其他回答(共7条)

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  2021-12-23 17:58 黄睿多 客户经理

  你好，货币基金是每日都有收益的，但基金净值始终为1:00元，因此增长率始终都是0
  每个货币基金都有收益结转日，每月到期将把收益转为基金份额转到你的账上。
  比如你购买了10000元货币基金，到了每月收益结转日，到时你的基金将变成100xx.xx份，
  多出来的就是你的收益。
  未到收益结转日之前，在你的账户上可以查到有未结转收益一栏。
  这也是你的收益，只是没转给你而已。
  不论哪种货币基金，分红方式都是红利再投资，而不是现金分红
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  2021-12-23 17:52 齐明柱 客户经理

  分不分红，这个要看该基金的策略。如果目前形势不适宜分红，那么即使到4块也不一定会分红。
  如果大比例分红，意味着基金经理需要卖掉手中持有的股票，如果现在形势一片上涨，卖掉股票再建仓，成本太高，对于持有者来说并不是一件好事。
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  2021-12-23 17:32 龚崇栋 客户经理

  点出你要查询的基金，进入分红历史就可以查看了。
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  2021-12-23 17:09 连亚玉 客户经理

  您好！
  货币基金的收益每月会在固定日期分红，并以红利再投资方式发放（结转）红利，反映为所持基金份额的增加。
  您卖出基金时所得款项与购买基金时所付出的款项之差若为正数，则为您的收益。
  最近七日收益折算的年收益率数据由有关基金管理公司计算、基金托管银行复核后提供。详细计算方法请您咨询基金公司。
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  2021-12-23 17:05 黄睿多 客户经理

  工银瑞信基金管理有限公司发行的工银瑞信货币市场基金，其基本情况如下：
  基金名称： 工银瑞信货币市场基金
  基金简称：
  批准机关及文号： 2006年2月13日证监基金字[2006]22号文核准募集
  基金类型： 契约型、开放式、货币市场基金
  基金代码： 482002
  投资目标： 力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。
  投资范围： 现金；通知存款；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。
  投资理念： 本基金管理人遵循严谨、科学的投资流程，通过专业分工细分研究领域，立足长期基本因素分析，形成投资策略，优化组合，获取可持续的稳定投资收益。
  业绩比较基准： 本基金的业绩比较基准为税后6个月银行定期储蓄存款利率，即（1－利息税率）×6个月银行定期储蓄存款利率。
  风险收益特征： 本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。
  一、产品特点：
  本基金最大的特点就是业绩比较基准在货币基金中第一个降至6个月银行定期储蓄存款利率的基金公司。这标志货币基金的收益开始回归，货币市场开始饱和。
  品种流动性年化收益率货币市场基金仅次于活期存款2.07％活期存款随存随取0.72%（储蓄税后0.576%）一年期定期存款提前支取只能获得活期利息2.25%（储蓄税后1.80%）通知存款提前一天预约；1.08%（储蓄税后0.864%）提前七天预约1.62%（储蓄税后1.296%）单位协定存款通常附加定期存款的条件，仅限于机构1.44%（无税收）一年期凭证式国债流动性较好，类似于银行定活两便存款，存在利率波动风险2.10%（无税收）（04年4季度市场简单水平）
  二、发行期限：
  1、发行日期：为2006年2月23日起至2006年3月13日止
  2、申购日期：基金的申购自基金合同生效日后3个工作日开始办理。
  3、赎回日期：基金的赎回自基金合同生效日后3个工作日开始办理。
  三、费率计算：
  费率结构认购费率0申购费率0赎回费率0转换费率暂无托管费率0.1%管理费率0.33%金额限制认购限制代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于1,000元人民币，累计认购金额不设上限。
  直销机构每个基金账户首次认购金额不得低于100万元人民币，单笔认购最低金额为1,000元人民币申购限制代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为1,000元人民币；直销机构每个基金账户首次最低申购金额为100万元人民币最低赎回份额每次赎回申请不得低于1,000份基金份额。不足1,000份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回最低转换份额暂无计算公式认购份额计算公式认购份额＝（认购金额＋认购期利息）/基金份额面值
  本金认购份额＝认购金额/基金份额面值
  利息认购份额＝利息/基金份额面值
  认购份额＝本金认购份额+利息认购份额申购份额计算公式
  申购份额=申购金额/基金份额申购价格
  赎回金额计算公式
  赎回金额=赎回份额×每基金份额赎回价格＋赎回份额对应的累计收益
  转换的原则： 收益分配：
  1. 本基金每份基金份额享有同等分配权。
  2. 本基金采用1.00元固定份额净值交易方式，自基金合同生效之日起每个开放日将实现的基金净收益（或净损失）分配给基金份额持有人，参与下一日基金收益分配，并按月结转到投资者基金账户， 使基金份额净值始终保持1.00元。
  3. 收益分配的方式约定为红利再投资。如当期累计分配的基金收益为正值，则为持有人增加相应的基金份额；如当期累计分配的基金收益为负值，则为持有人缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回基金份额获取现金收益。
  4. 本基金收益每月集中结转一次，成立不满一个月不结转。5. 若投资者全部赎回基金份额时，基金管理人自动将投资者账户当前累计收益全部结转并与赎回款一起支付给投资者；投资者部分赎回，账户当前累计收益为正时，不结转账户当前累计收益。账户当前累计收益为负时，按赎回比例结转账户当前累计收益。
  6．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。税收：本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。基金单位面值：1.00元人民币基金份额净值：T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分归属基金资产，并于T+1日公告基金份数的计算：以四舍五入的方法保留到小数点后两位会计期间：公历1月1日至12月31日基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
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  2021-12-23 16:47 齐景国 客户经理

  衡量货币型基金表现好坏的标准是收益率，货币基金中“当日万份基金单位收益”和“七日年化收益率”的计算公式：
  1.基金日收益（每万份）=[当日基金净收益/当日基金发行在外的总份额]*10000，上述收益的精度为0.0001元。
  2.基金七日收益率＝[（（∑Ri/7）*365）/10000]*100%，其中：Ri为最近第i公历日（i=1，2……7）的基金日收益，基金七日收益率采取四舍五入方式保留小数点后四位。
  温馨提示：
  1.基金收益率=浮动盈亏/投资金额（累计购买资金），基金浮动盈亏=基金累计赎回资金（不含手续费）-累计购买资金（含手续费）+当前净值持仓份额+累计现金分红+调整市值（当前净值×调整份额）；
  2.当日申购的货币基金份额自下一工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起不享有基金的分配权益；
  3.具体规定，请以基金公司招募说明书及分红公告为准，工银瑞信基金公司电话：4008119999。
  （作答时间：2020年1月29日，如遇业务变化请以实际为准。）
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  2021-12-23 16:35 齐敬磊 客户经理

  您好，工银瑞信深证红利ETF联接基金（481012）的分红信息如下：
  权益登记日（也就是您当天持有份额才可以享受本次分红）为16.12.26
  除息日（也就是分红扣减在基金单位净值中的日期）为16.12.26
  红利发放日（也就是分红款项从基金公司划出的日期）为16.12.27
  现金分红方式，红利一般在一个星期左右到账
  红利再投资的方式，红利份额从16.12.28起可以查询到