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  2021-12-23 14:41 龚子飞 客户经理

  说到收益肯定是大家所关心的问题，有谁会不关心收益呢？又有谁会不为这个所动呢？但是再说起收益前，肯定有不了解国债逆回顾这一类的。只知道什么是基金？什么是股票基金等等。但是股票基金也算是跟着个所谓的国债逆回购相关联。都是国家的跑不哈哈哈。下面我们就先来介绍介绍国债逆回购。

  所谓国债逆回购，本质就是一种短期贷款。也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方，也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。通俗来讲，就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；而别人用国债作抵押，到期还本付息。逆回购的安全性超强，等同于国债。

  说到底所谓的国债逆回购算是属于跟高利贷、校园贷、信用卡借款相像。但是不一样的是国债逆回购要比其他几项相比安全的多，市场风险较小。而且国债逆回购不会出现利滚利，不会出现中间商赚差价。更不会出现追着还债等等。

  这仅仅是国债逆回购的安全性。不一样的是国债逆回购的体系已经发展的十分完整，具有一条完整的产业链。国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说，该业务其实是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；别人用国债作抵押，到期还本付息。所以在某些方面来讲国债还是很具有良好的合作性以及稳定性。

  这仅仅是国债逆回购的安全性。不一样的是国债逆回购的体系已经发展的十分完整，具有一条完整的产业链。国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说，该业务其实是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；别人用国债作抵押，到期还本付息。所以在某些方面来讲国债还是很具有良好的合作性以及稳定性。

  但是国债逆回购的种类又分为很多种，但都是按天数回购。这又从侧面印证了国债逆回购的另一特点。国债逆回购有以下几种：

  1天国债回购（GC001，代码204001）、2天国债回购（GC002，代码204002）

  3天国债回购（GC003，代码204003）、4天国债回购（GC004，代码204004）

  7天国债回购（GC007，代码204007）、14天国债回购（GC014，代码204014）、

  28天国债回购（GC028，代码204028）、91天国债回购（GC091，代码204091）

  182天国债回购（GC182，代码204182）

  这些仅仅是上交所回购品种，当然还有深交所回购品种：

  1 天国债回购（R－001 代码131810）、2 天国债回购（R－002 代码131811）

  3天国债回购（R－003 代码131800）、4天国债回购（R－004 代码131809）

  7天国债回购（R－007代码131801）、14天国债回购（R－014 代码131802）

  28天国债回购（R－028 代码131803）、91天国债回购（R－091 代码131805）

  182天国债回购（R－182 代码131806）

  深交所回购品种的种类也分为这些。最后，说到了关于收益的问题。在国债逆回购中收益同样也有着不一样的规则。例如：国债一、二、三、四天回购佣金水平为10万元一天一元；七天回购，10万元每笔5元；十四天回购，10万元每笔10元；二十八天回购，10万元每笔20元，二十八天以上回购，10万元每笔30元封顶。佣金如果按4%-5%左右的年化率,通常介于收益的9%至10%之间。

  但如果按题主所问，具体一点的话。国债逆回购一千元一天收益多少可以按照取2017年7月26日（周三）当日报价中间价4.305（当日开盘价4.505，最高4.945，最低3.00）计算，当日取得收益：1000*4.305%/365=0.1179元。所以，一千元的收益大概是这些。

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  2021-12-23 14:31 黄生龙 客户经理

  所谓国债逆回购，本质就是一种短期贷款。也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方，也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。通俗来讲，就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；而别人用国债作抵押，到期还本付息。逆回购的安全性超强，等同于国债。

  国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。亦即债券持有者(融资方)与融券方在签订的合约中规定, 融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券, 并支付原商定的利率利息。

  国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说，该业务其实是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；别人用国债作抵押，到期还本付息。

