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  2021-12-26 10:08 窦连池 客户经理

  一、根据基金份额是否可以增加和赎回，分为开放式基金和封闭式基金

  开放式基金比较灵活，规模不固定，随时可以申购和赎回。

  封闭式基金有点死板，坚持自己的原则，不仅规模固定，连申购赎回时间也是固定的，中间是没法赎回的，有点像定期存款。

  二、根据发行方式，分为私募基金和公募基金

  公募基金的募集对象是社会公众，即不特定投资者，通过公开方式进行募集。

  私募基金的募集对象则是少数特点投资者，包括机构和个人，通过非公开发行方式募集。

  公募基金对信息披露的要求非常严格，私募基金对信息披露的要求则很低，具有较强的保密性。另外，公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，通常不收管理费。

  三、根据交易地点，分为场内基金和场外基金

  场内和场外的概念出现的相对比较少，但小白认为还是有必要了解一下。场内是指股票市场，即通常的二级市场(一级市场是指发行市场)，场外是指股票交易市场之外的市场，包括银行、证券公司的代销，基金公司的直销，就是大家所熟知的开放式基金的销售渠道。

  封闭式基金、ETF基金只能在场内购买，即只能在股票市场购买。其他开放式基金可以在场外购买。

  四、根据投资对象的不同，分为股票型基金、债券基金、混合型基金、货币基金

  这个分类比较简单，直接按投资标的来分。

  股票基金：绝大部分资金都投在股票上面的基金，股票投资比例占基金资产的80%以上。

  债券基金：绝大部分资金都投在债券上面的基金，债券投资比例为总资金的80%以上。

  混合型基金：将部分资金投在股票上面而另一部分资金投在债券上的基金(投资比例可以变化调整).

  货币基金：全部资产都投资在各类短期货币市场上的基金。短期货币工具包括国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、同业存款等。

  五、其他常见基金

  除了上面这些基金，还有一些基金是我们常见的，这里小白给大家列举几种。

  QDII基金

  QDII是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

  与此相应地还有一类基金是QFII基金，QFII是指合格境外机构投资者，即外国投资者将资金转换为本国货币，投资于国内证券市场。

  ETF基金

  ETF指交易型开放式指数基金。ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品，交易手续与股票完全相同。

  ETF管理的资产是一揽子股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数，如上证50指数，包涵的成份股票相同，每只股票的数量与该指数的成份股构成比例一致，ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值，即“单位基金资产净值”。

  分级基金

  分级基金又叫结构型基金，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

  其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险和收益较低的子份额称为 A 类份额；预期风险、收益较高的子份额称为B类份额。

  扩展资料：
  

  基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

  从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

  参考资料：
  

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  2021-12-26 10:05 齐星星 客户经理

  按基金持仓结构划分为：股票型基金，混合型基金，债券型基金，指数型基金，保本型基金，货币型基金，货币型基金。按基金的运作方式划分为：开放式基金，封闭式基金，创新型封闭式基金，LOF基金。按基金投资市场划分为：DQII基金。

  股票型基金：以股票投资为主，80%以上的基金资产投资于股票为股票型基金。特点：流动性强、变现性高。股票型基金的风险比直接投资股票小很多，风险比债券型基金、货币型基金、混合型基金要大。适合人群：能承受较高风险，喜欢激进冒险理财的中青年投资者；在养老、育儿、房贷、车贷等支出上没有太多负担的白领；想分享股票收益但是没有股票投资经验的长期投资者。
  

  混合型基金：同时投资于股票、债券和货币市场等工具。特点：组合投资，分散风险。风险低于股票基金，预期收益高于债券基金。适合人群：比较适合较为保守的投资者。

  债券型基金：80%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金。特点：相比股票基金，债券基金具有收益稳定、风险较低的特点。人群：对资金的安全性要求较高、希望收益比较稳定的投资者；正在考虑为子女准备教育资金或为将来退休生活准备资金的人士。

  货币型基金：货币市场基金主要用来投资央行票据、短期债券、债券回购、同业存款和现金。特点：高安全性、高流动性、稳定收益性。适合人群：害怕风险，希望资产流动性高，需要用钱的时候可以短期内很快变现的人。

  扩展资料：

  基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。如信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析法，技术分析法、演化分析法，其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。

