其他回答(共7条)

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  2022-02-21 20:19 齐晓娜 客户经理

  基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。

  其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

  基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

  开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  扩展资料：
  

  基金具有以下四种形式：

  1、根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

  2、根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

  3、根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

  4、根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

  参考资料来源：

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  2022-02-21 20:13 齐明松 客户经理

  基金总资产包括债券、股票等有价证券等所有资产。
  基金总负债包括基金运作时支付的费用、利息等。
  基金净值指每份基金单位的净资产价值。也是指在每个交易日收市后，基金总资产减去总负债之后，除以当天的基金总份额，得出的当日的基金单位净值。基金是以净值计算收益的，它的收益率就是净值增长率。
  基金净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额
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  2022-02-21 20:10 齐晓宇 客户经理

  基金净值：你的理解基本正确。
  累计净值：累积分红+当前净值。累积分红就是自基金成立以来，该基金向投资人分配的盈利。
  或者你这么理解也行，累计净值就是自从成立以来的本金+全部收益-费用（管理费托管
  费等），这里面有个问题，就是自成立以来赔钱的时候多，那么累计净值是负的概率大
  基金持仓：如果你买的基金是股票型投资基金的话，那么你的理解没错。
  指数基金：首先你要明白，指数是什么是怎么来的，比如沪深300指数，就是把300只股票按照某种
  特定编制方法计算出来的一组数字，首先选定2004年12月31日，将指数点位定为1000点，
  然后随着时间流逝，300只个股的股价在变动，再给它们按照已定的编制方法计算最新的点位，比如最近2321.98。然后所谓指数基金就出来了，就是按照指数编制方法，同步买入对应比例的个股，300只个股全买。然后指数基金的点位和指数的点位变动基本保持一致，就是所谓跟踪指数。当然，指数很多，所以跟踪指数的指数基金也就很多，不单单沪深300这种。
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  2022-02-21 20:07 黄益溢 客户经理

  基金净值是什么意思

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  2022-02-21 20:04 窦连水 客户经理

  基金的净值和估值是什么意思

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  2022-02-21 20:01 齐智娟 客户经理

  基金的净值和估值是什么意思？

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  2022-02-21 19:58 车庆云 客户经理

  基金的净值和估值是什么意思？