其他回答(共7条)

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  2022-02-17 14:27 龙宝霞 客户经理

  基金净值是由证券交易所来计算并公布的,你是根据净值来计算你的收益
  申购费用=投资总额*1.5%
  基金份额=(投资总额-申购费用)/申购日基金净值
  赎回费用=基金份额*赎回日基金净值*赎回费率
  投资收益=基金份额*赎回日基金净值-赎回费用-投资总额
  收益率=投资收益/投资总额
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  2022-02-17 14:24 齐明柱 客户经理

  基金市值=基金份额*单位净值，得出的金额与投入的本金相比较，就可以知道盈亏了。
  银行的系统计算不一定准确，你就用上面的公式计算就行了。只要基金市值大于本金，你就是盈利了。
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  2022-02-17 14:21 齐明明 客户经理

  你好我是中投证券的客户经理，看到你的问题，给你浅显的讲一下，有高手的可以继续讲解哈。
  单位净值的问题，就说基金的资金存量，总共的资金数，在操作股票或者债券和其他产品后，会有盈亏，总量会变化的，这个好理解吧。基金在发售时是按金额发售，给你计算份额，在你的交割单上肯定有份额这个数据，表示你买了多少份，那么对于基金来说，总量除以份额基本就等于单位净值。也就是说，单位净值就是总资金量除于总份额。
  分红，只要基金有盈利的前提下，每年至少分红一次，把超过1.0元的盈余全部分成现金或者给你继续买成基金，这个是你在购买时自行选择的。累计分红就是历年来每一个份额分红的总额了。
  累计净值，是指，把分红的金额叠加到单位净值上，简单说就是如果这个基金不分红，那么就是这个累计净值了。。。
  不知道有没有帮助。
  有更专业的需要你可以看下面的连接
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  2022-02-17 14:15 符胜忠 客户经理

  每天基金都会进行当日的市场净值公布（周末除外），您可以通过对比当日的单位净值与您购买当时的单位净值进行比较，如果多了的话那么便是有盈利了，如果少了的话那么便是有亏损。
  不过在计算的时候，您需要把交易的手续费用算进去，因为如果选择前端收费的话，您在帐面上看到了有3%的收益了，但是如果一除去一些赎回费用与手续费用的话（一般都有1%左右，不同基金情况不同），那么几乎是不怎么赚钱了的，所以在计算盈亏时记得把手续费算在里面。
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  2022-02-17 14:12 龙宣霖 客户经理

  1、基金盈亏的计算就是基金收益的计算。基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。
  2、基金收益的组成：
  （1）红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。
  （2）股息：是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的比例事先规定的，这是股息与红利的主要区别。与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。
  （3）债券利息：是指基金资产因投资于不同种类的债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%，由此可见，债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。
  （4）买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，通常也称资本利得。
  （5）存款利息：指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一部分现金存在银行。
  （6）其他收入：指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额，如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。
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  2022-02-17 14:12 齐显尼 客户经理

  基金是指那些由专业投资管理人士或机构定向募集的资金，以股票基金为例：
  股票基金是以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合，是股票市场的主要机构投资。
  计算盈亏就如我们平常的各种投资一样，那你的成本和你最后（一个期间）的总净值比较。后者大于前者就是盈，否则为亏！
  购买：由于基金种类很多，够美的方式也有不同，有柜台够买的（比如银行代理发行的各种基金），有网上申购的（现在说的主力就指这一块），也可以到证券营业部购买。
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  2022-02-17 14:09 边华涛 客户经理

  一、基金市值的计算：
  基金市值=0.8570元/份×1180.92份=1012.04844元，
  取小数点后两位且四舍五入，则，基金市值=1012.05元；
  二、盈亏金额的计算：
  盈亏金额=1012.05元-1000元=12.05元。可见，应该是盈利的。
  三、计算盈亏率：
  盈亏率=（1012.05元—1000元）/1000元×100%=12.05元/1000元×100%=1.205%，取小数点后两位且四舍五入，则，盈亏率=1.21%，即盈利百分之1.21.所以，不应该是盈亏率=-10.39%，即亏损百分之10.39才对！
  以上数据计算绝对没有问题！您可以询问基金公司其数据是如何计算的！