其他回答(共7条)

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  2021-05-20 06:54 管火金 客户经理

  推荐你去下载一个财智6家庭理财软件，它自带例子账簿，也就是案例账簿，很详细，可以导出为EXCEL表格。
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  2021-05-20 06:51 连书纳 客户经理

  一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：
  ① 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。
  ② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱，每一个人都需要理财。
  ③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。
  三、哪里能理财
  目前国内能够为客户提供理财服务的机构主要有银行、证券公司、投资公司。
  1.银行理财
  目前我国商业银行提供的理财产品分为保本固定收益产品、保本浮动收益产品与非保本浮动收益产品三类。
  2.证券公司理财
  证券理财一般包括股票、基金、商品期货、股指期货、外汇期货等，个人或机构投资者可以按照其不同需求及投资偏好选择不同理财工具。
  3.投资公司理财
  投资公司理财一般包括信托基金、黄金投资，玉石，珠宝，钻石等，需要的起步资金较高，适合高端理财人士。
  四、如何理财
  目前，到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。一般而言，通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过银行系统购买国债。由于银行网点分布较广，通过银行渠道开立的投资理财账户可到银行柜台办理。
  证券公司开立的理财账户可用于股票（包括A股、B股、H股等）、债券（包括国债、企业债、公司债等）、期货（包括金融期货如股指期货、外汇期货等，商品期货如黄金期货、农产品期货等）等一系列的投资理财工具的投资。证券账户的开立可到各证券公司营业部办理，需要在交易日内办理。
  投资公司的手续比较方便，一般只需要提供自己的身份证和银行卡复印件。投资公司也会为客户定制专属理财计划。
  五、理财的层次
  第一层是有效的、合理的处理和运用钱财，让自己的钱财花费发挥最大的效果，以达到最大限度的满足日常生活需要的目的。
  第二层是用余钱投资，使之产生最佳的财务收益，也就是钱生钱的层次。
  第三层是从财务的角度进行人生规划，利用现有的经济财务条件，最大限度地提高自己的人力资源价值，为以后发展做准备。
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  2021-05-20 06:51 黄百猛 客户经理

  收益与风险并存，年化收益7%左右吧，专业提供家庭理财方案，纯属私人顾问，只提供建议，不碰客户资金，收费较高
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  2021-05-20 06:49 齐智善 客户经理

  内容来自用户:姣姣

  一、重要提示2
  二、方案摘要2
  三、家庭状况分析3
  1.基本状况分析3
  2.财务状况分析4
  3.风险评估分析4
  四、理财目标分析5
  1.家庭理财目标分析5
  2.家庭理财目标确定6
  五、理财假设6
  六、策略与建议6
  1.现金收支规划6
  2.风险管理规划7
  3.不动产规划7
  4.退休规划8
  5.投资规划8
  6.税收规划11
  7.遗产规划11
  七、理财效果预测11
  一、重要提示
  尊敬的李先生：
  您好！
  1.您向**银行所提供的家庭基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财方案的基础，如因隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失，**银行不承担任何责任。
  2.我们承诺勤勉尽责，合理谨慎处理李先生委托的理财规划事务，如因误导或提供虚假信息造成客户的损失，**银行将承担赔偿责任。
  3．理财规划师对于本理财方案中所建议的投资工具或金融产品不做任何收益承诺，凡因市场不利变化等因素导致损失，**银行不承担责任。
  4、本理财方案所依据的部分数据是建立在预测基础之上的，对未来的预测不可能完全准确，因此根据宏观的经济环境、客户的事业发展、家庭情况、财务状况的变化而相应修订理财方案。
  5、本理财方案仅用于指定的客户，指定的目的。未经方案拟定人同意，第三方不得擅自挪用，否则将追究法律责任。同时因此引起的第三方损失，本人概不承担责任。1）资产负债分析四、理财目标分析具体产品设计如下：以上的投资组合在确保您
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  2021-05-20 06:46 米塞林 客户经理

  俗话说的好，你不理财，财不理你。财富管理是一门专业技术，需要一个总体最优的策略，这就要求个人必须做好对财富的规划。方能保证自己以及家人，能够长期的收益。
  理财不是一天两天的事情，需要一个长期的坚守的过程，推荐一个“通天顺”网站给你，希望能给你带来帮助。
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  2021-05-20 06:40 齐明柱 客户经理

  首先要学会记账，记录每天的收支，知道自己的收支明细，记账其实很简单贵在坚持，可以尝试使用记账软件，简单方便，如佳盟个人信息管理软件，适合大众人群的理财规划。然后就是要做好家庭理财计划，如消费计划、保险计划、医疗计划、子女教育计划等等。
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  2021-05-20 06:37 齐旭明 客户经理

  实用的个人和家庭理财表格，肯定要根据自身情况决定。也就是自己要记录一段时间的家庭财务。建议到这里去下载免费版的财智6软件，它有记账、财务诊断、报表等功能，对你做规划是很有帮助的。