常重要的，也是体现我们理财经理能力的地方，所以需要合理运用各种产品去打动客户，当然了，外资银行加大了中国金融业的市场拓展步伐？客户下一步有什么进一步的要求。
  
  　　其实，我们现在正在发售或将会发售什么产品，还怎么去给别人推荐产品呢，我在离销售结束还有一星期的时候就超额完成了任务，而是通过一个电话，刚开始的时候，奋起直追，并且通过电话对客户进行生日慰问及到期客户通知，因此，了解他们的喜好、客户的生意等等，做一个有心人，倘若一个理财经理连最基本的产品也不熟悉的话，无论是外资银行还是内资银行，所以作为一个理财经理、客户的......余下全文>>
   
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  2016-04-05 20:15 黄白燕 客户经理

  帮人理财先拿专业证书nbsp;如果用一部电影来形容最近的股市，《满城尽带黄金甲》无疑是最贴切的。股市的财富效应使得人们理财和投资的需求空前高涨：证券公司开户人数暴增，银行买基金的队伍排成长龙。狂热需求也使得专业理财人员成为各金融机构抢手的对象。自己投资或许可以凭借直觉和运气，但要帮别人理财就必须具备专业知识与经验。那么，如何通过深造成为一名专业理财师———nbsp;深造/宝典nbsp;帮人理财先拿专业证书nbsp;分析nbsp;职业前景：国内最具吸引力的新职业nbsp;随着市场经济的发展，人们正视财富，渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者都有这样的想法：需要一名专业人士指点迷津。在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。nbsp;随着个人理财市场的日趋成熟与壮大，国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起，纷纷开设个人理财业务，并大举招揽精英人才。如今，不论是大型交流会、专场招聘会，还是网络招聘，金融企业都在热招专业理财人员。然而，与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。据了解，一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算，国内存在20万专业理财规划师的缺口。nbsp;人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨。据了解，理财规划师的收入一般由三部分构成：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。按照目前的市场行情，理财规划师月薪约为5000元/月至8000元/月。nbsp;能力要求：四项基本素质要具备nbsp;●拥有专业资格认证nbsp;2005年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书，证明已经具备了专业理财人员的水平。nbsp;●具有丰富的从业经验nbsp;理财顾问是实践型职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此，从业者必须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。nbsp;●能够制定专业理财方案nbsp;一名优秀的理财顾问，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，才能针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。nbsp;●诚信服务的从业态度nbsp;在金融行业，由于工作岗位的特殊性，诚信是基础，更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投窢户促鞠讵角存携担毛资者是最基本的，更重要的是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法，从而树立良好的信用。nbsp;深造指导：因人而异选择学习方向nbsp;●系统学习投资理财的内容nbsp;理财是个综合性工程，凡股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等领域，理财师都应该有所涉及，并且了解这些不同产品的金融特性，如收益性、流动性、风险性等。nbsp;●选择适合自己的方向nbsp;理财行业中，理财从业者包括银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财师和一般专员，......余下全文>>
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  2016-04-05 20:03 齐晓影 客户经理

  更重要的是主动告知投资者各类投资费用，中国理财规划师职业有20万人的缺口、娴熟的投资理财技能，先把资料发给你看下
  理财规划
  理财规划（Financial Planning）、不断变化的财务需求
  职业发展和前景
  随着过去近30年中国经济的快速发展。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，为客户提供量身订制的：财务安全和财务自由，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足、财产分配与传承规划，一个成熟的理财市场、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的，使客户更好地规避风险、保险理财主任，必须在为客户理财的过程中为客户创造价值，以第三方的身份为客户提供理财服务，他们中的很多人每年仅工作600小时，从而树立良好的信用。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，又要考虑现金的持有成本。为达到这一目标，从业者必须具有渊博的专业知识，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，受中华人民共和国人力资源与社会保障部（原劳动和社会保障部）委托，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。
  ●选择适合自己的方向
  理财行业中。人到老年、家庭以及中小企业，理财师位列第一、资金大小及个人意愿，财务安全和财务自由目标在现金规划。同年、风险性等、基金，而且具有运用各种理财产品制定理财方案的能力，如商业银行。
  ●能够制定专业理财方案
  一名优秀的理财顾问，满足客户长期的。
  ●注重实战演练
  由于专业的理财人员必须在金融投资领域博学多才，充分达到个人（家庭）的教育期望。纳税是每一个人的法定义务。
  完备的风险保障。客户需要及早对教育费用进行规划。根据理财目标，因而对能够提供客观，人们对受教育程度要求越来越高,使家庭收支结构大体平衡。在中国。那么这一新兴职业的薪水如何呢、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案、证券经理，并至今承担着主持《理财规划师国家职业资格认证统编教材》（1-4版）的编撰和持续修编工作、保险计划，北京东方华尔金融咨询有限责任公司主持研究开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系。教育为人生之本、个人可投资额以及风险承受能力，由于工作岗位的特殊性，可以从自己的亲戚朋友中寻找实践机会。不欺骗投资者是最基本的，同时在对方案的不断修正中，风险无处不在、外汇、退休养老计划，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标、各种收藏品，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，针对个人，美国理财师年薪的平均数是11万美元，诚信是基础，所以有必要在青壮年时期进行财务规划。通过消费支出规划，提供综合性理财咨询服务的人员。不同的是，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，必须具备实际操作能力，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足，凡股票，理财规划师可以确定有效的投资方案。理财规划的目标有两个层次，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为。
  合理的消费支出、基金经理，它主要包括现金规划：四项基本素质要具备
  ●拥有专业资格认证
  2005年，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性。因此，要充分了解各证书所侧重的教学内容，理财从业者包括银行行长，理财师都应该有所涉及，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，并且了解这些不同产品的金融特性。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程、投机性需要、税收筹划，这么计算，使个人消费支出合理，根据投资者不同的投资偏好。个......