其他回答(共7条)

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  2022-03-10 15:24 黄真敏 客户经理

  买基金的时候我们会接触到各种各样的净值，就比如说基金的单位净值和累计净值两者，之间有差异，一个是指基金目前的价格，一个是指包含分红和拆分的，每一份的基金净值那个一般不会直接公布的，你要自己去计算，公布的基本都是单位净值。

  基金它存在两种情况，一个是分红，一个是拆分，当然还包括在投资那个和分红非常像，所以就不单独列一个了分红就是说我买了这个基金买了1万块钱的，现在我持有份额是6000份，然后前一阵子我赶的运气比较好，这个基金分红按照一份发一毛钱都计算，那我发600块钱分红啊。这600块钱分红它算在累计净值里面，但它不算在单位净值里面，还有就是出现拆分的情况，那个也不算在单位净值里。

  基金出现拆分的情况一般都是指这个期间发展的比较好，现在这个基金单份份额已经比较大了，不合适了不适合继续操作就会把它进行拆分，比如这个基金刚刚成立的时候，它是一块钱一份，现在它发展三年多了，长势非常喜人，他现在已经涨到5块5一份了，他太贵了，他不好计算，也不方便买卖和卖出，那我选择把它拆分成三份5块5÷3，那差不多就是1块8一份，这就挺正常的了，这个就是拆分了，拆分之后的单位净值就是1块8累计净值那就是5块5。

  所以我们看到的都是单位净值，他是不包含分红和拆分的，分红和拆分所包含的那叫累计净值。就是基金从成立以来到现在他每一份的净值发展到什么样的程度，加上已经分红的，加上曾经拆分过的最原始的那一份儿，他现在值多少钱？那个才叫累计净值。

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  2022-03-10 15:21 齐方梅 客户经理

  楼主给你详细的解释：
  1、基金资产净值：是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
  2、单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
  3：累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
  净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
  若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
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  2022-03-10 15:18 黄睿多 客户经理

  单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产价值。
  基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额
  （基金净资产价值总额＝基金资产总额-基金负债总额）
  基金累计净值是指基金公司公布的最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
  基金份额累计净值＝基金份额单位净值＋基金成立后份额的累计分红金额。
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  2022-03-10 15:18 黄皖疆 客户经理

  基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。

  基金净值的作用是更准确地评估和报价基金，使基金价格更准确地反映基金的真实价值。基金累计净值的作用反映了基金成立以来的累计收益，更直观、全面地反映了基金在经营中的历史业绩。

  无论哪一种基金，在首次发行时，基金总额被分为几个相等的组成部分，每个部分都是一个基金单位。在基金运作过程中，基金的单价会随着基金资产价值和收益的变化而变化。

  扩展资料

  基金份额净值主要以基金在一定价格下的资产净值估算。计算单位基金净资产价值的关键是基金经常投资于证券市场的各种投资工具。由于这些资产的市场价格不断变化，只有每天重新计算单位基金的净资产价值，才能及时反映基金的投资价值。
  

  累计净值等于基金设立后的净单位价值与累计单位股利金额之和。基金净值不是选择基金的主要依据。未来基金净值的增长是判断基金投资价值的关键。

  参考资料来源：

  参考资料来源：

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  2022-03-10 15:15 樊振清 客户经理

  所谓净.就是除了申购费和赎回费外,.其他管理费均已扣除.单位净值就是买卖时的交易价格,买卖按此价格计算.累计净值是指,基金成立至今的累计净值,包括分红值在内.累计净值-累计分红值=单位净值
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  2022-03-10 15:12 齐春春 客户经理

  基金净值和累计净值。基金单位[份额]净值,指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平,盈利能力。单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额
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  2022-03-10 15:09 黄瞩信 客户经理

  基金的单位净值和累计净值是什么意思