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  2021-12-23 14:13 龙展航 客户经理

  会计证最好考个来，非常实用，至于其他证书什么计算机、外语等可有可无，个人投资理财师比较难考，许多在职的都考不出来，能考出当然最好，另外，如果可能，也可以考个金融从业资格证书，这个也比较实用，可以学到许多知识，到单位后可以很快上手，如果想到证券公司上班，最好考个证券从业资格，再考个什么分析师就更好了。到大几考？有能力早点考，没能力迟点考拉。 金融是建立在经济知识基础上的 你说你看不懂很自然的 因为你经济学还没学
  先推荐看几本经济学的著作 通俗易懂 知识内容却不浅显
  《经济学的思维方式》
  《经济学原理》 这是买这本书的网址 宏观也要看 这两本书尤其重要
  建议你先看 经济学的思维模式 对看经济学原理有很大的帮助
  另外金融包括的领域很多 不过我觉得最重要的是投资领域 那么我给介绍几本经典的投资领域的书吧
  《聪明的投资者》
  《巴菲特：从100元到160亿》
  《金融炼金术》
  《漫步华尔街》
  《金融学》[美国] 罗伯特。C莫顿
  《资本市场的混沌与秩序》
  《逆向思维的艺术》【美国】汉弗莱。B尼尔
  《通向金融王国的自有之路》
  好了就说这么多吧 暂且就推荐这几本书吧 经济学的那几本还是都看一下
  金融学的那几本你可以挑几本看 我推荐的都是经典的放心看吧
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  2021-12-23 14:04 齐景岳 客户经理

  计算机专业属于应用“专业”，而不是经济类“专业”，所以如果你想参加考试的申请条件，理财规划师，目前只有一个办法，其他专业大专及以上学历条件申请几个小时要求的标准，学历证书，职业助理理财规划师正规培训，并取得结业证书。 “换句话说，经过正规的培训，毕业后可以申请助理理财规划师。助理理财规划师考试，必须有至少4年的这个专业经验，非相关专业的理财规划师理财规划师，不能申请直接适用。
  
  你既然这么有兴趣，你可以买学习材料，学习包括两个助理理财规划师：“理财规划师及助理理财规划师专业能力，财政经济出版社出版的基本知识，购买第三版本，您可以在淘宝上买到更便宜的。
  
  ，真要测试，找到一个培训课程，培训费，毕竟，不同的书费，所以可以考虑不再参加，当然，前提是培训机构将可以代办代办考试报名。
  
  教科书还不错，即使阅读也可以学到很多的东西，非常实用的考试也相当的水平，但助理理财规划师考试的客观题，收音机+多项选择题+判断，应该是能够过多。
  
  加油！我祝你成功！
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  2021-12-23 14:01 车广义 客户经理

  看你做哪方面的投资了，看就看金融学方面的书.具体看你投资哪一个方向，就看哪方面相关的书.如果想风险小一点，不妨考虑一下现货.
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  2021-12-23 14:00 赖鹏华 客户经理

  你学习来自己用的话，最基础的是， 《知乎·金钱有术》《选择做富人》《富爸爸穷爸爸》《我最需要的理财常识书》，作者叫王华。
  《愤怒的小鸟学理财》《就这样理财，就这样生活》。作者是“理财师的培训师，汪标”。《穷查理宝典》。
  深入一些的：《股票作手回忆录》《投资中最简单的事》《经济学原理》
  推荐收看节目：《财经郎眼》
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  2021-12-23 13:52 贾麒麟 客户经理

