其他回答(共6条)

• 

  2022-02-19 17:59 赵风莲 客户经理

  基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
  单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
  累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
  若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
  “基金净值是1.5 ，我买1万元基金我得多少钱？”
  一看你这个问题，就知道你是个对基金完全不懂的人。购买基金时，你付出的是钱，得到的是基金份额而不是钱。假设申购费率为1%，你申购时应获得10000*（1-1%）/1.5=6600份基金，基金市值9900元，你的资产少了100元，因为付出了100元的手续费。
  假如5月20日基金净值涨至1.6，你的基金市值为9900*1.6=15840，你赚了15840-10000=5840元。
  你先去基金公司的网站学习一下基金的基本知识吧，免得赚了钱都不知道钱是怎么赚的，呵呵
• 

  2022-02-19 17:56 辛国爱 客户经理

  计算收益公式为：收益=最新净值*基金份额-申购净值*基金份额（如果要赎回，还要减去赎回费）
  基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，每份基金单位的净资产价值。等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
  开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。
  开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。
  基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。
  持有基金时间不同，赎回费率也不同。持有时间小于7天的，赎回费率是赎回金额的1.50%；持有时间在7天以上，但不超过1年的，赎回费率是0.5%；
  持有时间在1年以上、2年以下的，赎回费率是0.25%；持有时间在2年以上的，赎回费率是0。另外各基金产品可能有所差异，不一定完全按照标准设置赎回费率。
  假如申购南方成分精选基金10000元，净值是1.20元，那么申购缴纳的手续费最高是10000*1.5%=150元，购买的份额是：（10000-150）/1.2=8208.33份。
  3个月后，这个基金涨到1.50元，基金市值是8208.33*1.5=12312.495元，此时赎回，则赎回的最高手续费是：12312.495*0.5%=61.56元。
  最后算出这3个月所赚：12312.495（总市值）-61.56（赎回手续费）-10000（成本）=2250.935元。
  
  同理，如果申购时净值是1.0的话，假设是前端收费，申购费是1％，你购得的基金份额为：（10000-10000×1％）÷1.0＝9900份，净值涨到1.5时，你的基金市值为：9900×1.5＝14850元，你的利润为：14850-10000＝4850元，当然如果你赎回的话，要从中扣除赎回费
• 

  2022-02-19 17:53 粱俊芳 客户经理

  基金收益计算公式：
  收益=本金/（1+申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金
  

  举个例子：
  花10000元买的基金净值是5.123，赎回时的净值是5.421元，申购费率1.5%，赎回费率0.5%
  

  其收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元
  

  净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；

  
  申购费用=申购金额 - 净申购金额；
  

  申购/认购份额＝本金/（1+申购费率）/申购日净值；
  

  赎回金额＝基金份额*赎回日净值*（1-赎回费率）；
  

  净申购金额=10000/（1+1.5%）＝9852.22元；
  

  申购费用=10000-9852.22＝147.78元；
  申购的基金份额=本金/（1+申购费率）/申购日

• 

  2022-02-19 17:50 齐景国 客户经理

  如果当时一元买入，算上期间的分红，一万变成了四万九千多元了。
  基金收益计算方法：
  1.收益=赎回时拿到的钱-投入本金。赎回时拿到的钱=份额*赎回时的净值-赎回费
  2. 新基金的认购费：1.2%～2%不等。 老基金的申购费：1.5%，新基金的申购普遍在2%～5%不等。
  以1.5%为例。
  净认、申购金额＝认购金额/(1＋认购费率)
  认、申购费用＝净认购金额×认购费率
  认、申购份额＝(认购金额－认购费用)/基金份额面值
  赎回费率是0.5%
  赎回费=份额*净值*0.5%
  最后能拿回的钱=份额*净值-赎回费
• 

  2022-02-19 17:44 赵飞行 客户经理

  我按通常的1.5%的申购和0.5%的赎回费算，当时购买的份数：(2000-2000*1.5%)/0.99=1989.899（份），现在的市值是：1989.899*0.4841=963.31，赎回费：963.31*0.5%=4.817，你最后应得：963.31-4.817=958.493
• 

  2022-02-19 17:41 龚巧云 客户经理

  看看现在的份额多少，现在的份额*0.489不到10000就是亏的。如果有现金分红要加上去，不过估计没有，哈哈