其他回答(共7条)

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  2022-02-25 15:29 齐敬磊 客户经理

  基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果你在交易日的15：00之前买入基金，你买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。如果你在交易日的15：00之后买入基金，你买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。
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  2022-02-25 15:26 车广侠 客户经理

  如果你在3月6日15：00前办理赎回，应该按3月6日收盘后计算出的当日净值1.184计算赎回金额。
  基金赎回遵循“未知价”原则，交易日15：00前提交赎回申请，以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。
  这个未知价格法适用于普通开放式基金，有些比较特殊的基金（如指数型场外申购，或全球配置基金）会在交易日或成交价格上与普通开放式基金有所区别，但基本还是按未知价原则的15：00时限进行确认。
  计算方法并没有什么文章可做啦~
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  2022-02-25 15:23 黄生龙 客户经理

  基金购买和赎回均采取“未知价”的原则:
  交易日15:00前购买/赎回，按照当日净值成交，当日净值需下个交易日查询；
  交易日15:00后购买/赎回，视同为下个交易日的交易，按照下个交易日净值成交并折算份额，第三个交易日才能查询到成交的净值。
  QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
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  2022-02-25 15:20 黄盛昌 客户经理

  如果你在3月6日15：00前办理赎回，应该按3月6日收盘后计算出的当日净值1.184计算赎回金额。
  基金赎回遵循“未知价”原则，交易日15：00前提交赎回申请，

  以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。
  这个未知价格法适用于普通开放式基金，有些比较特殊的基金（如指数型场外申购，或全球配置基金）会在交易日或成交价格上与普通开放式基金有所区别，但基本还是按未知价原则的15：00时限进行确认。
  

  扩展资料：

  基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

  开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  公告

  开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。

  基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。

  净值估值

  基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

  1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

  2、未上市的股票以其成本价计算。

  3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

  4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

  目的

  无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。

  为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

  估值确定

  综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

  估值暂停

  基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时；出现巨额赎回的情形；其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。

  参考资料：

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  2022-02-25 15:17 龚家逵 客户经理

  基金赎回是按照哪天的净值算的

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  2022-02-25 15:14 龚巧丽 客户经理

  1、QDII基金的净值公布要比普通基金慢一天，从而导致QDII基金的份额确认时间为T+2，也就是说17号的净值会在18号公布，但是19号才能确认份额。基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15：00之前买入基金，买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。
  2、其他情况如果在交易日的15：00之后买入基金，买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。
  周末和法定节假日通常是不交易的。但周末和法定节假日一般也是可以提交申请的，只是要等到下一个工作日才能生效了。而如果是在星期五的下午15点之后才购买的基金，就得按照下个星期一的净值来计算了。若在法定节假日前的那个交易日下午15点后购买基金，就会按法定节假日结束后第一个交易日的净值来计算。
  注意事项
  1、基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
  2、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。未上市的股票以其成本价计算。未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
  3、目前海外基金有三大方向港股、美股、欧股，现在美股强势一些，我们可以多配，但是港股和欧股也要配置一些，来均衡配置分散风险，港股有龙头企业性价比的优势以及中概股回归的利好，欧股现在面临疫情的不确定性，可以适当少配，但是疫情控制一旦转好，可以加配，因为我们知道你像德国经济在工业上是非常强劲的，一旦经济进入复苏轨道，超反弹的可能性非常大。
  
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  2022-02-25 15:08 梅金荣 客户经理

  周一到周五15时之前申请赎回基金，净值确认以当天收市后的净值为准；15时之后赎回的基金，净值确认是以下一个交易日收市的净值为准。也就是说当日15时后赎回的基金净值和次日15时前赎回基金的净值是一样的。 周六周日和法定节假日不是交易日，如果是周末及法定节假日赎回的，基金是会按照节假日后的第一个交易日计算。
  基金赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金份额净值。要注意的是，股票型基金、指数基金投资风险比较高，如果你承担风险能力较弱，不建议购买这类产品，毕竟在市场行情较差的时候，有可能会亏损20%，甚至是30%。基金净值的计算方式是“未知价法”，因此具体需要看基金的规定，计算方式也是会有所不同的，之后赎回之后，系统收盘，才能计算出净值的价格。
  基金在赎回时所依据的就是赎回基金是当天的净值，根据当天的单位净值来计算赎回的金额，基金赎回之后一般两个工作日内即可进入到自己的账户。但因基金类型的不同，赎回到账的时间也是不一样的，比如说QDII赎回到账的时间可能会在十日左右。
  基金赎回净值的计算是在每天的收盘之后，因此在赎回基金的时候，一定要选择收盘之前赎回，否则将会在第二个工作期来计算。
  拓展资料：
  基金不能全部赎回有三种情况：
  1、封闭式基金不能进行一次性赎回；
  2、开放式基金的大额赎回可能会被限制，需要分次数赎回；
  3、基金在暂停申购和赎回期间，不能全部赎回基金。 需要注意的是，基金赎回资金是根据基金持有份额和赎回当日基金净值来计算的，但基金赎回是按照未知价原则成交的，即赎回基金时赎回当日基金净值还未公布，自然也就无法计算基金赎回资金。