其他回答(共7条)

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  2022-01-27 10:45 赵风莲 客户经理

  不要一次性存入这么多，建议按每月分期通过柜员机存入，不要超过存款上线。否则很容易被追查。
  建议分多个不同银行的账户每月定期存入。
  总之就是不要一次性存入太多。
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  2022-01-27 10:42 米大丽 客户经理

  合法收入存多少也不会被调查。
  银行卡依附是个人活期存款账户，个人存款受法律保护，公民合法的收入不受任何单位和个人查询、扣划。存款自愿和为储户保密，是我国储蓄必须坚持的一个原则。在我国《商业银行法》专设有“对存款人的保护”一章。
  但是也不是说大量存储现金就不会关注。为了防止利用个人账户进行洗钱，根据我国《反洗钱法》和相关的反洗钱规章，单笔或当日累计存取现金20万元以上，或者外币1万美元以上，商业银行应该向中国反洗钱监测分析中心报告。当然这种报告，对于存款人来讲没有任何影响。
  《储蓄管理条例》：
  第五条　国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益，鼓励个人参加储蓄。
  储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。
  《中华人民共和国商业银行法》：
  第二十九条　商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
  对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令【2006】2号）
  第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
  （一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
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  2022-01-27 10:42 龚小莲 客户经理

  不会调查的，依据如下：

  1、个人存现金和存银行都是自己的权利，如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的，是不会有人查的，就像有些人家里有金条之类的，可以兑换，也可以自己保管，不受谁的控制和影响。

  2、银行不会管这个，你存的越多银行越高兴。如果某人有经济犯罪，在公安机关调查时，银行才会配合查清该人的存款额。

  注意：上述的前提是你的银行账户一段时间内没有大量钱在短时间内``进进出出``进进出出``。例如是一天或两三天内，而且次数很频繁，银行系统才会自动提取可疑信息的，而不是人去一个个查发现的。

  拓展资料（有关银行存款的相关资料介绍）：

  银行存款是储存在银行的款项。它是货币资金的组成部分。根据我国现金管理制度的规定，每一企业都必须在中国人民银行或专业银行开立存款户，办理存款、取款和转账结算，企业的货币资金，除了在规定限额以内，可以保存少量的现金外，都必须存入银行。

  企业的银行存款主要包括：结算户存款、信用证存款、外埠存款等。银行存款的收支业务由出纳员负责办理。每笔银行存款收入和支出业务，都须根据经过审核无误的原始凭证编制记账凭证。

  银行存款是企业存入银行或其他金融机构的货币资金。企业根据业务需要，在其所在地银行开设账户，运用所开设的账户，进行存款、取款以及各种收支转账业务的结算。

  正确开立和使用银行账户是做好资金结算工作的基础，企业只有在银行开立了存款账户，才能通过银行同其他单位进行结算，办理资金的收付。企业应按规定在银行开设和使用存款账户。

  《银行账户管理办法》将企业事业单位的存款账户分为四类，即基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

  参考链接：

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  2022-01-27 10:39 龚尚芝 客户经理

  银行业都 有大额交易可疑报告的。一般个人现金（存到你本人账户）存款5万以上会审核你的身份证，当日累计20万以上就属于大额交易，银行会提交可疑报告的。但不会去问你合法来源。
  
  扩展资料
  如果银行卡里钱超过20万银行会不会查钱的来源
  个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
  1，根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
  2，客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付
  3，客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户
  4，客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付
  
  洗钱罪
  洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
  
  中华人民共和国反洗钱法
  中华人民共和国反洗钱法是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的法律法规。
  《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。
  最新反洗钱法全文包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则共七章三十七条。
  
