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  2021-12-23 18:12 齐敦益 客户经理

  一、“银行卡涉嫌恶意透支或洗钱、贩毒犯罪”诈骗
  作案手法：骗子利用网络电话直接打电话给用户，多人分工，分别假冒银行以及公安局或检察院等单位工作人员，谎称用户的银行卡被复制盗用，涉嫌贩毒、洗钱、走私等犯罪，以冻结账户相威胁，以保护用户账户资金安全为由，要求用户将存款存入安全账户。
  新近犯罪分子，在上述的基础上，通过手段升级，会给受害者一个假网站，里面有受害者的个人信息、照片以及涉及的罪名，让受害者害怕，接着再提出要通过电脑操作核查受害者的资金，叫受害者通过他们提供的假网站输入自己的银行卡号、密码等信息，当受害者按照骗子的指示操作后，骗子便通过远程操控的方式将受害者的钱转走。
  防范措施：目前任何公安局、检察院、法院等国家机关，均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以当有人打电话要求你将存款转存到所谓“安全账户”以便保全资金的，即可认定是诈骗行为。
  特别提醒：此种诈骗方法在近期高发，骗子会对受害者谎称他们的案件是涉及国家机密，任何人不能告诉。因此，很多受害者是在被骗后许多天才发现自己被骗。请广大市民一定要注意，特别是要转告身边的亲朋好友。
  二、“退补费用”诈骗
  作案手法：犯罪分子通过手机发送短信，内容多为：“根据国家税务总局(或XX汽车公司)房产(或车辆)交易(或购置)税收政策，你的房产(或汽车)可以办理交易税(购置税)退税，详情请咨询XXXX”或“电话费返还”等内容，或会打电话以退还房屋搬迁补助金、亲属殡葬费、重大疾病补助金等理由，诱骗被害人到自动取款机上将卡内的钱转到骗子的账户。
  防范措施：税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话或短信的方式通知。当你接到这样的电话或短信时，即可认定是诈骗行为。
  防范措施：目前，所有银行的ATM柜员机只有余额查询、存取款转账、更改密码功能。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退费用”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。
  三、“猜猜我是谁”诈骗
  作案手法：骗子冒充熟人，在电话中让被害人猜猜他是谁，当被害人报出相识之人的姓名后即予承认，随即谎称近期将来看望被害人，然后再以出车祸、嫖娼或赌博等被公安机关抓获需付保证金等理由要求汇款。新近犯罪会假冒单位领导打电话给部门下属，以送礼为名让其直接汇款到指定账号。
  防范措施：当接到自称“老朋友”口气“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。“单位领导”虽然能叫出你的姓名，不能轻易汇款，请直接找到领导本人或打领导原来的手机来核实情况。
  四、“汇钱救急”诈骗
  作案手法：接到所谓医生或警察的电话，谎称其家属(孩子、配偶等)生病或车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急。
  防范措施：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然给对方汇款，防止上当受骗。
  五、盗用QQ号冒充亲友或客户实施诈骗
  骗子通过网络技术手段，首先窃取他人QQ号及截取视频，而后在该QQ号的好友名单里物色侵害对象，再冒充该QQ号的主人，以各种理由向侵害对象提出借钱、汇款等要求，通过网上银行转账或到银行汇款等方式进行诈骗。新近犯罪分子会非法侵入公司QQ或邮箱，套取财务人员资料后，冒充供应商用在网上与公司职员联系，要求其将货款汇入指定账号实施诈骗。
  防范提醒：QQ头像、昵称、个性签名等内容均可仿冒，遇到QQ好友聊天中涉及借款、汇款问题时，应设法电话联系核对真实性，确定后再汇款。注意不要随意接收、点击新加入的陌生好友发来的视频、照片包或不明链接和邮件，以防电脑被植入木马。如果发现自己QQ或邮箱密码被盗，应及时对上网电脑进行杀毒并更改密码。
  六、“网购特价机票”诈骗
  作案手法：犯罪分子先“克隆”航空公司或正规机票的网站，然后通过论坛、博客、微博等渠道散布虚假的低价打折机票信息，诱骗网友访问，再冒充客服要求用户向指定账户直接汇款实施诈骗。
  防范措施：1、在进入“假机票网站”后，网页虽然和正常网站很相似，但网站整体图片质量较差，甚至很多功能失效，大家细心查看即可发现这些网站漏洞百出；2、“假机票网站”一般都不支持第三方支付，如果遇到要求用户直接向个人账户汇款的情况，必然是诈骗网站无疑；3、4、绝大多数的“假机票网站”一般会公开一个以400、9501、800等号码开头的客服电话，而“400”或“800”是很多大公司喜欢选用的客服电话。大家都误认为这种电话只有正规的企业公司才能使用。骗子们正是利用了大家对"400” 电话的信任才会屡屡得手，用户拨打后被要求用户向骗子的银行账户直接汇款才能订票，请大家千万莫轻信这些客服电话。
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  2021-12-23 18:04 路誉盛 客户经理

