其他回答(共7条)

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  2020-12-16 09:59 齐新玉 客户经理

  首先，楼主要搞明白基金定投的概念，基金定投是指每个月固定扣除固定的金额用来购买指定的基金产品。楼主定投的嘉实300基金，每月应该是扣400元。
  实际份额487.79，可用份额487.79，是指你用400元所购买该基金的份数，当前市值397.30是指你现在487.79份的基金共值397.30元，也就是一份基金0.8145元。
  不知楼主是否满意？
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  2020-12-16 09:56 齐晓娥 客户经理

  1、基金定投后在赎回的时不是赎回“现在市值”而赎回的是“可用份额”的原因是基金赎回和买入都是折算成"份额"进行的。
  2、概念简介：
  基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
  3、基金份额的计算方法：
  净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；
  申购费用=申购金额-净申购金额；
  申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。
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  2020-12-16 09:53 黄真敏 客户经理

  你所购买基金所得到的就是基金份额，基金份额的多少代表你的权益大小，这个份额可以理解为股票的股数。可用份额就是目前你可以进行交易的你的份额数量，说简单，就是你拥有的该基金的份额数量多少。

  待清算份额和冻结份额在很多地方都表示为“冻结份额”或者是“不可用份额”，这两个的意思就是因为你的某些交易还未确认，导致的这部分份额虽然是显示，但是实际上你还不能够使用。比如刚刚买的基金份额是不能使用的，不能赎回，也不能转换，必须等到T+2日，也就是2个工作日后才可以进行操作；另外，你赎回的份额，还没有确认赎回之前，也会显示为冻结份额，意思是这部分已经被锁定，因为你申请了赎回。

  T-1日净值的意思就是上个交易日净值，可以理解为该基金的最新净值。基金净值就是每一份基金的价值，是基金交易所使用的价格。

  T-1市值，就是当前你的这些基金份额的总体价值，这个数字是用可用份额乘以T-1净值的。

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  2020-12-16 09:50 符翠红 客户经理

  持有份额，就是你现在的实际账户中有的份额。
  可用份额，就是你现在可以进行赎回的份额。
  参考市值就是在不考虑赎回费用的情况下的基金实际资金总额数。
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  2020-12-16 09:47 车广伟 客户经理

  你3月20日定投300的基金，基金公司确认后的份额（持有份额）553.16份，你可以赎回的份额（可用份额）553.16份，帐面投资收益（帐面赚了）20.89元，你最后赚的钱还要扣除赎回费用。
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  2020-12-16 09:44 龙子鹏 客户经理

  可用份额说的是可以当日卖出的基金。
  份额： 持有份额说的是已经买入的全部基金份额。
  参考市值说的是持有的这些基金份额 的当日收市价值 为这些钱。
  份额是基金持有数量，市值是持有这些数量基金的 价值。
  自然不能划等号了。钱和份额是两回事。
  还有就是这基金单位价格不足1元以上，自然要少于市值了。
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  2020-12-16 09:41 黄真敏 客户经理

  1，投资者基金持有的份额就是可用份额，就是赎回时可卖出时的全部基金份额。
  2，基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。可用份额是指你现在可赎回的份额。 基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。