  
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  2022-01-27 10:39 赵顺贵 客户经理

  会的。按照国家的规定，人民银行会监控所有银行客户账号，如若有大额存款变动则会受到银行的监控。一般来说现金存个一两千是不会被过问的，而五万（含）以上现金的存取则会触发监管规定，银行是需要上报给央行的。这还只是最低限度，现在支持大学生自主创业，很多有想法的年轻人涌现出来，从创业中得到较高的利润（500万左右），如若想要存入银行，将会由专门人员来进行查询与处理。哪怕这笔大额资金属于合法来源，银行也需要过问与查询，想一次性存进去的话，所存银行支行的行长需要注意这个账户资金的变动，然后会联系专业人员调查资金合法性，同时也会对客户展开询问，在这种时候不要紧张，因为这是按照程序走的，只要这笔资金是合法的，银行自然会进行下一步的操作。再者，在存入大额资金的过程中，可能会使一些客户产生逆反的心理。但是我们应当自觉配合银行工作人员会仔细的核查资金的来源，确认其合法性。
  依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
  非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
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  2022-01-27 10:36 龚宇飞 客户经理

  银行卡存入超过一定数额，银行一般不会查资金来源。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
  1，根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
  2，客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
  3，客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
  4，客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。
  拓展资料:
  银行有反洗钱等义务，会对我们的资金进行监管，那么当我们在银行有大额存款时，银行会调查我们这笔资金的来源吗？
  银行不会对我们的大额存款进行调查，但是会按照相关规定上报信息。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，对于自然人客户来说，当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行都需要进行上报。而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报，银行作为一个金融机构，客户在这里的存款余额多，它们的盈利也就越多。所以，为了更好地留住并且吸引客户，都是不会对我们的资金来源进行调查。但同时，银行会受到现骨干部门的监管，所以也不会去协助客户去隐瞒情况，否则就会受到监管部门的处罚。
  所以说，我们在银行进行大额存款时，需要注意，如果银行对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。
  
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  2022-01-27 10:36 龚峰毅 客户经理

  个人存款一次超过20万，银行前台系统会自动上报人 民银行反洗钱中心，如果只是偶尔一次没什么关系，如果天天这样，经侦支队找你约谈。五百万那更是重 点监 控，如果仅 此 一 次又能说得清楚来源，就不用担心了。
  到银行存入大量的现金，银行是不会盘问你的。当然你要事先跟银行打个招呼，毕竟清点复核这么多现金需要提前安排。以前还听说过，存入大量现金可以预约银行用运钞车到你的地点帮你运输到银行，现在不知道还有没有这个便利。
  但是你一次性存入500万的大额现金，银行会把你的信息通过大额现金报告监测系统上报到中国人 民银行。你就被计入人行的反洗钱系统。如果人行发现你的资金进出或者频繁存取大额现金有可疑的情况，人行将通过反洗钱平台进行调查。
  有次在工行从一朋友的银行取出10W现金，然后存入我的工行帐户，工行人员居然还特意在凭单上用钢笔写上某年某月某日从某账户转入，并偷偷的收入单据中，我从窗口外面看到，质问他们为何要这样写，为何要多事，随即，我与朋友都注销了所有工行的账户，这样的银行，太多事了。你这500W，银行表面不过问，但暗中已立马上报预警了。
  贫穷限 制了你的想象，500万是个很大的数字吗？过问什么？再多的钱只要你钱来路正经，随便汇入汇出，我招行去年流水6个多亿，经常进款后直接汇走，一点事没有，银行只会来营销你买理财买保险买黄金，其他他们没权利查，更不能随意冻结你账户，除非有公 检 法出示的冻结通知，一句话，不偷不抢，想怎么存怎么存。
  你存500万跟取肯定不一样的性质，现在的金融行业，真的只能说是唯利是图了。为什么支付宝能火遍大江南北，银行的霸王 条款，服务态度恶劣，看人下菜碟的毛病，也不是一天两天了。
  所以现在很讨厌银行，它们已经把我们的耐心消磨殆尽。信任度不足两成，谁为百姓服务，百姓让他赚钱也是高兴的，让老百姓不开心，你们就去千里之外吧。