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  2018-08-09 08:43 龚富贵 客户经理

  解决方案：
  自有资金计算公式，企业自有资金利润率如何计算的呢？
  流动资金管理办法为测算企业流动资金需求量。因此自有资金应为自有流动资金。
  本人认为：自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资产+长期借款。
  自有资金指的是自有流动资金，即所有者权益扣除固定资产等其它资金占用后的，用于营运周转的自有流动资金。扣除全部自有资金显然存在问题，企业的自有资金中有大部分是用于固定资金投资的，并不是用于流动资金，应该是扣除借款人自有资金中用于流动资金的部分较为合理。否则现在算的借款企业都不需要资金，其实并非如此。
  银监会出台的流动资金贷款需求量测算公式，完全是建立在理想企业财务报表基础上的，也就是除了公式中所考虑到的存货、应收账款、预收账款、应付账款、预付账款科目，其他的流动项目如货币资金、应收票据、其他应收、应付票据、其他应付、应付薪酬、应付税金等在报表中占比极少，而在现实的报表中往往是这些不考虑的科目占比较大，因此完全按照银监会公司测算出的需求量与实际差距较大。所以测算时如果考虑非公式中其它科目，还要通盘考虑。
  
  一、估算告贷人营运资金量
  告贷人营运资金量影响因素首要包孕现金、备货、应收账款、应付账款、预收账款、预支账款等。在查询拜访根蒂根基上,预先推测各项资金周转时间变化,合理估算告贷人营运资金量。在实际测算中,告贷人营运资金需求可参考如次公式:
  营运资金量=去年度发卖收益×(1-去年度发卖中国人简谱利润率)×(1 估计发卖收益年增加率)/营运资金周转回数
  二、估算添加流动资金贷款额数
  将估算出的告贷人营运资金需求量扣减告贷人自有资金、现存流动资金贷款和其它融资,便可估算出添加流动资金贷款额数。
  添加流动资金贷款额数=营运资金量-告贷人自有资金-现存流动资金贷款-其它渠道供给的营运资金。
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  2018-08-09 08:40 龚巧云 客户经理

  借款人自有资金=（所有者权益+长期负债）-（总资产-流动资产）  

  既然是计算流动资金额度，那么我们需要知道的就是自有资金中用于正常生产周转的部分。

  自有资金在报表中体现为所有者权益，这部分资金在资产表中表现为流动资产和非流动资产，因此用所有者权益减去非流动资产即为企业自有资金中用于日产经营的资金，即计算流动资金贷款额中所需的自有资金。

  与长期资本（所有者权益+长期负债）的差额：

  如为正数，则表明借款人长期资本，在满足企业固定资产、在建工程等长期资本性支出后，还有部分自有资金，可以投入营运资金周转，即我们常说的“铺底性流动资金”。

  如为负数，则表明企业所有者投入资本、历年经营积累、以及长期借款（如有）等合计，尚不能满足企业固定资产在建工程以及对外长期投资等资本性支出需求，其资本性支出部分来源于流动负债，一般意义上可以讲借款人存在一定的“短贷长用”情况。

  拓展资料：

  央行的自有资金是中央政府存入改行的。自有资本包含自由资金，还包括其它金融资产。

  由于自有资金是中央政府存入的资产，因此，对于央行来说，就是负债。这跟商业银行是一样的，商业银行的资产大部分就是负债，是百姓存入银行的存款。

  另外，企业在生产经营过程中，由于结算时间上的客观原因而经常地、有规律地占用的应付款，如应付税金、应交利润、预提费用等定额负债，在财务上亦视同企业自有流动资金参加周转。

  集体所有制企业的自有资金，主要是股金、公积金、公益金及其他专用资金。

  参考资料：

  
  

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  2018-08-09 08:34 龚家贱 客户经理

  自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资产+长期借款。

  自有资金指的是自有流动资金，即所有者权益扣除固定资产等其它资金占用后的，用于营运周转的自有流动资金。

  扣除全部自有资金显然存在问题，企业的自有资金中有大部分是用于固定资金投资的，并不是用于流动资金，应该是扣除借款人自有资金中用于流动资金的部分较为合理。否则现在算的借款企业都不需要资金，其实并非如此。

  银监会出台的流动资金贷款需求量测算公式，完全是建立在理想企业财务报表基础上的，也就是除了公式中所考虑到的存货、应收账款、预收账款、应付账款、预付账款科目。

  其他的流动项目如货币资金、应收票据、其他应收、应付票据、其他应付、应付薪酬、应付税金等在报表中占比极少，而在现实的报表中往往是这些不考虑的科目占比较大，因此完全按照银监会公司测算出的需求量与实际差距较大。所以测算时如果考虑非公式中其它科目，还要通盘考虑。

  【扩展资料】

  自有资金的定义：

  自有资金是“借入资金”的对称。企业为进行生产经营活动所经常持有、能自行支配而不需偿还的资金。西方私营企业的自有资金。主要来自股东的投资及企业的未分配利润。

  在社会主义制度下，全民所有制企业的自有资金，主要是国家财政拨款及企业的内部积累。另外，企业在生产经营过程中，由于结算时间上的客观原因而经常地、有规律地占用的应付款，如应付税金、应交利润、预提费用等定额负债，在财务上亦视同企业自有流动资金参加周转。集体所有制企业的自有资金，主要是股金、公积金、公益金及其他专用资金。

  参考资料：

  自有资金-百度百科：

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  2018-08-09 08:31 齐明杰 客户经理

  抵押人和贷款人是相互的。
  抵押人是指为担保债的履行而提供抵押物的债务人或者第三人。贷款人是指在借贷活动中运用信贷资金或自有资金向借款人发放贷款的人或金融机构。前者是借方，后者是贷方。
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  2018-08-09 08:28 齐晓姝 客户经理

  现在做银行项目贷款，一定要与银行关系很好才行的。
  自有资金一般是指股东投入的资金，注册资本与股东借入公司的钱，如何没有到30%，那以股东个人名义借款再投入公司 就可以的。
  融资渠道很多，就是成本比较高。
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  2018-08-09 08:25 符翩翩 客户经理

  Own funds and loan funds
  重点词汇释义
  自有资金
  funds in the hands of the localities; funds at the disposal of the localities
  借贷资金
  loan capital
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  2018-08-09 08:22 黄相森 客户经理

  自有资金是指企业为进行生产经营活动所经常持有，可以自行支配使用并毋须偿还的那部分资金。是与借贷资金对称的。借入资金是指企业依法筹集的、依约使用并按期偿还的资金.银行借款是借入资金的主体.。