  近两年出现了比较多新型的诈骗手段，方式隐蔽，受害群众多，需引起高度重视。
  1、冒充公检法诈骗：
  例如冒充“警察”出现的新型诈骗套路：
  （1）诈骗分子通过电话联系被诈骗人，声称其个人信息被冒用，要求添加“警官”微信，保密并每天汇报动向。
  （2）添加微信后，诈骗分子通过出示警官证、通缉令等方式，博取被诈骗人的信任。
  （3）然后要求被诈骗人新开账户，将钱转入新卡，并要走账号密码和验证码。
  （4）接着要求在飞行模式下通话，并利用这个时间将钱转走。
  针对此类诈骗手段，需注意：
  （1）在任何情况下，验证码不要随意告知他人；
  （2）警察不会通过电话办案，也不会要求当事人将钱转到固定账户。
  2、民族资产解冻类诈骗：
  通过伪造国家部委印章、证件、公文，冒充中央领导，编造虚假项目发展人员，声称缴纳会费、报名费等费用就能获利，甚至谎称可以加入“中国人民解放军预备役部队”，从而实施诈骗。 提醒：
  我国没有任何民族资产解冻类项目和组织。
  3、话费充值诈骗：
  诈骗分子利用伪基站和改号软件向被诈骗人发出充值特惠活动短信，从而实施诈骗。
  提醒：
  （1）所有要填写银行密码，银行短信验证码的都是诈骗。
  （2）对于促销信息，请不要点击信息提供的充值链接。
  （3）通过网上营业厅、手机营业厅、实体营业厅等运营商官方渠道充值。
  4、网络兼职诈骗：
  通过加入微商推广诈骗，采用类似传销的发展模式传播。针对此类诈骗手段，请不要轻信以下几类兼职：
  （1）需要先交代理费、会员费、押金等费用的兼职。
  （2）轻松获得高额佣金的兼职。
  （3）通过发展下线获得收益的兼职。
  5、伪基站+网络嗅探诈骗：
  诈骗分子以短信嗅探技术获取短信验证码，盗刷银行卡。这种情况下，被诈骗人手机及卡没丢失，也没有进行扫描二维码及点击各种链接的行为，钱就可能被盗。诈骗套路如下：
  （1）通过架设伪基站，窃取信号覆盖范围内的手机用户短信息，从中筛查出涉及邮箱链接的短信，获取手机号；
  （2）利用手机号登录支付宝、银行等APP支付平台，利用嗅探设备获取验证码；
  （3）获取用户的姓名、身份证号、银行卡号信息，完成账户资金盗刷。
  针对此类诈骗手段，建议：
  （1）在第三方平台上绑定银行卡时，尽量只绑定一张，并设置支付限额、次数。
  （2）如果条件许可，夜间尽可能把手机关机或设置为飞行模式。
  （3）收到不明短信验证码，发现钱被盗刷，应立即冻结银行卡，保留短信内容，并马上报警。
  6、编造虚假故事诈骗：
  通过编造可怜身世等虚假故事，博取被诈骗人同情，以各种理由实施诈骗。 来源：人民日报、人民网等。
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  2021-12-23 17:59 龚安静 客户经理

  行骗途径：骗子冒充公安、检察院等国家司法机关人员，打电话给受害人，声称受害人的身份被冒用或者受害人涉嫌经济犯罪，要求配合司法机关工作，诱骗对方将钱财转到犯罪嫌疑人提供的账户。

