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  2021-12-23 18:30 米增强 客户经理

  金融专业是个高门槛行业，和医学、法律等领域一样，需要经过长期专门的训练才能胜任。考证，是在有一定专业知识基础上水到渠成的事情，主要有以下几个证书：
  注册金融分析师（CFA）
  注册金融分析师（CFA）是指从事证券投资决策管理的从业人员，主要包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等。注册金融分析师被称为“华尔街的入场券”。目前全世界有41400名专业人士获得了CFA认证资格。在我国内地，截止今年4月，CFA在中国仅有193名会员，其中只有145人有CFA资格。资料显示，仅在上海，3年内对CFA的需求，保守的估计是3000人，大胆预计将有1-2万的缺口。在美国，注册金融分析师的平均年薪达到19万美圆，在我国香港，也达到13.6万美圆。目前随着我国经济的飞速发展，我国对CFA的需求异常迫切。但需要关注的是，CFA并不是谁都可以考的。据了解，国内自2000年至今共有1万多人参加了CFA考试，而最终连过三关拿下CFA证书的，只有百分之一左右，其难度可想而知。
  金融策划师（CFP）
  金融策划师（CFP）主要是为个人或机构提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足客户长期的生活目标和财务目标，保证人们财务独立和金融安全。但它的专业性更为高端，是国际上最权威的一种金融职业理财资格，已成为国际范围内开展个人理财业务认可的通行证。在美国，2001年CFP在250多种职位中脱颖而出，成为全美“工作职位评鉴”公布的美国职位排名第一名。其在全球的影响也越来越大，在国外商业银行，拥有多少CFP是衡量该行个人理财规划服务水平的重要标准，目前全世界注册的金融策划师有7万多人。我国的金融策划师主要从优秀的证券投资人才、资产运作人才、投资咨询人才或优秀的保险业人才、客户经理人才中产生。
  精算师（FSA）
  精算是一门运用概率数学理论和多种金融工具对经济活动进行分析预测的学问。精算师是保险业的精英，是集数学家、统计学家、投资学家于一身的保险业高端人才。精算师在世界各国都是一门诱人的职业。我国未来10年急需5000名精算师，而现在仅有数十位，离需求差距很大。同时，精算师也是一分高薪职业，在美国，精算师的平均年薪为9万美圆左右，我国的精算师年薪可达到10万元左右。我国的精算考试有中国精算师考试、北美精算师协会的精算师考试、英国精算师考试和日本精算师考试四个系列。
  国际注册会计师（ACCA）
  注册会计师是指依法取得注册会计师证书并接受委托从事审计和会计咨询、会计服务业的执业人员。我国目前需要大约3万名注册会计师（ACCA），而目前内地获得ACCA资格的不到1000人。在我国的大多数注册会计师，基本上都没有得到国际机构的认可，人才缺口很大。在未来10年我国需求的15类人才排行榜中，注册会计师居榜首。注册会计师目前的薪酬水平整体可以达到5万到10万人民币；而拿到一个“洋”证书，则意味着平均50万元，甚至超百万的年薪。注册会计师有望成为“金领”一族。
  特许财富管理师（CWM）
  今年8月初，一个来自美国的金融职业资格认证—特许财富管理师（CWM）首批学员毕业。这批主要从银行、投资顾问公司和保险公司三大行业来的学员获得CWM后将有资格以独立理财顾问的身份，为客户的财务问题出谋划策。特许财富管理师被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。特许财富管理师（CWM）有别于先期进入中国的理财规划师（CFP），它们之间采取的是不同的定位，在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。特许财富管理师主要是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理财方案，根据金融市场的变化适时作出调整。目前在美国已有2万名金融人士获得此证书，他们主要分布在银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等行业。
  财务顾问师（RFC）
  财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师（RFC）是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。其主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。目前全球有3000多人取得了国际认证财务顾问师协会的认证资格（RFC），我国大陆的财务顾问师只有几十人，属于极短缺人才。财务顾问师由国际认证财务顾问师协会（IARFC）颁发IARFC资格证书。
  “考证热”早已不是什么新闻，除传统的英语等级考、计算机等级考、TOEFL(托福)、GRE外，IELTS(雅思)、BEC(剑桥商务英语)、财税师、CPA(注册会计师)、CFA(注册金融分析师)、保险精算师、CCIE(互联网专家)等让人眼花缭乱的认证考试，也日渐成为新宠。
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  2021-12-23 18:30 辛培剐 客户经理

