其他回答(共7条)

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  2021-12-30 16:56 赵颖辉 客户经理

  这些行为是违法行为，它们这样做是会得到相应的刑事处罚的，需要受到法律的惩罚。
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  2021-12-30 16:53 齐景国 客户经理

  消防责任事故罪
  在安全事故发生后，负有报告职责的人员不报或者谎报事故情况，贻误事故抢救，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。
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  2021-12-30 16:50 连佩忠 客户经理

  相关负责人受到了停职的处罚，而且也接收到了罚单。
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  2021-12-30 16:47 龚小芹 客户经理

  行政处罚和罚金。这些银行主要是反洗钱活动不是很到位。生活中处处都存在漏洞，我们工作人员在工作的同时，也承担着重要的责任。另外我们也不能绝对相信一些事情是可靠的。

  这是行政处罚和罚金中，两者都有的情况，他们的共同点都是某些环节不太仔细，然后造成了纰漏。就像现在网络社会发达的今天，我们更加不愿到网上进行去金融，网上的弊端更多，所以实际上网上是不应该有金融信息系统的。

  他们在现实生活中的处理过程，其实实际上都是特别详细的，在这种情况下还是会造成一些问题。就比如说我们在现实中去银行进行存款等业务，一般情况下都是要有本人还有身份证等信息的，这样的业务过程在实质上是不是很容易犯错？但是还是会出现问题。这个是可以说只要是人做的，都难保出现问题。

  行政处罚和罚金是对他们的一种警告。当然警告也是对他们的一种处罚。他们大多数都被警告，再有利于他们以后对工作更加负责，现在说银行工作是一件很复杂很细节的事，但同时他也直接和金钱金融有关，所以这个处罚只要得当了也是可以的。希望以后银行工作制度更加完善，使得其他工作人员能在较轻松的情况下也能完成任务。

  一个制度是否完善？就像一个软件是否有bug？整套体系的完善，功能的完善，这些都可以帮助我们银行工作人员做好自己的工作，更重要的是能保护公民财产安全；这些是说明了银行系统还是需要进一步的完善，更别提网上的金融系统。

  当然这些都不是危言耸听，网络化肯定是bug更多的。但我们知道这一点的同时，也不必过于担忧，毕竟大家都一样。而且现在的话，国家对网络的金融系统更加严格。

  事件出现之后，银行系统和网上金融系统，还有相关的工作制度，一定会进一步的完善。逐渐就不会有什么问题。

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  2021-12-30 16:44 赵飞虹 客户经理

  资本市场里面，为了可以获得利益，有些人会铤而走险的。在他们看来，利益面前什么都不是事。但是，为了资本市场里面即使有利可图，也是需要转移资金的。在资金流通安全方面，国家管控的还是比较厉害的。如果不是内部人员配合，恐怕你的账户很容易被监控的。

  所以在这样的情况下，中信银行就因违反反洗钱相关规定被罚2890万。而相关负责人也是按照，各自具体的违法情况，分别受到了央行2.5万元至8万元不等的处罚。

  一、中信银行的违法行为

  中信银行之所以被处罚，因为他们触犯了《反洗钱法》的红线。从处罚信息里面我们可知他们的违法行为共四种情况：“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明客户进行交易。作为金融组织，中信银行的这样行为真的不应该出现。

  二、银行需要洁身自好

  银行作为盈利组织，其实他们也有业绩考核。为了可以更好的获得利益，银行可能会利用自己的权力，给自己的大客户行方便。毕竟，银行的主要客户就是那些，VIP金主。但是，银行也要注意自己的身份，不能什么钱都赚，更不能和犯罪分子同流合污。

  三、金融企业需要加强自身的监管

  银行由于自身的特殊性，银行有关部门的负责人，可以利用自己手中的权力，为自己谋私利。在这样的情况下，银行需要加强自身的监管。只有这样，才能使银行自身有更好的发展。

  各位，对于中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万这件事，您有什么不同看法，可以在评论区畅所欲言。

