其他回答(共7条)

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  2021-12-23 17:52 樊振生 客户经理

  首先需要明确的是，基金收益分配会导致基金份额的净值下降，如一只基金在收益分配前份额净值为1.2元，每份基金分配0.05元收益，在分配后基金份额净值将会下降到1.15元。但对投资者来说，分红前后的价值是不变的。

  (1)封闭式基金的收益分配。

  根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十。封闭式基金当年收益应先弥补上一年的亏损，如当年发生亏损则不进行收益分配。封闭式基金一般采用现金分红方式。

  (2)开放式基金的收益分配。

  开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。实践中，许多基金合同规定每年至少一次。开放式基金当年收益也应弥补上一年的亏损，如当年发生亏损则不进行收益分配。分红方式有现金分红和红利再投资转换为基金份额两种。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人应当支付现金。

  (3)货币市场基金的收益分配。

  根据有关法律法规，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并在基金合同中约定收益分配的方式：即是按每日结转收益还是按月结转收益。当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金收益的分配权益。

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  2021-12-23 17:18 齐智富 客户经理

  博时现金收益基金为每日分红,每月转结。月的第一个工作日会将自上月第二个工作日至本月第一个工作日的未结转收益一同转到您的基金账户份额中。如果你中间赎回，随时可以把分红一起结转的。经常看不到净值变化是正常的，只是没结转而以。不用担心
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  2021-12-23 17:08 黄盛沛 客户经理

  050003博时现金收益货币基金，是天天滚动计息，每月31日结转红利，记入基金帐户。
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  2021-12-23 17:04 齐晓影 客户经理

  又看到印象流胡扯了，货币基金其实很重要的功能就是现金管理替代活期储蓄或者短期超短期理财，而且没记错的话，嘉实直销货币已经开通了T+0赎回，十万以下，随时可以赎回。我知道的金融工作的人，都是工资发了的第二天就自动扣款定投货币，你想想啊，至少10倍的活期存款收益，为啥不定投呢？当然楼主如果是想做长期定投就不适合货币了，建议找一些长期业绩非常优秀的产品定投。
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  2021-12-23 16:43 齐晓怡 客户经理

  嘉实货币我记得好像是每月20号左右分红的。
  每个货基的分红日期是不一样的，具体你可以查看招募说明书！
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  2021-12-23 16:22 黄睿多 客户经理

  嘉实货币A属于货币型基金，低风险，收益略高于定存，高安全性，流动性好，是良好的现金管理工具；货币型基金默认分红方式为红利再投资，嘉实货币每月收益结转日为20号（遇节假日顺延），嘉实货币会在收益结转日把之前产生的未付收益结转成嘉实货币基金份额（即红利再投资）。
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  2021-12-23 16:22 管爱娟 客户经理

  你指的是嘉实货币基金吧？我看这个显示方法跟嘉实活期乐客户端显示差不多，这只基金每月20日结息，如果遇到节假日会有调整，具体每月会有公告的，当期收益就是上个结息日到现在的收益。嘉实基金其他的货币基金不是20日的。只有嘉实货币是。
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