其他回答(共7条)

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  2021-12-23 17:31 连会有 客户经理

  为啥持有份额和可用份额不一样呢，是不是新认购了，还是分配的份额呢？我觉得买债券基金不如直接投资债券，毕竟债券收益率本来就不高，还要被基金收走一笔管理费，申购赎回也有费用。现在有些交易所上市的债券收益率超过15%，比如华锐债（122115），今年12月可以回售，现在才86元，到期可得100元和6元的利息（利息扣税后4.8），合计104.8元，年化收益率有20%多。
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  2021-12-23 17:18 龚巧丽 客户经理

  你基金的持有份额和可用份额不一样，有可能是基金有封闭期。那个封闭期，你是没办法，随便卖出的，所以她暂时不能使用。
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  2021-12-23 17:08 齐景宪 客户经理

  可能是你最近有一笔购买或赎回份额没被确认吧，所以暂时动不了。基金确认最多2天吧。2天后看看。或者直接电话打给客服。
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  2021-12-23 17:04 赵飞行 客户经理

  这个很正常。你有可能在非交易日也就是节假日购买了基金，这部分基金份额还没有确认，所以还没有确认份额的钱暂时还不能赎回，所以就存在持有份额和可用份额不一样的情况。
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  2021-12-23 16:43 齐晓庆 客户经理

  本金不会亏完的。份额一直有，上涨就有用。

  基金投资不会消失的，一般来说，如果一只基金一直跌，跌倒三毛、四毛的时候，投资者已经大部分赎回了，只有少数会死守，当投资者人数已经低于200人，或者基金管理资产低于5000万，基金就会面临清盘。

  目前国内公募基金还没有清盘的，但有几只已经逼近清盘线，一般遇到这种情况，基金公司会想办法自购来拯救基金，或者改动基金合同，重新认购这只基金。所以目前为止基金不会亏到底的，也不会消失。
  

  扩展资料：

  （1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

  （2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。

  （3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

  （4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。

  （5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。

  参考资料来源：

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  2021-12-23 16:22 符腾丹 客户经理

  本金不会亏完的。份额一直有，上涨就有用
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  2021-12-23 16:22 黄睿多 客户经理

  当然是不一样的，楼主。 一般投资者基金持有的份额就是可用份额，就是赎回时可卖出时的全部基金份额。还有参考市值这样的术语，这个是指给你看给你参考下的市值金额：开放式基金的净值是时刻变动的，每天收市后会核算并公布当天的基金净值，但是你购买或赎回基金只能是在交易时间内，所以这段时间内基金的净值其实是不知道的，为了给投资者一个参考，所以会有参考市值，这个参考市值与当天最终净值的差异很小，投资者就可以根据这个参考市值来计算自己的基金的盈亏情况，然后选择继续持有或卖出。