  参考资料：

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  2021-12-26 10:02 齐新海 客户经理

  指数型基金，封闭式基金，另类投资基金，QDII基金……说起来可能是一头雾水。对于基金分类，专业上有很多种分类体系。对于普通投资者而言，并不需要全部掌握，只需要掌握对投资有意义的有关分类就行了。
  1、按运作方式的不同，可以分为开放式基金和封闭式基金
  分类的标准：基金运作是否封闭。
  分类的意义：交易方式完全不同。开放式基金是申购和赎回，封闭式基金需要用股票账户在场内进行买入和卖出交易。
  2、按管理方式的不同，可以分为主动管理型基金和被动管理型基金
  分类的标准：是否进行主动管理。最典型的指数型基金就是被动管理型基金，只拟合指数，并不进行主动管理。
  分类的意义：投资方法和投资理念不同，是两种完全不同的投资方法。主动管理型基金通过主动管理获取收益。被动管理型基金具有工具属性，通过拟合指数获取市场上涨的平均收益。
  3、按投资标的性质的不同，分为股票型基金，债券型基金和混合型基金
  分类的标准：投资股票资产高于80％的为股票型基金，投资债券资产高于80％的为债券型基金，介于两者之间的为混合型基金。
  其中混合型基金是一个很大的类别，下面也有很多细分类别，另行单独发文进行介绍。
  分类的意义：资产配置方向不同，风险收益也有很大的差别。一般而言，股票资产配置的比例越高，风险收益相应的也越高。
  4、按投资区域的不同，分为境内基金和境外基金
  分类的标准：投资于A股市场的是境内基金，投资于海外市场的是境外基金（QDII基金）。另外，随着陆港通的开通，这两年也出现了可同时投资于A股和H股市场的沪港深基金。严格的来说，沪港深基金也是属于境内基金。
  分类的意义：QDII基金需使用外汇额度，而且受汇率影响较大。QDII基金可使资产配置多元化，分散单一市场的风险。
  5、按照投资标的大类资产的不同，可以分为普通投资基金和另类投资基金
  分类的标准：投资于股票、债券等传统投资标的，使用传统投资方法的基金是普通投资基金。投资于小众资产，或使用非传统投资方法运作的基金是另类投资基金。
  分类的意义：另类投资基金是普通投资基金的补充，当传统的股票、债券等投资标的都无法取得收益时，就要考虑另类投资基金。
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  2021-12-26 09:59 连传杰 客户经理

  投资基金分类
  投资基金的种类繁多，可按不同的方式进行分类。根据投资基金的组织形式的不同，可分
  为公司型基金与契约型基金；根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，
  可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券
  基金、股票基金等。
  1、公司型基金与契约型基金
  公司型基金又称为互惠基金，或称共同基金（Mutual Fund），是指基金公司依法设立，以
  发行股份的方式募集资金，投资者通过购买公司股份成为基金公司股东。公司型基金结构
  类似于一般股份公司结构，但基金公司本身不从事实际运作，而是将其资产委托给专业的
  基金管理公司管理运作，同时，由卓有信誉的金融机构代为保管基金资产。公司型基金的
  设立法律性文件是基金公司章程及招募说明书。公司型基金在美国非常盛行，美国的法律
  不允许设立契约型基金。
  契约型基金又称为信托型基金，或称单位信托基金（Unit Trust），它是由基金经理人（
  即基金管理公司）与代表受益人权益的信托人（托管人）之间订立信托契约而发行受益单
  位，由经理人依照信托契约从事对信托资产的管理，由托管人作为基金资产的名义持有人
  负责保管基金资产。契约型基金将受益权证券化，即通过发行受益单位，使投资者购买后
  成为基金受益人，分享基金经营成果。契约型基金的设立法律性文件是信托契约，而没有
  基金章程。基金管理人、托管人、投资人三方当事人的行为通过信托契约来规范。
  公司型基金和契约型基金的主要区别在于设立的组织架构及法律关系不同，但契约型基金
  较公司型基金设立方式更为灵活方便。契约型基金在英国较为普遍，目前我国绝大多数投
  资基金都属契约型基金。
  2、开放型基金与封闭型基金
  开放型基金是指基金设立时，其基金的规模不固定，投资者可随时认购基金受益单位，也
  可随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回基金单位的一种基金。
  封闭型基金则是指在设立基金时，规定基金的封闭期限及固定基金发行规模，在封闭期限
  内投资者不能向基金管理公司提出赎回，基金的受益单位只能在证券交易所或其它交易场
  所转让。
  开放型基金与封闭型基金的主要区别如下：
  （1）期限不同。封闭型基金通常有固定的封闭期，通常封闭期在5年以上，一般为10-15年
  。而开放型基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回
  。
  （2）发行规模要求不同。封闭型基金发行规模固定，并在封闭期限内不能再增加发行新的
  基金单位；开放型基金则没有发行规模限制，投资者认购新的基金单位时，其基金规模就
  增加；赎回基金单位时，其基金规模就减少。
  （3）转让方式不同。封闭型基金在封闭期限内，投资者一旦认购了基金受益单位就不能向
  基金管理公司提出赎回，只能寻求在证券交易所或其他交易场所挂牌，交易方式类似于股
  票及债券的买卖，交易价格受市场供求情况影响较大。开放型基金的投资者则可随时向基
  金管理公司或银行等中间机构提出认购或赎回申请，买卖方式灵活。
  （4）交易价格主要决定因素不同。封闭型基金的交易价格是随行就市，不完全取决于基金
  资产净值，受市场供求关系等因素影响较大；而开放型基金的价格则是完全取决于每单位
  资产净值的大小。
  从海外尤其是发达国家或地区的基金业发展来看，通常大多是先从封闭式基金起步，经过
  一段时间的探索，逐步转向发展开放型基金。鉴于我国国情，我国的投资基金业也是先选
  择封闭型基金试点，逐步发展到开放型基金，但开放型基金是我国今后发展的主流。
  3、货币基金、债券基金与股票基金
  （1）货币基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金。通常投资于银行短期存款、大
  额可转让存单、政府公债、公司债券、商业票据等。由于货币市场一般是供大额投资者参
  与，所以货币基金的出现为小额投资者进入货币市场提供了机会。货币基金具有投资成本
  低、流动性强、风险小等特点。投资者常常在股票基金业绩表现不佳时，将股票基金转换
  为货币基金，以避开“风浪”，等待时机再选择认购股票基金或别的基金品种，因此货币
  基金也称为停泊基金。
  （2）债券基金是指将基金资产投资于债券，通过对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收
  益。由于债券收益稳定，风险也较小，因而债券基金的风险性较低，适于不愿过多冒险的
  稳健型投资者。但债券基金的价格也受到市场利率、汇率、债券本身等因素影响，其波动
  程度比股票基金低。
  （3）股票基金是指以股票为投资对象的投资基金，这是所有基金品种中最广泛流行的一种
  。与投资者直接投资于股票市场相比，股票基金具有流动性强，分散风险等特点。虽然股
  票价格会在短时间内上下波动，但其提供的长线回报会比现金存款或债券投资为高，因此
  ，从长期来看，股票基金收益可观，但风险也比债券基金、货币基金要高。
  参考资料：
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  2021-12-26 09:56 龚岩琳 客户经理

