其他回答(共7条)

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  2021-12-23 18:26 赖鹏博 客户经理

  要拿到各开户银行余额对账单，银行对账单和企业银行日记账逐笔核对，找出未达账项，编制银行余额调节表，调后的余额双方应该一致，但是这并不是说明银行日记账没问题，还要逐笔把未达账项落实，看是否有无票支出等。
  银行日记账和银行对账单余额不一致是正常现象，主要看是不是有未达账项，如果前任未做调整。账面银行存款余额与实际银行存款出现差额，可能是企业多计或者漏记银行帐，即企业出现错误，也可能是银行漏记或者多计，即银行出现时间性差异。
  
  拓展资料
  一. 银行卡当前余额是什么意思？
  当前余额是账户的当前存款余额。如果借记卡上的账户余额与可用余额不同，则表示有未完成的业务。
  例如，如果在基金业务办理时间内未操作基金申购，则基金申购将被暂时冻结，并在下一个基金营业时间内完成该业务。
  二.购买理财产品时，资金只在期末划转，资金只在募集期内冻结。
  上述业务可以撤销。如果取消，可用余额与账户余额相同。还有一个司法冻结的案例。一些余额被冻结。可用余额是账户的实际余额减去冻结余额。信用卡如果您存入自己的钱，可用余额是信用额度加存款。账户余额是您自己的存款余额。
  三.如果借记卡上的账户余额与可用余额不同，则表示有未完成的业务。
  例如，如果在基金业务办理时间内未操作基金申购，则基金申购将被暂时冻结，并在下一个基金营业时间内完成该业务。购买理财产品时，资金只在期末划转，资金只在募集期间冻结。上述业务可以撤销。如果取消，可用余额与账户余额相同。还有一起司法冻结的案例。一些余额被冻结。可用余额是账户的实际余额减去冻结余额。信用卡如果您存入自己的钱，可用余额是信用额度加存款。账户余额是您自己的存款余额。
  
  
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  2021-12-23 18:25 连书纳 客户经理

  银行对账单的余额与银行日记账余额可以不符,因为有未达帐项.
  做一个银行存款余额调节表,
  即将银行对账单余额与企业银行存款日记帐帐面余额，各自加上对方已收、本单位未收帐项数额，减去对方已付、本单位未付帐项数额，以调整双方余额使其一致的一种调节方法。
  调节后双方应相等
  ,如果双方相等,就没有问题.若不相等,就要先查企业了.银行一般不会有问题的
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  你可以找一个时间段查起.如:上个月月底.若上月月底做完调节表后就不平,你可以往前推,查上一季度,依次类推......
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  2021-12-23 18:20 龚小花 客户经理

  打电话对账单
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  2021-12-23 18:00 贾黎黎 客户经理

  一般单位都会发生单位银行日记账和银行对账单（实际银行存款余额）余额不同。这就是未达账所造成的，只要通过对未达账调节即可。
  你可以这样操作：
  公司银行日记账当月余额 银行存款对账单余额
  +银行已收单位未收入账的金额 +单位已收银行未收入账的金额
  -银行已付单位未付入账的金额 -单位已付银行付入账的金额
  =调节余额 =调节余额
  通过以上调节余额就会一样了。
  一般单位每个月的月底都要进行未达账的调节的。以上叙述希望对你有所帮助。祝你顺利。
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  2021-12-23 17:53 赵颖轶 客户经理

  一般来说，银行存款日记账不会发生大的错误，无非就是记账的时候或者分录出现金额笔误造成的，在就是漏记了支出金额。
  将对账单和银行日记账一笔一笔的对账，仔细点，慢慢找，都能找到的！
  如果是金额记账时笔误，更正！
  如果是记账凭证错误，冲销错误凭证，重新制作新的凭证，备注记清楚!
  如果是漏记金额，找出纳要支出凭证，补记会计凭证。
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  2021-12-23 17:34 赵顺达 客户经理

  先查下自己的原始单据和自己企业的银行日记账对照看有没有漏的，错的
  然后在保证自己没有错误的情况下与银行对账单对账
  一般问题不大的
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  2021-12-23 17:21 赵飞行 客户经理

  调整..
  调整时要列一张银行余额对账单调整表。
  调整项包括。
  银收企为收。。调整企业银行日记账余额。。加上应收的余额
  企收银为收。。同理。调整银行对账单。。。加上应收的余额
  银付企未付。。调整企业银行日记账余额。。减去应付的余额
  企付银未付。。同理。调整银行对账单。。。减去应付的余额
  。。
  最后的得出调整后余额。。
  。。
  表项就是上面说的。。