  针对对象：具有不确定性，以妇女、老人居多

  关键词：

  1、冒充公检法：骗子一般通过打电话的方式联系受害者，并冒充公检法的工作人员。

  2、涉嫌违法：骗子会以电话或银行卡欠费、法院传票、车辆违章、异地电卡欠费等为由头，称事主身份信息被盗用，且涉嫌洗钱、涉黑和诈骗等犯罪。

  3、转账：取得受害者信任之后，骗子会要求受害者向指定账户中转账。

  一句话点评：

  电话声称公检法，实际威胁加恐吓，

  不管中间如何绕，最后核心还是钱。

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  2021-12-23 17:52 齐斯琴 客户经理

  如何识别冒充公检法电话诈骗（资料来源：南方日报）
  网络招聘报酬丰厚、“机关”来电告知恐吓、网购客服联系退款……诈骗分子套路深，市民一不小心就跌入“陷阱”。17日，广州市委政法委联合广州市公安局就近期多发的招工诈骗、网络诈骗、电信诈骗等常见案例进行梳理，提醒市民提高防范意识，切勿掉落“陷阱”。
  数据显示，网络诈骗、电话诈骗和短信诈骗分别占广州市电信诈骗警情的62.5%、31.6%和5.9%。其中，购物交易、虚假信息和招聘求职类诈骗是网络诈骗中最主要的类型，电话诈骗中以冒充客服和冒充关系人最为常见。
  南方日报记者 吴珂 实习生 刘雅文 通讯员 政法宣 龚宣
  案例
  女子为证“清白”被骗95万
  8月2日9时许，女事主刘某接到一自称某快递公司客服的电话，对方称刘某有一个内含8个伪造身份证的快件被海关查扣了，在刘某否认后，对方帮刘某转接至“ 市 区刑侦办公室”报案。
  自称是“ 市公安局刑警”的男子接听了电话，称刘某不但伪造身份证，而且其名下银行卡还涉嫌洗黑钱，并以帮刘某洗清案情为由，要求刘某接听办案人员“杨科长”的电话并配合接下来的工作。
  稍后，一自称是“杨科长”的男子联系了刘某，并要求刘某登录一个网站查看“拘捕令”，对方称为证明刘某清白，要求刘某将名下所有财产转移到开通网银的工商银行卡和中国银行卡上，并要求刘某提供手机验证码和电子密码器密码，即刻删掉手机短信内容。刘某按照对方指引操作后，发现卡内资金已经被转走95万元，这才意识到被骗。
  套路分析
  假冒公检法来电编造罪名威胁转账
  不法分子常冒充运营商、银行、快递客服，称事主“手机欠费”“银行卡涉案”“违法快件被扣”等，以帮事主证明清白报案为由，转接至所谓的“公安机关”接听。同时，假冒办案人员，以事主的身份证、银行卡被盗用，涉嫌事主涉黑、涉毒或涉嫌经济犯罪，要求事主配合调查，并恐吓事主不能告诉任何人。随后以“资金清查”为由，诱骗事主将所有资金转入开通网银和电子密码器的银行卡，并要求提供手机验证码和电子密码器密码。
  警方提醒，凡是接到自称公检法机关的电话，要求找隐秘地方，要求做电话笔录，要求保密不能对任何人说，要求查看网页上的“通缉令”“逮捕令”，要求把钱转到“安全账户”或“资金审查”，要求提供银行账户、余额、密码等个人信息的，都是骗局。
  案例
  “客服”来退款事主“被借贷”3.5万
  7月20日10时许，事主杨某接到一个自称淘宝商家的电话，对方称其在店内购买的产品有严重的质量问题，为事主特地提供专门的退款平台，声称必须按照指引操作才能顺利退回款项。
  事主根据对方指引，下载了多个分期借贷平台。对方自称这几个平台是商家的官方自助受理平台，里面显示的额度是商家的可用金额，要求事主将这几个平台的可用金额借贷转入自己银行卡后，再将产品应退金额扣除后的剩余金额转入商家账户，以此完成退款。
  事主按照对方指引在几个平台分别借贷了32449元，按照对方电话提示通过微信多次扫描对方发来的二维码进行支付。
  直到事主发现银行卡内被扣35441元后才发现被骗。
  套路分析
  以网购退款为名诱使消费者借贷
  不法分子还会以网购退款为名设下骗局，诱使消费者借贷。通过购买、窃取等非法手段获取个人网购信息后设下陷阱，编造产品有质量问题、误入批发客户名单等借口令事主恐慌，以帮助事主妥善处理获取其信任。然后骗取事主在各大网络平台开通借贷，将事主借贷的金额说成是自己退款的金额，以此诱导事主将多余的金额转入商家账户，实际上是事主将自己借的钱转给骗子，即使口袋没钱也会骗事主按照指引老老实实支付完一大笔费用后焦急等待退款，不法分子却轻轻松松拉黑断联。
  警方提醒，接到网络平台客服电话，多方核实最重要，最好是通过购物网站指定联络工具核实对方身份，切忌跳出原有平台进行线下交易。不扫对方发来的二维码，不随意填写银行卡等私密信息，不泄露手机验证码，不轻信不转账。
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  2021-12-23 17:32 车广侠 客户经理

