其他回答(共7条)

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  2022-01-07 08:31 赵颐轩 客户经理

  购买基金时是以所属交易的基金净值进行计算，基金净值和累计净值概念不一样。
  基金单位净值是指基金当前每一份的价值，是所有交易的基础，也是申购赎回的依据。
  累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平。
  单位净值和累计净值的区别：单位净值+分红=累计净值。累计净值说明基金的业绩，就是从设立开始到现在，一共赚了多少钱。实际交易的时候，还是要以单位净值为准。 ‍
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  2022-01-07 08:25 赵骆伟 客户经理

  购买基金定投型时，三个选项“申购、赎回、定投”是选择定投.。购买基金时申购金额是按单位净值计算，15:00以前申购的基金，以15:00后收盘最新净值计算基金份额；15:00以后申购的基金以次日收盘最新净值计算基金份额。
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  2022-01-07 08:22 赖鹏华 客户经理

  1、在工行网银上买股票型基金不是以当时买和卖的净值计算的，因为买卖时看到的是前一天的基金净值，只是参考价。买基金是用现金申购的。申购以后，你的钱被冻结，到等到收市后，基金管理公司会根据收盘价格计算出基金当天的净值。然后来确定你的申购价格。赎回也是一样的，要等收市后才可以确定你的赎回价格。
  2、买股票型基金的价格是有延迟的，也就是说，股民的申购净值是以向银行提出申购申请后两个工作日，基金公司接收到股民的申购请求的次日开市时的净值。比如，周五两点，沪深300指数是3000点，申购嘉实300指数基金10000元，净值0.88元，周一大跌，周二大跌，周二收市时沪深300已经是2500点，嘉实300净值0.78元，那么所申购的基金份数以净值0.78计算，周三开市时，基金份额会进入基金账户。
  3、股票基金亦称股票型基金，指的是投资于股票市场的基金。证券基金的种类很多。目前我国除股票基金外，还有债券基金、股票债券混合基金、货币市场基金等。
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  2022-01-07 08:19 贾黎黎 客户经理

  你说对了。赎回净值是按你在赎回当日，赎回申请成功时的净值。
  投资者赎回申请成功后，基金管理人在T＋7日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。
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  2022-01-07 08:16 龙层花 客户经理

  如果当日五毛的话，就是以五毛多的价格购买的，因为还有高昂的手续费算在里面。我向来不推荐大家在银行等代销机构购买基金。因为银行等代销机构那里购买基金的话，手续费很贵，通常每一万元要多出90元的手续费。其次，既然有折价交易的封闭式基金，为什么非要去买那些平价交易的开放式基金呢？而且封闭式基金的手续费更加低廉。封闭式基金变现也更容易，资金到账更快。就算你非要买开放式基金，可以去基金公司的直销中心申购，那里的手续费很便宜。
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  2022-01-07 08:13 黄益民 客户经理

  您好~~~
  您在购买基金时，填写的交易金额就是您能用来购买基金的现金金额，是不需要您进行计算的，基金公司会按您所填写的购买金额，扣收相应的手续费，以及按净值折算您持有的基金份额。
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  2022-01-07 08:10 赖鸿华 客户经理

  基金的发行价格都是1元，成交价按当天日终基金公司公布的净值+手续费