  金融从业资格证书是全国通用的，还算有用，金融学主要学习货币银行学方向有货币银行学、商业银行经营管理、中央银行、国际金融、国际结算、证券投资、投资项目评估、投资银行业务、公司金融等。
  其主要研究分支包括：
  金融市场学（en:Financial market）
  公司金融学（en:Corporate Finance）
  金融工程学（en:Financial Engineering）
  金融经济学（en:Financial Economics）
  投资学（en:Investment Investment）
  货币银行学（en:Money, Banking and Economics）
  国际金融学（en:International Finance）
  财政学（en:Public Finance）
  保险学（en:Insurance Insurance）
  数理金融学（en:Mathematical Finance）
  金融计量经济学（en:Financial Econometrics）
  国内教材：
  中国人民大学出版社出版，黄达主编 《金融学》 国内译本：中国人民大学出版社，米什金
  《货币金融学》。 中国人民大学出版社，莫顿、博迪合著 《金融学》。 这些都是国内高校最为流行金融学初级教材。 这些书读懂读透，从金融基本理论方面来讲，达到金融专业一定水平应该是没有问题了。 如果仅对金融学当中的某一方面感兴趣也可直接看专门课程的书籍，（这部分属于自学金融专业课程建议选择自学教材），比较独立，通俗易懂。 教材： 商业银行业务与经营，中国人民大学出版社，庄毓敏， 银行会计学，武汉大学出版社，许 明， 财政学，中国财政经济出版社，高培勇 基础会计，中国财政经济出版社，王俊生 保险学原理，中国财政经济出版社，张拴林 货币银行学，武汉大学出版社，王克华 陈雨露， 企业会计学，中国财政经济出版社，方正生 国际金融，中国人民大学出版社，刘舒年 金融市场学，中国财政经济出版社，周升业 王广谦 证券投资与管理，中国人民大学出版社，任淮秀 银行信贷学，武汉大学出版社，吴慎之 货币银行学，中国人民大学出版社，潘金生
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  2021-12-23 18:24 龚家逵 客户经理

  我可以推荐你一本书,叫<银行会计学>,这本说不错但国内没有.现在我就在看这本书,它讲了银行所有业务的一个流程,非常的详细.除了这个也可以看一下一般的货币银行学和经济学等等,不过那些都只是书本知识有时候真是用不上.在银行工作,为的就是个赚钱和稳定,但需要知道的是:既使你在银行里也不见得能赚到钱.想赚钱就要懂别人不懂的尤其是在银行.建议你去买这本书看看,先把银行的流程弄明白再说,什么都不知道,去了那里工作,如果那里的人不好还不把你给害死!再就是了解现在的金融市场行情看看什么是银行目前很需要做的而又是他们做不好的.多学一点以后会有好处的.(比如保理业务现在银行在做但做的不好,你学了这个后以同样的道理你也懂了融资的流程和信用证的流程,一举三得.)当然我只举个例子,其实还有很多是银行不会做的,银行也不是懂所有的金融知识他们也有很多地方不懂明白了吗?
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  2021-12-23 18:21 黄盛沛 客户经理

  投资学国考在教育部公布的专业目录中属于金融类,国考可以选择岗位要求为投资学专业或者是要求金融类岗位和不限专业的岗位。
  投资学专业考公务员。考试公共科目笔试科目共考两科，分别为行测，就是行政职业能力测试，申论报考综合管理类和行政执法类职位的考生均参加行政职业能力测试和申论两科考试，其中行政职业能力测试试卷为一二两卷分别用于综合管理和行政执法类的报考者，并在题型题量难度方面都有所不同。
  投资学就是对投资进行系统研究，从而更科学地进行投资活动。投资学主要包括证券投资、国际投资、企业投资等几个研究领域。投资学专业旨在培养具备当代世界政治、经济视野，了解中国投资政策，能够在银行、证券公司、保险公司、投资公司、投资咨询公司、资产管理公司、基金管理公司及信托公司等金融机构从事投资管理、投资咨询工作的高素质的投资专门人才，以及到各类企事业单位、政府部门以及教学科研单位从事投资管理及相关业务的应用性人才。投资学不仅要学习经济学的基础知识，更要有扎实的专业知识基础做后盾。既要熟悉宏观的投资政策背景，又要精通各种投资的微观技巧。
  主干课程
  政治经济学、西方经济学（含微观经济、宏观经济）、计量经济学、管理学原理、民商法通论、会计学、财务管理学、产业经济学、运筹学、公司金融、投资学、投资银行学、国际投资学、投资价值分析与评估、项目评估、金融衍生工具。
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  2021-12-23 18:13 龚峻梅 客户经理

