其他回答(共7条)

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  2021-01-11 13:04 黄盛木 客户经理

  我国的基金公司基金申购时最初两种计算方法都有采用，后来我国证券会基金部要求基金公司按照基金外扣法来计算基金申购的费用等。基金外扣法的基金申购金额包含了申购费用和净申购金额；而内扣法的实际基金申购金额中需要扣除基金申购的费用。
  比较看来，采用基金外扣法计算基金申购费用，投资者所交的申购费用要比内扣法少，而且基金申购的份额也要多一点。在个人投资者身上虽然表现不是很明显，但是从基金公司总的看来，费用就比较高了。所以，基金申购外扣法对于个人投资者来说更加有利，可以更好的保护投资者的利益。
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  2021-01-11 13:01 齐明杰 客户经理

  1、认购:在基金首次募集期购买基金的行为称为认购，认购期结束后基金一般会进入不超过3个月的封闭期。
  2、申购：基金封闭期结束后，投资者若申请购买开放式基金，习惯上称为基金申购，以区分在发行期间的认购。
  基金申购费用计算公式：
  前端申购费用＝申购金额-申购金额 /（1＋申购费率）
  后端申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值（基金份额面值）×后端申购（认购）费率
  3、赎回：投资者卖出所持有基金份额的行为
  基金赎回费用计算公式：
  基金赎回费用＝赎回金额×赎回费率
  4、手续费：交易基金时产生的费用，包括申购费、赎回费、托管费、管理费等
  5、分红：是指基金收益的分配，一般有两种形式，现金分红与红利再投资,投资者可选择获得现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,则基金默认的收益分配方式是现金分红。
  6、净值：基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额。
  以上内容还有不清楚的可以问我哦。
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  2021-01-11 12:58 赵风莉 客户经理

  交易日当天3点以前提交基金赎回，是按照当天的净值卖出，以晚上基金公司公布净值为准。3点
  以后的提交按下一交易日净值计算
  申购开放式基金采取未知价格法，就是说，在你买开放式基金的时候，你是用金额确定的方法买的，比如你要买10万块钱的基金，但是你暂时不知道你可以买到几份，每份是多少钱。而在你卖出基金的时候，你是份额确定，就是说，你卖的时候你卖出5000份基金，但是你暂时不知道这些基金是每份多少钱卖出的。除了节假日一般当晚基金公司公布就知道了。
  假定赎回一千份，当晚公布净值1.5000元，赎回费率0.5%
  赎回手续费=（1000份*1.5）*0.5%=7.5元
  申购1000元，申购费1.5%
  申购基金手续费计算方法：申购=1000元-1000元/(1+1.5%)=14.78元
  2007年3月，中国证监会基金部给所有基金管理公司和基金托管银行下发通知，要求基金管理人在通知下发之日起，按照“外扣法”对所管理的基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法进行调整
  外扣法”的具体计算公式如下：净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
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  2021-01-11 12:52 符胜忠 客户经理

  你好，开放式基金的赎回费用及金额计算方法如下：
  赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率
  赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用
  假如投资者赎回50,000份基金单位，假设赎回费率为0.5%，当日的基金单位资产净值为1.1688元，其得到的赎回金额为：
  赎回费用=50,000×1.1688×0.5%=292.20元
  赎回金额=50,000×1.1688-292.2=58,147.80元
  开放式基金的申购费用及份额计算方法如下：
  净申购金额= 申购金额/(1 + 申购费率)
  申购费用= 申购金额-净申购金额
  申购份额= 净申购金额/T日基金份额净值
  假如投资者投资50,000元认购某开放式基金，假设申购费率为1%，当日的基金单位净值为1.1688元，其得到的份额为：
  净申购金额=50,000/(1+1%)=49504.95元
  申购费用=50000-49504.95=495.05元
  申购份额=49504.95/1.1688=42355.36份
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  2021-01-11 12:49 米增奇 客户经理

  1、假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。

  2、净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)。
  

  3、申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78(元)。
  

  4、申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)。
  

  计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。

  为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。

  扩展资料：

  基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用。

  基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

  参考资料来源：

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  2021-01-11 12:46 齐晓彤 客户经理

  1、开放式基金的申购费用及份额计算方法如下：
  净申购金额 = 申购金额/（1 + 申购费率）
  申购费用 = 申购金额 - 净申购金额
  申购份额 = 净申购金额 / T日基金份额净值
  假如投资者投资15000元申购某开放式基金，假设申购费率为1.5%，当日的基金单位净值为1.52元/份，其得到的份额为：
  净申购金额=15000/(1+1.5%)=14778.33元
  申购费用=15000-14778.33=221.67元
  申购份额=14778.33/1.52=9722.58份
  2、开放式基金的赎回费用及金额计算方法如下：
  赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率
  赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用
  假如投资者赎回1000份基金单位，假设赎回费率为0.5％，当日的基金单位资产净值为1元，其得到的赎回金额为：
  赎回费用=1000×1×0.5％=5元
  赎回金额=1000×1-5=995元
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  2021-01-11 12:43 赵风英 客户经理

  开放式基金赎回金额计算方式为：赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值；赎回费用一赎回总金额×赎回费率；赎回金额一赎回总金额一赎回费用。