  • 交易流程

  （1）回购委托——客户委托证券公司做回购交易。客户也可以像炒股一样，通过柜台、电话自助、网上交易等直接下单；

  （2）回购交易申报——根据客户委托，证券公司向证券交易所主机做交易申报，下达回购交易指令。回购交易指令必须申报证券账户，否则回购申报无效。

  （3）交易撮合——交易所主机将有效的融资交易申报和融券交易申报撮合配对。

  （4）成交数据发送——T日闭市后，交易所将回购交易成交数据和其他证券交易成交数据一并发送结算公司。

  （5）清算交收——结算公司以结算备付金账户为单位，将回购成交应收应付资金数据,与当日其他证券交易数据合并清算，轧差计算出证券公司经纪和自营结算备付金账户净应收或净应付资金余额，并在T+1日办理资金交收。

  （6）回款——比如说是做7天逆回购，则在T+7日，客户资金可用，T+8日可转帐，而且是自动回款，不用做交易。

  • 操作指南

  一、适合对象：资金量大于10万/0.1万,不满足银行活期利息,不愿意“活钱”变“死”,又害怕风险的个人投资者；流动资金充裕的企业。

  二、交易必读：

  1、开户。投资者应选择有此业务的证券营业部开户,由于上交所市场活跃,因此上海股东卡应是必办的。此外,证券营业部还会和你签一个“指定交易协议”。如果你已是股民,那就更简单,直接入市好了。

  2、资金。沪市至少十万元,以及一万的整数倍。深市至少一千元,以及一千的整数倍。

  3、品种、代码、费用(上交所)。

  比较活跃的有:204001(一天回购),费用每十万元为1元;204007(七天回购),每十万元为五元.

  4、交易。像炒股一样,可以通过电话、自助、网上交易。 申报方向：卖出

  报价方法：根据你期望的收益率,结合当日收益率走势报价,价太高肯定无法成交。

  申报单位：以“手”为单位,1手为10张，等于1000元面值。

  申报限量：每笔最小100手(相当于10万元),最大不超过1万手。

  交易清算：一次成交,两次清算。成交当日,交易所扣除佣金和手续费；到期日,交易所自动划拨本金和收益。

  三、交易技巧：

  根据自己的资金情况、可用期限,选择相应的投资品种。

  1、7、14天等短期品种最受欢迎,也最活跃。

  国债逆回购实际是短期贷款,因此,其收益率与利率关系密切,利率下跌,收益率必然下跌。此外,股市活跃、新股发行时,收益率也会上升；年末资金紧张,收益率当然也高。

  四、收益计算： 公式为“收入(成交额年收益率×回购天数/360天)—成本(成交额×手续费率)=净收益”

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  2021-12-23 14:24 龚崇栋 客户经理

  逆回购，一天期的，第二天什么时间点（可买股票）钱到账？
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  2021-12-23 14:11 齐昆明 客户经理

  开盘期间，看到价格合适卖出就可以，成交之后，第二天按这个价格的利息和本金自动回到帐上。你成交以后的价格变动和你没关系，你的收益不受影响。这个基本无风险。
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  2021-12-23 13:59 龚崇栋 客户经理

  1.国债逆回购相关注意事项：

  （1）如做1天逆回购，则在T+1日，客户资金可用，T+2日资金可取。

  （2）如果周五做1天回购，周六，周日不计利息。

  （3）1天、7天、14天国债回购产品是市场上最为活跃的三个品种。

  
  

  2.具体操作：

  在交易界面输入代码，选择国债逆回购品种后，卖出，输入金额，卖出价即为年化收益率，如卖出GC001，现价25.135，年化收益即为25.135%，不会再随着价格的涨跌而波动，直接锁定卖出时的收益。

  
  

  举例：GC001 1天国债逆回购，利率25%

  借款收益=10万*25%/360*1=69元
  

  手续费=10万*0.001%=1元
  

  实得利息=68元
  

  
  

  收益虽然看起来不多，但这可是实打实的福利。而且只是占用资金一天的时间哦。

  
  