  投资学开卷，很简单的，老师会给重点，如果是曾zz教到的话，那分数都很高的哈！连计算题都有重点，而且考前复习得让你整本书都不会也可以考90分以上。
  金融企业会计，如果你是被那个粽子ying教到的话，那就死定了！去年开卷随堂考，难度超大，而且重点都不对劲，考完都想死了。印象中有7道大题，都要写分录，又繁琐，3个小时都做不完的卷子，给不到2个小时做Orz！卷面分肯定不及格的那种，不过最后她让人低分飘过了。
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  2021-12-23 17:57 齐显尼 客户经理

  第三个问题 ： 其实考完也就是多了一个证书而已，要想考这个吃饭没有工作经验是很难的，不过靠他去和同一起跑线的人去竞争是很有优势的。
  第四个问题 ：每年分春秋季两次考试，我每次考1科或者两科，一共9科，自己算吧！
  第五个问题 ： 听名字就知道了，前者 人寿，后者财险，不过现在的保险公司都是综合型的了， 所以应该区分的不是很严格吧，前几年的中精好像都不分这个的， 不敢过话又说回来，寿险和非寿险的考试差不了多少！
  第二个问题：
  一、中国精算师资格考试新考试体系
  新体系分为准精算师和精算师两个层次。
  （一）准精算师部分
  准精算师部分由八门专业课程及一门职业道德教育课程组成。
  具体课程名称和主要内容如下：
  课程名称
  考试内容
  
  A1
  数学
  1）概率论（30%）；
  2）数理统计（20%）；
  3）随机过程（20%）；
  4）应用统计（20%）；
  5）随机微积分（10%）。
  
  A2
  金融数学
  1）复利数学（40%）；
  2）利率期限结构和随机利率模型（20%）；
  3）未定权益基本分析和风险中性评估（20%）；
  4）投资组合理论基础（20%）。
  
  A3
  精算模型
  1） 基本模型：生存模型和多状态模型、财产责任保险常见风险标的模型、个体模型和聚合模型；（40%）
  2） 统计建模初步：参数估计和校验：频率和索赔额模型、信度理论；（20%）
  3） 统计模型的进一步分析：修匀原理和方法（10%）
  4） 破产模型；（20%）
  5） 情景及敏感性测试：随机模拟（10%）
  
  A4
  经济学
  宏观经济学（30%）、微观经济学（50%）、金融学（20%）
  
  A5
  寿险精算
  1） 寿险精算数学（60%）
  2） 寿险精算实务（40%）
  
  A6
  非寿险精算
  1） 非寿险精算数学（60%）
  2） 非寿险精算实务（40%）
  
  A7
  会计与财务
  1） 会计基本原理（25%）；
  2） 会计准则（25%）；
  3） 各种经营实体介绍（20%）；
  4） 企业会计的基本结构（15%）；
  5） 企业会计的解释能力和局限性（15%）。
  
