其他回答(共7条)

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  2022-01-31 15:15 车广伟 客户经理

  基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
  基金单位净值,就是基金净资产除以基金份额,是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
  单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数
  累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额
  基金单位累计净值是该基金自成立以来总的经营运作情况的反映,对投资者投资来说起参考作用。
  赎回时是按单位净值计算。
  如果该基金没有分过红，它的累计净值也应当和单位净值数是一样的。
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  2022-01-31 15:12 齐改红 客户经理

  最新净值是什么意思？

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  2022-01-31 15:09 车广伟 客户经理

  基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如，信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。
  基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
  没有最新净值那个概念 你说的应该是单位净值
  单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量
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  2022-01-31 15:06 贾黎黎 客户经理

  单位净值是目前基金份额的实际净值；累计净值是基金成立至今的累计收益，历次分红的收益也会计算进去。赎回时按单位净值计算。
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  2022-01-31 15:00 龚宁静 客户经理

  基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。
  

  比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的。
  累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。
  

  如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值
  比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）
  在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）

  扩展资料：

  1、基金净值涵义：
  

  基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

  开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  2、累计净值概念：
  

  基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

  一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；

  分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

  参考资料来源：百度百科-基金净值

  百度百科-累计净值

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  2022-01-31 14:57 桑风月 客户经理

  8.基金单位资产净值
  基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。
  9.基金累计净值
  基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。
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  2022-01-31 14:56 龚子鸣 客户经理

  最新净值是每天收盘以后总资产除以基金份额所得，也是你赎回基金的参考净值。累计净值是指从基金成立以来资产累计（不扣除分红），主要计算年收益率有用。
  你在赎回基金时，只有差价所得，就是你的卖出价减去买入价的差价，没有利息这个概念。此算法不含期间基金分红