  理财师必看：产品介绍技巧分享

  理财师在向用户推荐理财产品的时候，往往会遇到这样的问题：你推荐的产品看起来都差不多，为什么就推荐这个产品给我呢？不好意思，你推荐的这个产品我不感兴趣。

  为什么会出现以上这些现象呢？很大原因就是理财师在向客户介绍产品时没有掌握好技巧，今天就和大家分享几个关于向客户介绍产品的技巧，希望能帮大家更好的提起用户兴趣。

  拉近用户距离

  试想一下，如果你的手机每天都会收到无数条推荐产品的信息轰炸，时间久了，你是不是也会产生厌烦心理。

  理财师本身就是帮助用户做理财规划、帮助其实现资产增值保值的，所以，当我们遇到一位潜在用户时，我们本身就占有优势，用户对于我们的态度不会很排斥，在这一基础上，我们应该要做的不是一上来就推荐产品，而是先和用户随便聊聊，拉近用户与我们之间的距离后，再借助闲聊的方式了解用户的真实情况和诉求，这样才能更好的对症下药。

  了解产品

  想要用户购买你的产品，首先理财师得对自己推荐的产品足够了解，并对产品有着极大的自信，如果客户问到产品相关的任何一个问题，你回答起来都是磕磕巴巴，客户购买该产品的欲望必然是直线下降的。所以，在向用户推荐产品之前，理财师可以通过多学习产品资料，并通过产品经理的讲解，不断加深自己对于产品的熟悉度，只有把握了产品的优势和卖点之后，才能做到胸有成竹的推荐给用户。

  做好沟通前的准备工作

  先要做好用户了解工作：客户的个人情况、资产状况、对于理财是否了解、有无经验等，再根据以上信息，为用户筛选出若干个合适的产品方案，并按照推荐顺序做好排序；其次，确保自己足够专业，无论是产品介绍中一些常见的问题，还是对于现在的宏观市场，都要足够了解，以防遇上有经验的客户，自己出现回答不出来的窘境。

  学会换位思考

  从客户角度出发，用户需要什么，而不是为了完成业绩我需要卖出什么，只有这样，理财师在推荐产品时成功的几率才会更大。比如用户能否承受风险，对于产品收益是否看重，如果二者都是肯定的话，推荐权益类基金就是比较不错的选择；如果用户想投资长期且较为稳定的产品，那么债券类的产品就更为合适。

  学会倾听用户的意见

  在介绍产品的过程中，有些客户会给出很好的反馈，有些客户则会因为有疑虑而表现的心事重重，这时，理财师应该主动询问客户对于我们的产品介绍是否有听懂，产品有没有什么问题，对于产品是否有疑虑，针对以上问题，理财师应该及时解决，帮助用户更快的了解产品。
  做好竞品分析

  人都有“货比三家”的心理，当理财师在向用户介绍产品时，用户可能会发出疑问：别人家的产品和你家比怎么怎么样，为什么我要选你家的呢？不怕用户做对比，就怕用户对比的产品我们不了解，所以，在销售产品之前，对其他金融机构和其产品做好了解工作，也能有效提高理财师的说服力，增加产品推荐成功的几率。

  配图来源：Pexels

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  2021-12-23 13:50 齐晓怡 客户经理

  你好 理财规划师是不需要自己去买辅导书的 你报考的地点 会给你出相应的 书籍 以及统一报名的 我们公司就是的 他们直接过来说 不需要什么东西 只需要交钱 和人去培训就好了 如果是自学的话 建议去买些 个人理财方面的书 然后多多关注 各大网站的财经 新闻 就可以了
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  2021-12-23 13:44 齐晓影 客户经理

  我也想成为理财师,现在中国有个理财规划师的考试,好像比较火的,但是必须要经过培训的,所以一般金融机构考的人比较多.你可以网上找一下,他们用的是什么教程,你自己看书就行了,自学不一定比老师教的差,平时多关注经济方面新闻也很有用处.一般自学就不用学的太系统了,不过向经济学,财务,和税法是不可少的.经济学就是西方经济学,一本曼昆的《经济学原理》写的很好，浅显易懂，要看就看大师级的书籍，这本书看完了，一般的概念性的知识就没问题了。有空再看看《富爸爸》系列书也不错。
  还有个人理财方面可以先记帐，用财智家庭理财，或者家财通。可以先从自己的理财开始。呵。
  以上是我的个人建议。希望对你有用。