  A8
  精算管理
  1） 企业运营的一般环境（10%）；
  2） 风险评估、风险类型和风险度量（15%）；
  3） 产品（或服务）的设计和开发（10%）；
  4） 产品和服务的定价及定价假设（10%）；
  5） 准备金和负债评估（15%）；
  6） 风险管理基本方法（15%）；
  7） 资产负债管理基础（10%）；
  8） 经验监测（10%）；
  9） 偿付能力、盈利能力和资本管理（5%）。
  （注：1、课程A1-A8均为3小时笔试。2、考生在通过了A1-A8全部课程后，还需参加为期一天的中国准精算师《A9职业道德教育》课程的培训，方可获得中国准精算师资格。）
  （二） 精算师部分
  中国精算师资格考试精算师层次考试课程分为寿险和非寿险两个方向，所有课程均为4小时笔试。
  1、寿险方向
  精算师（寿险方向）的考试由七门专业课程及一门职业道德教育课程组成，具体课程名称如下：
  FC1 《保险法及相关法规》
  FC2 《保险公司财务管理》
  FC3 * 《健康保险》
  FC4 * 《投资学》
  FL1 《个人寿险与年金精算实务》
  FL2 《资产负债管理》
  FL3 * 《员工福利计划》
  （注：*号的课程为当前尚未开考的课程，具体的开考时间将根据课程的建设情况陆续公布。）
  2、非寿险方向
  精算师（非寿险方向）的考试由七门专业课程及一门职业道德教育课程组成，具体课程名称如下：
  FC1 《保险法及相关法规》
  FC2 《保险公司财务管理》
  FC3 * 《健康保险》
  FC4 * 《投资学》
  FG1 * 《非寿险精算实务》
  FG2 * 《非寿险定价》
  FG3 * 《非寿险责任准备金评估》
  （注：*号的课程为当前尚未开考的课程，具体的开考时间将根据课程的建设情况陆续公布。）
  在获得中国准精算师资格的前提下，只要满足以下其中一个系列的要求，即可获得中国精算师资格：
  系列一（寿险方向）：通过FC1、FC2和FL1课程，并在FC3、FC4、FL2、和FL3这4门课程中至少通过2门课程。
  系列二（非寿险方向）：通过FC1、FG1、FG2和FG3课程，并在FC2、FC3和FC4这3门课程中至少通过1门课程。
  在满足上述考试课程的要求后，还需参加为期一天的中国精算师职业道德教育课程的培训，方可获得中国精算师资格。
  二、考试制度改革工作的衔接安排
  （一）新旧考试体系科目转换
  在新体系正式开考前的过渡期间，考生可参照以下新旧考试体系的过渡方案安排考试。
  新体系
  现有体系
  转换说明
  
  A1
  数学
  01数学基础I
  与
  02数学基础II
  全部通过现有体系的01，02可以转为新体系的数学
  
  A2
  金融数学
  03复利数学
  通过现有体系的03可以转为新体系的金融数学
  
  A3
  精算模型
  05风险理论
  与
  06生命表基础
  全部通过现有体系的05，06可以转为新体系的精算模型
  
  A4
  经济学
  09综合经济基础
  通过现有体系的09，可以转为新体系的经济学
  
  A5
  寿险精算
  04寿险精算数学
  或
  07寿险精算实务
  通过现有体系的04或07之一，都可以转为新体系的寿险精算
  
  A6
  非寿险精算
  08非寿险精算数学与实务
  或
  05G非寿险精算数学
  通过现有体系的08或05G之一，都可以转为新体系的非寿险精算
  
  A7
  会计与财务
  
  无转换课程
  
  A8
  精算管理
  
  无转换课程
  
  FC1
  保险法及相关法规
  012保险法及相关法规
  或
  012G保险监管与法律法规
  通过现有体系的012或012G之一，都可以转为新体系的保险法及相关法规
  
  FC2
  保险公司财务管理
  011保险公司财务管理
  通过现有体系的011，可以转为新体系的保险公司财务管理
  
  FL1
  个人寿险与年金精算实务
  013个人寿险与年金精算实务
  通过现有体系的013，可以转为新体系的个人寿险与年金精算实务
  
  FL2
  资产负债管理
  015资产负债管理
  通过现有体系的015，可以转为新体系的资产负债管理
  
  FL3
  员工福利计划
  017 团体保险
  或
  020养老金计划精算实务
  通过现有体系的017或020之一，都可以转为新体系的员工福利计划
  （二）过渡期新开考科目说明
  对于其他目前尚未开考的精算师课程，若在过渡期中开考，将适时公布与新体系的转换规则。
  （三）新考试体系实施时间
  2011年春季全面实施新考试体系，现行考试制度同时废止。
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  2021-12-23 17:50 辛国江 客户经理

  要看在银行里面从事什么工作了必要的会计专业要考“会计从业资格证书”
  还有要进银行如果没有人的话还要过CET-4级。一般银行都要通过考试进入。
  书籍一般为《货币银行学》《商业银行学》《金融企业会计》厦门大学或上海财经的都可以