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  2021-12-30 16:38 窦连江 客户经理

  向银监会举报。

  银监会主要职责：

  一、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、制度；

  二、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；

  三、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；

  四、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；

  五、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；

  六、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；

  七、对银行业金融机构实行并表监督管理；

  八、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件；

  九、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；

  十、对银行业自律组织的活动进行指导和监督；

  十一、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；

  十二、对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组；

  十三、对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销；

  十四、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；

  十五、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔；

  十六、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；

  十七、承办国务院交办的其他事项。

  扩展资料：

  根据银监会印发《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》 整治要点：

  深化整治银行业市场乱象主要从10个方面展开，明确银行业金融机构承担主体责任，监管部门承担监管责任，要求把发现问题和解决问题作为出发点和落脚点，重点整治问题多的机构、乱象多的区域、风险集中的业务领域，严查案件风险。

  明确自查自纠从宽、监管发现从严，对银行主动发现、主动处置、主动作为的提高监管容忍度。坚持稳中求进，实行新老划断、循序渐进、分类施策，防范“处置风险的风险”。

  突出“监管姓监”，将监管重心定位于防范和处置各类金融风险，而不是做大做强银行业，强调对监管履职行为进行问责，严肃监管氛围。注重建立长效机制，弥补监管短板，切实解决产生乱象的体制机制问题。

  具体操作上，明确2018年重点整治8个方面22条：一是公司治理不健全，包括股东与股权、履职与考评、从业资质等三个方面。二是违反宏观调控政策，包括违反信贷政策和违反房地产行业政策。三是影子银行和交叉金融产品风险，包括违规开展同业业务、理财业务、表外业务、合作业务等四个要点。

  四是侵害金融消费者权益，主要是与金融消费者权益直接相关的不当销售和不当收费。五是利益输送，包括向股东输送利益、向关系人员输送利益。六是违法违规展业，包括未经审批设立机构并展业、违规开展存贷业务、违规开展票据业务、违规掩盖或处置不良资产等四个要点。

  七是案件与操作风险，主要是列举了一些案件高发多发的薄弱环节和存在的突出问题，包括员工管理不到位、内控管理不到位、案件查处不到位。八是行业廉洁风险，包括业务经营和信息管理两个方面。此外，还单独列举了监管履职方面的负面清单。

  同时，要求对2017年已开展的系列专项治理工作进行评估，形成“整改-评估-整改”的工作机制。银行业金融机构要将深化整治银行业市场乱象作为一项常态化重点工作，边查边改、立查立改。

  各级监管机构要开展现场检查和督导督查工作，对于违法违规行为依法进行问责处罚，真正使铁的制度、铁的纪律得到铁的执行。

  参考资料来源：

  参考资料来源：

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  2021-12-30 16:35 连伟智 客户经理

  银行被投诉要分为有效投诉及恶意投诉，如果是有效投诉的话，银行会根据问题做出合理处理，甚至是处罚。但如果是恶意投诉，对银行来说不会有什么后果。

  客户投诉说明自身的工作中还是存在着不足和漏洞，没能做到使客户满意，让客户感到了冷落和没受到重视，应该努力寻找他的需求，真诚地和其进行沟通，使其感受到银行的诚意，让双方建立信任，问题才能更快的解决。

  根据客户投诉热线所投诉内容进行分流，由专（兼）职人员与相关部门共同做好投诉的调查和处理事项，定期汇总分析客户建议，认真查找产品、服务、管理的薄弱环节与风险隐患。

  将投诉处理效果和效率纳入经营绩效考评和内控评价体系中，切实完善消费者投诉管理机制，从而维护银行业消费者合法权益。

  执行“首问负责制”。在听到客户投诉时，应尽量以主动，积极的态度去处理，任何部门或个人不得以任何理由推诿、拒绝或拖延处理时间。对客户而言，所有员工都代表了银行的面貌，每个员工都有受理客户投诉的义务。