  构成基金的要素有很多，可以根据不同的标准对基金进行分类。
  根据组织形式的不同，可以分为契约型基金和公司型基金。契约型基金不具备法人资格，依据当事人签订的基金合同设立并按照基金合同运营；公司型基金是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东，按所持股份承担责任和分享收益。在我国，所有的基金都是契约型基金，公司型基金常见于欧美等发达的资本市场。
  根据运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在证券交易所交易，基金份额持有人不能申请和赎回的一种基金，如基金开元；开放式基金指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金，如华安创新。
  根据投资对象不同分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。股票型基金指基金资产60%以上投资于股票的基金，如汇添富优势精选；债券型基金指基金资产80%以上投资于债券的基金，如华夏债券。混合型基金指股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金和债券型基金规定的基金，如嘉实主题精选。货币市场基金指仅投资于货币市场工具的基金，如海富通货币。
  根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。成长型基金以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象；收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益为投资对象；平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入。
  根据投资理念不同，基金可分为主动型基金与被动（指数型）基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型不同，被动性基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对象，因此通常又被称为指数基金。指数型基金可以分为两种，一种是纯粹的指数基金，它的资产几乎全部投入所跟踪的指数的成分股中，几乎永远是满仓，即使市场可以清晰看到在未来半年将持续下跌，它也保持满仓状态，不作积极型的行情判断。指数型基金的另外一种，就是指数增强型基金。这种基金是在纯粹的指数化投资的基础上，根据股票市场的具体情况，进行适当的调整。
  根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。公募基金是指可以向社会公众公开发售的一类基金；私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规约束，并接受监管部门的严格监管。与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。与公募基金必须遵守严格的基金法律和法规的约束并要求接受监管部门的严格监管相比，私募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少。它既可以投资于衍生金融产品，进行买空卖空交易，也可以进行汇率、商品期货投机交易等。私募基金的投资风险较高，主要以具有较强分析承受能力的富裕阶层为目标客户。
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  2021-12-26 09:53 连丽红 客户经理

  根据投资对象的不同，可以将其分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币型基金。根据证监会对基金的分类标准，股票型基金是指基金资产 80% 以上投资于股票的基金；80% 以上基金资产投资于债券的基金为债券型基金。混合型基金是指以股票、债券等为投资对象的基金，混合基金根据股、债资产投资比例及其投资策略又可分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等。货币型基金主要投资于国债、央行票据、银行定期存单、同业存款等低风险的短期有价证券（一般期限在一年以内，平均期限120 天）。 根据运作方式的不同，可分为开放式基金和封闭式基金。 根据投资地域的不同，可分为投资国内证券市场的 A股 基 金 和 投 资 境 外 市 场 的 QDII（Qualified Domestic Institutional Investor，即合格境内机构投资者）基金。 根据投资策略的不同，可分为主动基金和被动基金。主动基金是基金管理人主动管理，以取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金，需要由基金经理对证券市场进行深入研究，主动选择投资品种来确定投资组合。被动基金一般指的是指数基金。
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  2021-12-26 09:47 龙山红 客户经理

  基金可以按投资对象分为股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金。还可以划分为成长型、平衡型和价值型三类。 成长型基金又分为积极成长型和稳定成长型两种。积极成长型基金追求资本长期增值，但在目标选择上更偏好规模较小的成长型企业，风险高收益大。而稳定成长型则一般不从事投机活动，追求的是资本长期增值。
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