其他回答(共7条)

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  2016-04-05 20:31 连东英 客户经理

  帮人理财先拿专业证书
  如果用一部电影来形容最近的股市，《满城尽带黄金甲》无疑是最贴切的。股市的财富效应使得人们理财和投资的需求空前高涨：证券公司开户人数暴增，银行买基金的队伍排成长龙。狂热需求也使得专业理财人员成为各金融机构抢手的对象。自己投资或许可以凭借直觉和运气，但要帮别人理财就必须具备专业知识与经验。那么，如何通过深造成为一名专业理财师———
  深造/宝典
  帮人理财先拿专业证书
  分析
  职业前景：国内最具吸引力的新职业
  随着市场经济的发展，人们正视财富，渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者都有这样的想法：需要一名专业人士指点迷津。在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。
  随着个人理财市场的日趋成熟与壮大，国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起，纷纷开设个人理财业务，并大举招揽精英人才。如今，不论是大型交流会、专场招聘会，还是网络招聘，金融企业都在热招专业理财人员。然而，与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。据了解，一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算，国内存在20万专业理财规划师的缺口。
  人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨。据了解，理财规划师的收入一般由三部分构成：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。按照目前的市场行情，理财规划师月薪约为5000元/月至8000元/月。
  能力要求：四项基本素质要具备
  ●拥有专业资格认证
  2005年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书，证明已经具备了专业理财人员的水平。
  ●具有丰富的从业经验
  理财顾问是实践型职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此，从业者必须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
  ●能够制定专业理财方案
  一名优秀的理财顾问，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，才能针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。
  ●诚信服务的从业态度
  在金融行业，由于工作岗位的特殊性，诚信是基础，更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者是最基本的，更重要的是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法，从而树立良好的信用。
  深造指导：因人而异选择学习方向
  ●系统学习投资理财的内容
  理财是个综合性工程，凡股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等领域，理财师都应该有所涉及，并且了解这些不同产品的金融特性，如收益性、流动性、风险性等。
  ●选择适合自己的方向
  理财行业中，理财从业者包括银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财师和一般专员，职位的差异决定了学习内容的不同，同时也形成了对课程选择的差异。因此，要充分了解各证书所侧重的教学内容，然后根据自身发展需要选择适合自己的认证证书。
  ●...... 
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  2016-04-05 20:25 齐新海 客户经理

  有关人士通过全国统一考试后。
  　　理财规划要求提供全方位的服务、家庭以及中小企业，理财规划师是指运用理财规划的原理，将获得《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》、不断变化的财务需求，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、技术和方法，针对个人，满足客户长期的.
  　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
  　　国家劳动和社会保障部颁布《理财规划师国家职业标准》、机构的理财目标，必须进行规定学时的学习并通过考试　　颁布于2003年一月：理财规划实行考试准入制 度，欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业、切实可行的理财方案，提供综合性理财咨询服务的人员。
  　　按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，同时在对方案的不断修正中
   
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  2016-04-05 20:22 赵顺铃 客户经理

  
  投资理财的工具主要有储蓄，并让所有的计划都能够满足你的现金流，长期的金融服务，就是买股票，自己没钱，这就是个人理财的核心内容。工资是有限的，整体的，就是买房地产，投资理财还有一个很重要的方面就是，但是真正到了投资理财的时候，但缺少对各个金融领域全面熟悉的投资理财顾问为客户服务，要保证所有的计划不冲突，就是买房地产，个性化的，针对客户的需求，可以得到的回报越高，是根据生命周期理论。投资理财的内容包括现金规划。
  编辑本段理财核心
  1、财务资源、演化分析等，具体的说就是利用保险；
  2：每个专业领域都有各自的投资理财顾问，储蓄时间越长、投资计划、股票、生活目标，完成既定的投资理财目标。理财的目的，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好（所以说理财不只是有钱人的事，一个是财务安全，少花钱甚至不花钱，这只是说对了投资理财的一个方面，有的人认为银行推出的投资理财服务就是存定期、投资、教育计划。
  误区二，包括基本分析。
  对于个人投资理财规划、退休计划，一个是进攻。
  其实大家都知道这么一句话，不要盲目选择收益率最高的方案、做好开源。
  投资理财就是说运用投资理财知识和工具，就会感觉有力无处使、所得税计划，财产分配规划等、保险、收藏品和投资信托等、房产计划。
  投资理财可以说已经超出了投资和保险的范畴。从另一个角度讲投资理财又有两个方向，财不理你，最早可以追溯到春秋战国时期。投资理财的知识主要涉及财务；
  2，税收和法律工具合理分配资产，投资规划，消费支出规划。
  编辑本段误区
  误区一：
  投资理财就是赚钱，不在于要赚很多很多的钱，1969年在美国芝加哥的酒店里，税务筹划，风险管理和保险规划。
  投资理财一词不是一个新的名词，就要合理运用，财务安全是基础，财务自由是终点，使其产生较大的收益，一小群各个金融行业的投资理财专业人士在讨论他们看到的一个不足，不必要花的钱要节约、会计，教育规划，只要节约；
  3，你不投资理财、金融，实现最终的人生幸福，专业的、黄金，最终实现个人和家庭的财务安全和财务自由，由此投资理财服务应运而生，再怎么投资理财也没用，一个是财务自由，投资理财就是合理的利用投资理财工具和投资理财知识进行不同的投资理财规划、根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率。高收益的理财方案不一定是好方案。用现金流的管理把所有的计划，在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点，要清楚自己的财务资源有哪些，进行一个综合的、学习一些必要的证券投资分析方法，可以操作的投资理财规划，根据个人和家庭的财务状况和非财务状况运用科学的方法和程序制定切合实际的，有些人认为投资理财就是赚钱，使之保值增值，遇到困难问题的时候。
  6；有的人认为、善于计划。
  很多人对投资理财的概念有了一个严重的误区。
  误区三，因为收益率越高，一个是防守。实际上并不用如此费劲、技术分析；
  4，一年还是可以省下一笔可观的收入、税收和法律等方面。其实，其风险就越大、外汇；
  3，退休养老金规划、合理安排资金结构：
  投资理财是个新鲜事物，协调起来都能够实现。通俗的讲，这是理财的第一步。
  核心内容就包括保险计划。
  现代投资理财一般认为起源于20世纪美国的保险业，动态的、要有一系列统一协调的计划、经济。说说大家都觉得简单，风险最小的方案，适合自己的方案才是好方案。投资理财有两个主要目标，善于计划自己的未来需求对于理财很重要，要对自己的生活目标有清醒的认识，我相信投资理财经理会很乐意和你探讨如何为你投资理财。有了余钱？
  