  3.附代码及佣金费率：

  
  

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  2021-12-23 13:57 赵顺贵 客户经理

  你好！
  一、GC001是上海的1天国债逆回购，结算时是以你卖出成交价为准，当日价格变动就不用管了。
  二、债券逆回购交易操作
  交易方向为“卖出”：（在交易软件在“卖出”中输入“回购代码”）
  {或点击“融券下单”；}
  价格：成交卖价（如13.58为年利率13.58%)，
  数量：
  上海：以10万元为单位（输入100=10万元）及10万的整倍数；（国债逆回购）
  深圳：以1000元为单位（输入10=1千元），及1000元整数倍；（企债逆回购）
  
  逆回购交易手续费是：
  手续费为0.001%即（10万）1元/日；
  债券逆回购收益计算:
  手续费=0.00001*成交额*天数
  计息=成交额*年利率(卖出价)*天数/(100/365)
  收益=利息计算-手续费
  收益=(卖出价/365/100)*成交额*天数-手续费
  
  代码有
  上海交易所回购品种
  204001 GC001 1天国债逆回购
  深圳交易所回购品种
  131810 R-001 1天期企债逆回购
  131811 R-002 2天期企债逆回购
  131801 R-007 7天期企债逆回购
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  2021-12-23 13:50 黄生龙 客户经理

  R-0003，R-0004并不是期货或者权证，而是深交所国债逆回购的代码。3和4代表天数。
  12月27日，上证所隔夜国债逆回购利率（GC001）以4.100%平稳开盘，午后14时30分左右直线飙升至33.000%，而临近收盘，GC001也并未像过往一样出现大跳水，最终收报18.550%，较前一交易日2.150%的收盘价上涨762.8%，创下了今年以来第二高收盘价，仅次于9月29日（当日GC001收于35.41%）。
  一时间很多金融小白就懵逼了，国债逆回购是什么东东，这玩意能赚钱吗？我们能投资吗？国债逆回购的利率飙涨至33%对金融市场来说意味着什么？
  所谓的国债逆回购，就是把国债进行抵押，以换取流动资金。国债逆回购的利率就是换取流动资金的价格。国债逆回购其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；而别人用国债作抵押，到期还本付息。逆回购的安全性超强，等同于国债。
  此次国债逆回购的利率飙升至33%，其实是年化收益率。一般情况下国债逆回购的期限多以7天，14天和28天为主。
  国债逆回购一般都是银行、保险等金融机构之间进行，现在个人也能够参与了。想要投资国债逆回购市场，也是有门槛的。深市的门槛比较低，1000起！1000的整倍数递增，没有最高限额。而沪市的门槛稍高：10万元起，10万的整数倍申购，最高不超过1000万。
  要知道，余额宝的年化收益率不到3%，银行理财产品的年华收益率在4%左右，而国债逆回购的年华收益率最高33%,而且安全性非常高，这才是我们老百姓最好的投资产品。别以为逆回购只有那些有钱又专业的人在参与，觉得很高大上就自动放弃了！其实投资国债逆回购，和炒股差不多。打开股票账户就可以直接购买，操作方便快捷，到期资金自动到账滴哟！现在大多数券商都自动开通，如果不懂就直接询问你的券商客服。
  当然还是要补充的，现在年底各类资金狗们缺钱，才能到这么高，平时是没有这么高的。很多日子其实也就1、2个点，2、3个点的收益。如果以为天天有这么高，就图样图森破了，那都不用上班，天天做逆回购了。
  另外，买完余额宝、银行理财不用去管他，逆回购你还得天天打开账户去卖出一下，也是很麻烦。
  国债逆回购是最市场化的，国债回购利率能及时反映资本市场对于资金的需求，拆借利率随时随着市场波动，真实反映市场资金供给情况。这次国债逆回购隔夜拆借利率如此暴涨，说明市场又开始缺钱了，而且非常严重，导致一些机构不惜高价拆借资金。