  电信诈骗屡见不鲜。“你好，我是公安局的”“你好，有你的快递”“你好，我是那个谁”，接到这种电话时一定要警惕。临近年关，抱着“捞一笔过肥年”心态的骗子并不少。

  据记者了解，冒充“公检法”进行的电信诈骗，虽然在整个诈骗案件中的占比不高，但却是所有电信诈骗犯罪中涉案金额最高的骗术之一，其造成的经济损失最大。

  事实上，此类骗术也并不高明，因为公检法及税务等机关不会以电话、短信、网络等形式对涉嫌洗钱等问题进行处理，办理案件时也绝不会提供所谓的“安全账号”。

  2018年1月4日，广州市公安局通报称，2017年，广州市反电信网络诈骗中心通过直接劝阻、快速拦截等措施，已成功为9万多名群众挽回2.94亿元的经济损失。反诈中心同时提醒，冒充公检法等单位的电话诈骗虽然在整个诈骗案件中的占比不到10%，但造成的经济损失却最大。

  典型案例

  退休教授接“检察官”电话

  3个月筹借千万被“转走”

  2017年8月6日，广州反诈中心接报某大学退休教授报警，称被骗1058万元。

  该教授称，5月初，她在家中接到自称“检察院办案人员”的电话，对方告知她名下的银行卡涉嫌一宗“148万元特大诈骗案”，并让她用传真机接收一份“检察院传票”。事主看到“传票”惊慌失措，十分紧张，随后便积极配合“资金调查”以证明清白。

  从5月初至8月初，事主积极凑钱，不仅将自己及其女儿的全部存款约89.3万元全部汇集到自己名下的账户内，随后还陆续向多名亲戚朋友借款总共459万元。事主把能借到的钱都汇集到自己账号内，“检察官”又告知其：“要积极表现，能拿出更多的钱存入卡里就能更好地证明你自己。”最后对方居然建议事主把自己名下的房产变卖，还给她推荐了一个“中介公司”联系人。事主最终以510万元合同价将自己的房子卖掉，房款打入事主名下账户。

  其间，“检察官”一直吓唬事主要保密，指引其去酒店开房接受电话调查，但多个酒店均满房。然后“检察官”又指引事主去网吧找店员帮忙操作，在“检察官”指引下，店员反复操作了几次事主的手机和密码器，实际上事主的账户资金已被转走。

  随后，“检察官”教会事主如何一个人在家操作，提供验证码、密码器密码给对方，1058万元分数十次被骗子转走。

  市民收“通缉令”

  3疑点识破骗局

  退休教授被骗的案例让人惊心不已，不过，也有不少人很快就识破了此类骗局，守好了自己的“钱袋子”。南京市民小周接到“检察院”发来的网上“通缉令”，却因注意到了三个疑点，一眼就识破了骗局。

  2017年3月25日，南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所接到报警，市民小周说自己好像遇到冒充公检法诈骗的，请民警帮忙分辨分辨。小周反映，当天上午接到一串陌生号码，对方开口报出小周的姓名、年龄等个人信息，自称是检察院的工作人员。

