其他回答(共7条)

• 

  2022-01-22 08:16 龙小语 客户经理

  不知道您说的是哪种理财，净值日期一般说的是基金，也就是指你买入当天的收盘价。若还有疑问可咨询优选财富官网，满意请采纳，谢谢。
• 

  2022-01-22 08:13 齐显峰 客户经理

  基金净值简单的来说就是基金持仓收益加上每天申购与赎回后，总资产去掉当天的费用，得到的净值收益 就是！
• 

  2022-01-22 08:10 赵顺达 客户经理

  净值日期指的是那一天该基金每份的面值/净值，在那个交易日都是以该净值进行成交结算。
• 

  2022-01-22 08:07 齐显尼 客户经理

  基金净值：你的理解基本正确。
  累计净值：累积分红+当前净值。累积分红就是自基金成立以来，该基金向投资人分配的盈利。
  或者你这么理解也行，累计净值就是自从成立以来的本金+全部收益-费用（管理费托管
  费等），这里面有个问题，就是自成立以来赔钱的时候多，那么累计净值是负的概率大
  基金持仓：如果你买的基金是股票型投资基金的话，那么你的理解没错。
  指数基金：首先你要明白，指数是什么是怎么来的，比如沪深300指数，就是把300只股票按照某种
  特定编制方法计算出来的一组数字，首先选定2004年12月31日，将指数点位定为1000点，
  然后随着时间流逝，300只个股的股价在变动，再给它们按照已定的编制方法计算最新的点位，比如最近2321.98。然后所谓指数基金就出来了，就是按照指数编制方法，同步买入对应比例的个股，300只个股全买。然后指数基金的点位和指数的点位变动基本保持一致，就是所谓跟踪指数。当然，指数很多，所以跟踪指数的指数基金也就很多，不单单沪深300这种。
• 

  2022-01-22 08:04 齐晓娟 客户经理

  净值日期就是基金价格当天的日期。
  所谓“净值”就是指目前为止该基金一份值多少钱。。购买基金时，你付出的是钱，得到的是基金份额而不是钱。比如：基金净值是1.5 ，我花1万元买基金，假设申购费率为1%，你申购时应获得10000*（1-1%）/1.5=6600份基金，基金市值9900元，你的资产少了100元，因为付出了100元的手续费。
  假如过两天基金净值涨至1.6，你的基金市值为6600*1.6=10560，你赚了10560-10000=560元。
  由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。因此日期不同，基金净值也就不同。
• 

  2022-01-22 08:01 齐敦益 客户经理

  基金净值每天都是在变的，所以一个净值对应了一个日期。
  基金每年会有分红，这些都是的哦~~~
• 

  2022-01-22 07:55 齐显影 客户经理

  基金的净值和估值是什么意思？