其他回答(共7条)

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  2022-02-23 16:27 赵顺财 客户经理

  大环境是目前央行因为打击洗钱等原因要求国外汇款时必须说明用途，公司汇个人基本被冻结，所以现在进账前要了解有关政策 至于已冻结的 只有跟银行商谈如何处理了
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  2022-02-23 16:24 赵颖轶 客户经理

  一般没有这种情况。是不是你客户规定了入账日期？
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  2022-02-23 16:24 齐敦禹 客户经理

  你要证明 你跟客户是有业务往来的， 发货证据 沟通证据 货物证据等等
  这个是骗子客户，老手法， 我估计他用的是假信息跟你沟通的，
  哪个国家的卖家 要曝光下
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  2022-02-23 16:21 齐晓威 客户经理

  国外客户汇美元到你们公司账户，没有报关出口，处理方法如下：
  首先要看汇款用途和金额，如果指定为货款且金额比较大，建议将此款退回客人。
  不退回面临2大问题：
  1、结汇问题，很可能无法结汇；
  2、外管局核查的风险。
  通过国内的私人账户，直接收外汇，中国人民银行，一年，个人可以收取外汇5万美金，这种方式是银行允许的，但限制很强，只能收5万美金，当然和开户行商量一下，多收取一些也是可以的，但上下幅度不能超10%，也就是5.5万美金。
  通过地下钱庄，通常国外的地下钱庄会在中国大陆境代理人，国外的汇款打到国外钱庄指定的帐户上(会有各种各样的貌似正当的理由)，然后你就去找国内代理人领取这笔钱。，地下钱庄没有经过政府监管进入中国的，给国家的经济运行和国家安全造成很大的隐患。之前外汇进入中国，地下钱庄比较盛行，近年以来，国内打击地下钱庄，这种收款方式已经杜绝了，也不合法。
  义乌小商户收款，义乌个体户结汇账户是国家针对义乌国际小商品商贸城推出的政策，可无限额收结汇，线上操作结汇，结汇无需提供材料，无需等待审核。无汇损，可收全球主流币种，可绑定PayPal等平台提现结汇，可收国外客户公户私户打款。义乌小商户收款，在义乌比较盛行，这两年，国家也加大力度监管，账户出现封的情况也不少，主要是一些外汇通过洗钱的账户打过来，表面上是出口货物的货款，实际上带有一点地下钱庄的属性，因此有相应的一些风险，当然如果自己去开个义乌个体户账号，如实的提交资料，正规收汇也是可以的。
  通过离岸账户收款，要想有自己的离岸账户，首先您要有一家离岸公司，可以选择注册香港公司注册BVI公司，公司注册完成后，才可以开立离岸账户：可以开香港银行账户（汇丰银行开户、恒生银行开户）国内离岸账户（深发展离岸账户）。帐户收款到了香港，自己再想办法将帐户里的款转到内地，直接转还不行，还得通过香港的代理方式进入。
  近两年，香港的离岸账户也有封账户的情况，例如收款的金额过大，或者频繁。
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  2022-02-23 16:18 黄真敏 客户经理

  银行应该是对这笔资金的来源有疑问，找客户提供相应的证明文件给银行。
  建议：一般账户不要借给别人接受或者汇出款项，不知道客户的资金来源是怎么样的，
  现在银行对账户这块的监管还是很严格的，一不小心就会面临被封被冻结的可能。
  以下是香港账户维护的注意事项：
  1、敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全；
  2、不要大额资金整存，整取；
  3、保持帐户有一定的存款，不能欠费；
  4、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；
  5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效。如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；
  6、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。
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  2022-02-23 16:15 齐晗希 客户经理

  当然，转帐转到个人的外币帐户中的。 2.结汇 结汇对于公司来说也许问题不是很大,可能打款回国内的公司啊,或者是委托其它的外贸公司结汇啊,等等,都是可以采用的方法,但是对于SOHO来说,通过国内自己的公司不大现实,而通过外贸公司结汇也会因为信任的问题,中间转款的时间问题等等而不希望将大笔的款项通过外贸公司结汇,那么这样的话,似乎只有通过5万美金结汇这一条路可走了,毕竟这是国家今天新出台的政策,但是SOHO希望将这笔资金结汇通常是出于两种考虑,一是为了个人使用,二是为了支付国内工厂的货款,那么现在就将这两种情况分开来分析: 1)用于个人使用:用于个人的话,通常是建议在亲戚朋友的名下多开几个外币帐户,然后通过5万美金的结汇,一般来说,个人的支出还是OK的.2)用于支付货款: 用于货款的话,通常数额都是比较大的,那么通过5万美金结汇显然是不现实的,所以现在,很多的朋友都是通过以下的方法来处理: a.直接从离岸帐户支付货款给到工厂，当然是外币，一般来说是比较坚挺的币种，比如说是港币，欧元等等，那么结汇的问题就由工厂来解决。 b.如果一些工厂是希望不付给企业帐户，那么可支付到工厂的老板的个人外币帐户。 c.在香港开出一个帐户来，然后通过香港当地的财务公司来解决，财务公司在国内是违法的，但是在香港却是合法的。（财务公司会收取手续费） d.在国内成立办事处，以办事处支出结汇，则没有5万美金结汇的限制。（这个适用于希望在国内设立办公室联络客户的SOHO，但是运营成本会增高） 最后就是把帐户开在香港汇丰银行，因为目前现在香港汇丰银行可以直接在国内的ATM机器上每天提取2W港币的等值人民币，这个是不在5W美金的结汇限制里面的，有算过，一年可以提500.600W的人民币，这样的话，也可以帮LZ解决不少的问题，但是会很麻烦的，每天需要去一次银行，需要带有PLUS标识的，或者是汇丰银行的ATM机器就可以了。手续费的话，一般性在25港币一次。 总的来说，离岸帐户不是万能的，在岸帐户也不是事事都能解决的，毕竟每个国家的金融体制不同，每个银行的操作不同，都会有这样那样的问题，所以如果各位还有相关的问题，可以直接问到银行，当然需要联系方式的可以向我索取，毕竟找到最适合的方法才是最重要的。
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  2022-02-23 16:12 辛在柱 客户经理

  汇款最重要的是：银行名称，银行地址，帐户名称，SWIFT CODE。如错误了是不
  能入账的
  这个是需要直接向银行索取更改函，把账户重新改过
  费用在20USD，但是，如果出现客户退款，那么银行有权追索，
  因为汇款的时候字节有限制，可以要求
  客户在"SENDER TO RECEIVER’S MESSAGE“一栏中重复一遍公司全称即可
  另外，SWIFT电文格式对受益人的名称字节数有限制，所以公司的名字过于冗长超
  出字节数无法汇款。