  工作人员严肃地告诉小周，他参与了一起信用卡诈骗案，现在已被列为重点调查对象。小周当时就懵了，连忙向工作人员解释自己是清白的。对方表示，还有一种情况，就是小周的身份信息被不法分子盗取，有人利用他的信息作案。

  随后，对方发给小周一个网址，让他登录网站查询。小周点开链接，发现是检察院的网站，页面一打开就是一张“通缉令”，上面显示了小周的照片、家庭住址和个人基本资料等身份证信息。对方再次打来电话，要求小周配合调查。

  首先，小周注意到，他接到的电话号码“不正常”，来电显示为12位数字；其次，对方发来的刊登着小周的“通缉令”的网址是“一次性”的；最后，“检察院”在第二次来电时，要求其配合调查，让小周向指定账户汇“保证金”。这三点逐渐加深了小周的疑心，他猜测自己遇到了冒充公检法的诈骗，随即向警方报案。

  律师说法

  装公检法行骗从重处罚

  三万以上属“数额巨大”

  那么，冒充公检法诈骗如何定性？冒充公检法是否为从重处罚情节？法律依据是什么？该怎么处罚？量刑标准又是什么？北京本同律师事务所徐学义律师在接受法晚记者采访时一一作出了解答。

  徐学义表示，如构成诈骗罪，冒充司法机关等国家机关工作人员实施诈骗的属于实施电信网络诈骗从重处罚的情节，且诈骗数额达到“数额巨大”“数额特别巨大”标准百分之八十的，即可按“其他严重情节”“其他特别严重情节”处理。

  对于量刑问题，徐学义分析称，根据《刑法》和《解释》，诈骗公私财物数额三千元至一万元以上属于数额较大，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；三万元至十万元以上属于数额巨大，或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；五十万元以上的属于数额特别巨大，或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

  如构成招摇撞骗罪，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。徐学义表示，冒充人民警察招摇撞骗的，从重处罚。

  徐学义告诉记者，这里还有一种可能，若冒充公检法等单位的电话诈骗尚不构成犯罪的，依《治安管理处罚法》处理，如属于招摇撞骗的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款。另外，冒充军警人员招摇撞骗属于从重处罚情节。如果属于诈骗的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。

  此外，针对《意见》，最高人民法院刑三庭副庭长李睿懿曾表示，《意见》规定，诈骗数额虽难以查证，但查明发送诈骗信息五千条以上、拨打诈骗电话五百人次以上的，应当认定为“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚。

  防诈提醒

  警方不打电话做笔录“拘捕令”网上查不到

  北京章科家律师事务所薛宝旺律师在接受法晚记者采访时表示，冒充公检法类国家机关进行电话诈骗指的是不法分子冒充“公安局”“检察院”“法院”等单位“工作人员”打来电话，告知受害人涉嫌洗钱、贩毒、经济犯罪等，利用受害人急于“摆脱干系、减少损失”的心理，诱使受害人将钱款转入骗子提供的所谓安全账号，以达到诈骗的目的。

  薛宝旺告诉记者，在冒充公检法诈骗时，犯罪嫌疑人会通过非法手段获取公民个人信息及身份证照片制作成假通缉令，并分不同的方式透露给不同年龄的公民。比如说对于年轻人，嫌疑人可能会通过伪造检察院官网给其传送“检察院通缉令”；对于老年人，因为他们对于网络不够熟悉，犯罪嫌疑人则会通过传真的方式送达假通缉令。

  据记者了解，冒充“公检法”进行电信诈骗，是所有电信诈骗犯罪中涉案金额最高的骗术之一。此前媒体报道称，在贵州警方侦破的一起案件中，仅一名受害人就被骗走了1.17亿。

  警方做出提醒，在市民接电话遇到以下几点时，一定要多加小心。

  第一，通过电话笔录询问个人信息的。对此，公安机关表示，他们是不会通过电话做笔录的，只有进行回访，进行电话止付劝解等少数情况时公安机关才会采用电话形式。

  第二，称会将拘捕令传真过来的。从“拘捕令”这一说法开始，就有漏洞，因为在刑事诉讼法中，其准确的名称为“逮捕证”，是公安机关对犯罪嫌疑人实施逮捕的文件，一般由检察机关批准。另外，也不会通过传真形式发放，更不可能在网上查到。

