其他回答(共7条)

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  2022-02-06 08:24 樊振玲 客户经理

  专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
  
  对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户：
  001. 基本建设资金。
  002. 更新改造资金。
  003. 财政预算外资金。
  004. 粮、棉、油收购资金。
  005. 证券交易结算资金。
  006. 期货交易保证金。
  007. 信托基金。
  008. 金融机构存放同业资金。
  009. 政策性房地产开发资金。
  0010. 单位银行卡备用金。
  0011. 党、团、工会设在单位的组织机构经费。
  0012.社会保障基金。
  0013.住房基金。
  0014. 其他需要专项管理和使用的资金。
  00收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。
  00因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。
  
  存款人申请开立专用存款账户，应向中国人民银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件： （同一证明文件只能开立一个专用存款账户）
  001. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金，应出具主管部门批文。
  002. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明。
  003. 粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文。
  004. 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。
  005. 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。
  006. 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。
  007. 金融机构存放同业资金，应出具其证明。
  008. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明。
  009. 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。
  0010. 其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。
  
  专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，现金支取应按照《人民币银行结算账户管理办法》及国家现金管理的规定办理。
  00要求：专款专用、专项管理，可转账结算和现金收付。
  
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  2022-02-06 08:21 黄盛楠 客户经理

  专用存款账户，是指存款人按照法律、行政法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 对下列资金的管理和使用，存款人可申请开立专用存款账户： （1）基本建设资金； （2）更新改造资金； （3）财政预算外资金； （4）粮、棉、油收购资金； （5）证券交易结算资金； （6）期货交易保证金； （7）信托基金； （8）金融机构存放同业资金； （9）政策性房地产开发资金； （10）单位银行卡备用金； （11）住房基金； （12）社会保障基金； （13）收入汇缴资金和业务支出资金； （14）党、团、工会设在单位的组织机构经费； （15）其他需要专项管理和使用的资金。
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  2022-02-06 08:18 黄益江 客户经理

  现金存入公司基本账户的资金用途填用途货款。
  基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。
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  2022-02-06 08:15 边华涛 客户经理

  现金存入公司基本账户的资金用途填用途货款。

  基本存款账户的使用范围包括：

  存款人日常经营活动的资金收付，以及存款人的工资、奖金和现金的支取。开立基本存款账户应按照规定的程序办理并提交有关证明文件。

  民银行各级行和商业银行每年都要对企事业单位基本存款账户的建立和其他各类账户的开立和使用情况开展一次检查。此外，人民银行各级行还要经常对其他存款账户的使用进行检查。

  扩展资料：

  基本账户填写规定：

  1、基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

  2、一般存款账户是存款人因借款或其它结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

  3、专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户

  4、临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
  

  5、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

  6、基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。

  7、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

  参考资料来源：百度百科—基本存款账户

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  2022-02-06 08:12 赵颖辉 客户经理

  专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
  以下特定用途资金可以开立专用存款账户：基本建设资金，期货交易保证金，信托基金，金融机构存放同业资金，政策性房地产开发资金，单位银行卡备用金，住房基金，社会保障基金，收入汇缴资金和业务支出资金，党、团、工会设在单位的组织机构经费等。
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  2022-02-06 08:12 龚宇辉 客户经理

  专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户：
  1. 基本建设资金。
  2. 更新改造资金。
  3. 财政预算外资金。
  4. 粮、棉、油收购资金。
  5. 证券交易结算资金。
  6. 期货交易保证金。
  7. 信托基金。
  8. 金融机构存放同业资金。
  9. 政策性房地产开发资金。
  10. 单位银行卡备用金。
  11. 党、团、工会设在单位的组织机构经费。
  12. 其他需要专项管理和使用的资金。
  一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款账户不能提现,所以公司除一般存款账户外都有一个基本帐户
  存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：
  
  （一）存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
  
  （二）存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
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  2022-02-06 08:09 齐智富 客户经理

  专用存款账户是指存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，适用于基本建设资金，更新改造资金，财政预算外资金，粮、棉、油收购资金，证券交易结算资金，期货交易保证金，信托基金，金融机构存放同业资金，政策性房地产开发资金，单位银行卡备用金，住房基金，社会保障基金，收入汇缴资金，业务支出资金，党、团、工会设在单位的组织机构经费，其他需要专项管理和使用的资金。
  温馨提示：以上解释仅供参考。
  应答时间：2021-06-23，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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