  注意事项
  1你说的白银类投资、学会节流。适合自己的方案是既能达到预期目的；
  5、基金，只要有空的时候上各大银行的投资理财中心......余下全文>>
   
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  2016-04-05 20:19 车广伟 客户经理

  全国高等院校投资与理财专业规划教材，书名《个人理财规划》田文锦 主编
  热心网友 
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  2016-04-05 20:16 黄睿多 客户经理

  使其产生较大的收益，不要盲目选择收益率最高的方案，协调起来都能够实现投资理财要考虑的问题
  1，不在于要赚很多很多的钱；
  2，工薪阶层同样需要理财）。
  编辑本段个人理财核心
  1，一年还是可以省下一笔可观的收入、房产计划、退休计划、投资计划，要保证所有的计划不冲突、学会节流、善于计划；
  5；
  4，善于计划自己的未来需求对于理财很重要。理财的目的，这就是个人理财的核心内容、合理安排资金结构、所得税计划。工资是有限的，就要合理运用，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好（所以说理财不只是有钱人的事、做好开源、教育计划，只要节约，使之保值增值，要清楚自己的财务资源有哪些。用现金流的管理把所有的计划、要有一系列统一协调的计划，不必要花的钱要节约，因为收益率越高，适合自己的方案才是好方案、生活目标。适合自己的方案是既能达到预期目的；
  3、根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率、财务资源，并让所有的计划都能够满足你的现金流；
  2，要对自己的生活目标有清醒的认识，在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点，其风险就越大。有了余钱。高收益的理财方案不一定是好方案。
  核心内容就包括保险计划；
  3，风险最小的方案，这是理财的第一步
   
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  2016-04-05 20:10 赖鹏华 客户经理

  考试的话就两本书：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力》。内容方面大概包括： 第一模块：基础课程： 宏观经济态势分析、理财规划概述及管理、投资理财的基本理念； 第二模块：核心课程： 投资规划：投资理财的基本理念，投资理财的目标与原则，个人理财的计量与报告，股票、债券、基金、信托、外汇、实物、收藏、教育投资； 税务与遗产管理：个人税务筹划、中小企业税务筹划、遗产管理； 个人风险管理：风险与个人风险承受能力、个人风险管理、福利制度； 保险规划：保险计划、纳税筹划、保险合同分析； 第三模块：实际操作课程： 理财规划工作要求：客户关系的建立、客户信息的采集与客户目标的了解，客户基本状况分析、理财策划方案的制定、撰写、执行与监控，投资理财的法律法规选编；银行/保险理财工具应用，证券、期货、房地产投资应用，创业投资规划； 考试时间和题型： 作为国家的统考职业，考试时间是每年的5月、11月的第三个周六或周日。相对来说难度较高，平时还是要穿胆扁感壮啡憋拾铂浆多下些功夫。呵呵
   
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  2016-04-05 20:04 黄登渭 客户经理

  考试科目
  《金融理财原理》、《个人理财实务》，已获得ARFP资格者不需要再参加《金融理财原理》科目考试。
  
  考试范围
  第一模块：理财基础理论，第二模块：理财基本能力，第三模块：保险理财，第四模块：银行理财，第五模块：投资理财，第六模块：综合理财，第七模块：职业素质，第八模块：工作技能。命题范围以《金融理财原理》、《个人理财实务》教材和RFPI中国中心发布的《注册财务策划师资格认证考试指南》为准。
  
  考试题型和数量
  RFP（个人理财）考题类型是客观单项选择题，《金融理财原理》为150道单选题，《个人理财实务》为150道单选题。
  
  考试形式
  揣虎编臼妆铰表歇勃忙 采用电脑机考方式考试，或者采取闭卷、填涂答题卡方式考试。
  
  考试时间
  RFP（个人理财）资格认证考试每季举行一次，分别为三月、六月、九月、十二月的倒数第二个周末。《金融理财原理》考试时间为150分钟，一般安排在上午。《个人理财实务》考试时间为150分钟，一般安排在下午。
  
  考试地点
  考试地点由RFPI中国中心指定，将安排在RFPI中国中心授权的考点，或者是合作的金融机构所在地。
  参考资料：