  第三，称需要市民往某个安全账户打钱。公安机关表示，他们是不会让人到银行汇款到安全账户的，就算是交警部门，也实行“罚缴分离”，需持有效证件按正规程序在窗口单位办理。

  “由此可见，多了解一些基本法律常识和公检法机关执法办案程序对于预防被骗是很有用的”，薛宝旺同时提醒，在接到此类电话时需多方核实，并且一定要谨慎对待需要提供个人信息、涉及资金操作的电话。

  （文章来源：法制晚报）

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  2021-12-23 17:20 齐明杰 客户经理

  主要的诈骗方式就是通过电话进行诈骗，冒充自己的亲人朋友进行借钱，或者是通过游戏进行充钱办套餐这些方式来进行诈骗，在前期就是免费的，但是后期就会乱收费，还会盗取用户的基本信息，银行卡账户。
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  2021-12-23 17:05 龚崇栋 客户经理

  现在你可以将已经泄露的信息进行变更，有些帐号可以注销，这类电话已经发生多次，千万不要相信，否则就容易上当受骗。

  电话诈骗，即利用电话进行诈骗活动。电话诈骗现已蔓延全国，常见的有20种诈骗手段。提醒市民防骗，小心电话诈骗，遇到这类情况，要三思而后行，别轻易相信对方，请切记, 一定要让自已冷静一下(不要被歹徒引导), 仔细查看电话号码, 如果号码可疑, 就一定是电话恐吓诈骗. 如发现有诈骗嫌疑，应该立即报警。

  犯罪分子普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行取款，假如诈骗市民，一般拨打电话时都在外地，或者用外地手机在本地拨打。犯罪分子多来自于同一地域，相互间“掩护”意识强。
  

  扩展资料

  冒充公检法进行诈骗
  

  此方法利用被害人对公检法的畏惧心理，来一步一步实施诈骗，通过说你欠费，然后说涉及重大经济诈骗或者犯罪，进一步恐吓被害人，使被害人心理畏惧导致提供个人资料进行诈骗

  案例：接到什么银行或者公司的扣款或者欠费通知，然后你去查询他就说你在外地涉及经济案件云云，然后有某某警官联系你，说给你做笔录，通过电话跟你说你现在涉及经济案件，可能需要逮捕你进行拘留

  接着让你去114查询这号码是不是公安局的（犯罪分子利用电脑软件和勾线的方式获取当地公安局电话，显示的的确是真正的公安局电话，不过其实有个小破绽，就是号码前面显示+86，这是电话才会显示的）

  到这时候被害人就有可能心理恐慌了，让你不要告诉家里其他人，否则可能会导致办案调查的阻碍，这时候你照着骗子说的去做，那么你一步步落入陷阱。

  提示：如果真的是经济犯罪，外地公安是无权逮捕拘留你的，只能通过当地公安对你进行刑侦逮捕审查，不可能通过电话录音来办案

  应对：告诉他有问题就找当地公安机关来找自己，有需要的可以拨打110报警

  案例1

  2010年15日9时许，市民钟某在办公室接到一个电话称其有一份传票，如果要了解详细情况就回拨9号键。钟某按提示回拨后，一名自称某市公安局民警的男子表示，现正在办理一宗案犯叫李某的洗钱案，案件涉及多人。

  该“民警”说钟某在西安办了一张信用卡，如今不排除钟某和李某是否同伙。为保证钟某的资金安全，要求钟某把钱转到指定账号。

  “民警”又把电话转至“检察院”，一名自称是检察官的潘姓女子向钟某讲述了案件情况，不允许钟某开手机或把情况向他人透露。潘姓女子要求钟某去就近的银行，把钱转入指定账号。钟某不假思索，立即按该女子的要求将80万元转账。

  潘姓女子又要求钟某缴纳15万保证金，经商讨，钟某最终又汇出了2万元。钟某办完这些后，想到还是打个电话核实一下情况。于是，钟某就回拨之前该女子打给他的电话，才知道自己受骗上当，立即向市公安机关报案。

  市公安局立即介入调查。经核查，钟某前后向对方提供的三个账号共转入82万元，已被犯罪分子在三小时内转走。

  参考资料：