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  2021-12-23 17:48 龚子飞 客户经理

  基金转换是指基金投资者将所持有的基金品种在同一家基金公司内部做转换。通过基金转换业务，基金公司可以尽量避免客户的流失，而投资者也可以节省费用和时间。尽管每一家基金公司所设的基金转换费率是不同的，但在计算方法上大同小异。
  一般情况下，每家基金管理公司都会规定旗下各基金之间的转换费率，而不同类别基金之间的转换费率往往是有差异的。
  若投资者欲将手中的10000份基金A转换为基金B，那么他可以使用基金转换业务将基金A直接转换为基金B。在不同的费率设定之下，该投资者最终获得的基金B的份额计算公式：
  直接转换情况1（基金公司直接设定两基金之间的转换费率。）
  设某基金公司设定旗下的基金A向基金B的转换费率为R，且T日基金A、B的单位净值分别为Va和Vb。那么在T+1日，该投资者将获得基金B的份额为：
  基金B的份额数=10000*Va*(1-R)/Vb
  基金公司收取的手续费=10000*Va*R
  直接转换情况2（基金公司未直接设定基金之间的转换费率，而是设定基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。）
  设该公司基金A的赎回费率为Sa，基金A、B的申购费率分别为Ba和Bb，且T日基金A、B的单位净值分别为Va和Vb。那么在T+1日，该投资者将获得基金B的份额为：
  当Bb>Ba时，基金B的份额数=10000*Va*(1-Sa)/[(1+Bb-Ba)*Vb]；
  当Bb<=Ba时，基金B的份额数=10000*Va*(1-Sa)/Vb；
  基金公司收取的手续费为：
  当Bb>Ba时，
  公司收取的手续费
  =10000*Va*S+10000*Va*(1-Sa)/[(1+Bb-Ba)*Vb]*Vb*(Bb-Ba)；
  =10000*Va*(Sa+Bb-Ba)/ (1+Bb-Ba)；
  当Bb<=Ba时，
  公司收取的手续费=10000*Va*Sa；
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  2021-12-23 17:40 赵风莲 客户经理

  基金转换有这些好处：
  
  （1）节省手续费，降低投资成本。在转换中只需支付一次最高的申购费用，每次转出将根据实际情况支付赎回费用及补差费用。
  
  （2）规避风险，把握收益。在股市不稳定时，可将股票型基金转入到货币市场基金以规避股市风险；在市场不断看涨时，可将货币市场基金转入到股票型基金，享受投资升值的机会。
  
  （3）实现“T＋0”交易（即相当于一笔某只基金的赎回资金可以同一天申购另外一只基金）。在转换中，可节省基金确认时间。例如将广发货币市场基金转换成广发聚富基金，在T日可享受广发货币基金的收益，并按T日的基金份额净值转入到广发聚富基金。
  转换基金今天转了明天就成功！费率每个公司不同，一般是0。5% 有的不要钱！比如易方达股票型之间转换！
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  2021-12-23 17:27 齐晓娟 客户经理

  基金转换要收取的费用主要是：转出基金的赎回费和申购费补差两部分 。
  赎回费=赎回基金金额×基金赎回费率(各基金公司赎回费率不同，一般为0.5%)。
  申购费补差就是两只转换的基金申购费率的差额部分。如果投资者从低申购费率的基金转为高申购费率的基金，则需要补差;如果投资者从高申购费率的基金转为低申购费率的基金，则不需要交纳此差价。所补申购费的费率等于两者申购费率差的绝对值。兴业银行理财经理苏振国为读者举例说明了基金转换的费用计算。
  (1)股票型基金转换为债券型基金或货币型：可节省转入基金申购费
  张先生于2007年4月26日申购了添富优势股票(净值持仓)基金1万份，2008年10月28日将其全部转换为添富增收债券基金，假设转换日当天，股票基金净值为1.8296元，债券型基金净值为1.0610元，如果先赎回股票基金，再申购债券基金，张先生需支付：
  赎回费=10000×1.8296×0.5%=91.48元，
  申购费=(10000×1.8296-91.48)×0.8%=145.63元，共计237.12元。
  而选择直接转换费10000×1.8296×0.5%=91.48元，一共节省了145.63元。
  (2)债券型基金转换为股票型基金：只需交两者申购费差价
  李先生2008年1月21日申购了1万份添富增收债券基金，2008年10月28日将其转换为添富优势股票基金，转出时，债券型基金的净值为 1.061元，股票型基金净值为1.8296元。如果先赎回债券基金，李先生需支付10000×1.061×0.1%=10.61元。股票型基金的申购费是1.5%，也就是(10000×1.061-10.61)×1.5%=158.99元，共支付169.6元。如果做基金转换，由于在当初买入债券基金时，李先生支付了0.8%的申购费，所以只需补交转换费即可，转出金额是10000×1.061=10610，转出费为10610×0.1%=10.61 元，申购费差价为：（10000*1.061）*（1.5%-0.8%）=74.27元，节省了74.27元。
  注：
  1.在办理基金转换业务时，要问清所持有的基金能否办理转换。
  2.基金转换只能在同一基金管理公司的同一基金账户下进行份额转换。
  3.基金转换采用未知价原则，即以交易申请当日基金单位资产净值为基准进行计算。
  4.基金转换通常只允许在同为前端收费或者同为后端收费的基金之间进行。

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  2021-12-23 17:22 赵风莲 客户经理

  1. 需要支付其他类型基金的申购费用。
  2.A基金公司的货币基金不能转换B基金公司的基金
  补充：是有些公司转换可以免收，如易方达，或者持有到一定年限后降低费用。但是大部分还是要收的，可以到对应基金公司的网站看详细说明。
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  2021-12-23 17:04 齐晓庆 客户经理

  一般来说，同一个基金管理人旗下、且注册登记为同一机构的基金品种之间可以转换。
  转换费用有两部分组成 转出费用和转入费用
  货币基金没有转出费用
  转入费用各家公司的规则不同根据持有年限等有些折扣
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  2021-12-23 16:49 齐显影 客户经理

  股票基金转换为货币基金一般收取转出基金的赎回费。费率为0.5% 。
  选择后端收费的，赎回费按持有基金时间递减：N＜1年 0.5％ 1年≤N＜2年 0.3％ N≥2年 0
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  2021-12-23 16:16 齐智国 客户经理

  招商银行有代销基金，部分基金可办理基金转换。
  基金转换是指投资者把目前持有的基金份额转换为同一基金管理公司管理的其他基金。
  基金转换费用收取以各基金公司公布为准。