其他回答(共7条)

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  2021-12-23 17:38 赵馥洁 客户经理

  现在有理财规划师职称考试，建议看些此方面的书籍或参加学习班，不但自己可以理财，如果学的好，考上理财规划师，还是一个相当不错的职业，一举两得，呵呵！
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  2021-12-23 17:26 车广东 客户经理

  你去天天基金网和东方财富网去学习。这些方面的知识都有。
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  2021-12-23 17:20 赖鹏举 客户经理

  【导读】现在的理财方式很多，投资门槛也不是很高，理财不再是有钱人的额专利，普通人也可以自由选择，作为理财规划师，更是要熟悉理财有关知识和技能，在踏入理财市场之前，投资理财基本知识是必须掌握的，这样才能更好的为需求者提出更好的理财方案，那么投资理财基本知识有哪些呢?

  1、大银行并不一定比小银行安全

  很多思想较为保守的人认为国有大型银行最安全，对其它中小银行都不放心，因此存款、理财都去大银行，殊不知有时候小银行甚至会比大银行更安全，而且理财收益更高。其实，只要通过正规途径，不管是大银行还是小银行，其安全程度并没有什么差别。

  2、一元理财不实际

  互联网理财产品大部分起点都比较低，很多产品打出1分或1元起购的口号，然而你真的会只投1分或1元吗?这和100元起购、1000元起购有很大区别吗?比如有些互联网宝宝要是真的只投1分或1元，每天万份收益直接忽略不计;还有些P2P平台的理财产品1元起购，你是可以买，每个月还有1分钱的收益呢，等着到期去取吧。所以低起点只是一个噱头，但并不是说钱少就没必要理财，只是不要通过这笔钱想获得多少收益，重要的是要养成良好的理财习惯。

  3、很多理财产品假大空

  有些理财产品在推出之前做了很多推广及宣传，媒体大加报道，投资者和网友也都很期待，然而推出之后却很让人失望。比如今年6月份推出的大额存单，本来是一种利率市场化环境下的产物，然而银行陆续推出之后各家利率出现趋同化，利率普遍偏低而且起购金额高达30万元，后期难免遇冷。

  4、养老金并不是交的多就领的多

  养老金也和理财有密切的关系，退休之后可以每月领取，是老年时不可或缺的资金来源之一，可以用来当做生活开支，也可以拿来理财，然而并不是说你工作时交的养老金越多退休后就能领的越多。

  5、投资理财会拉大贫富差距

  钱少的时候，可以选择的理财产品余地就比较少，而且风险承受能力相对较大，钱多了就可以投资多类理财产品，而且高收益资产的配置比例也会加大。打个比方，穷人只有1万元，而且还得预留日常开销及意外支出资金，因此只能放在余额宝里面，收益率只有3%;富人有200万元，只要预留少部分资金，大部分都可以投到信托里面，收益率达到10%，这样下去，穷人和富人的财富差距会越来越大。

  以上的投资理财基本知识是理财师必知常识，送给想要学习理财的大家，希望对大家有所帮助，如何做好理财规划是作为理财师的基本技能，当然想要成为专业的理财师，证书是必须具备的，大家赶紧抓紧时间考取吧。

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  2021-12-23 17:02 车庆云 客户经理

  行走江湖没有一定实力怎么行？理财获益靠的是技巧和知识储备！下面为大家准备了6点理财小常识，希望对你有点帮助！
  1. 储存活期的钱越多你就越穷，不论你是定存，理财产品、基金、国债一系列投资都比你的钱用来存活期好。
  2. 此生第一笔投资千万别选择股票，股票风险极高、不要眼里只有收益，当你的投资心态还不够成熟以及知识储备不够是，你很容易把自己变成一个赌徒。在你没有足够的自制力和风险承受能力时，最好通过低风险来培养自己的能力。
  3. 部分国内投资机构的理财师都是按照返点回扣来推荐理财产品的，他们的建议你只能作为参考。
  4.不要使用信用卡的分期付款和取现功能。不管有没有利息，这样产生高昂的额外费用是跑不了的。
  5.银行的理财产品，投资银行存款，余额宝，微信钱包等，收益跑不赢通胀，财富是不可能实现保值增值滴，只能让财产贬值速度放慢点。
  6.理财是一个长期过程，耐心和时间是必须具备的，一夜暴富是不可能滴；
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  2021-12-23 16:48 黄相柏 客户经理

  新知识一：巧用债务来理财。
  许多人都认为，债务是不好的或是邪恶的，远离债务才是明智之举。从某种程度上看，他们是对的。因为债务分为良性债务和不良债务。不良债务从你的口袋往外掏钱，良性债务则在给你送钱。举例来说，信用卡就是不良债务，因为它让人们透支购买贬值商品。而投资型不动产所产生的贷款则是良性负债，因为这部分债务能产生现金流，而现金流除了还贷，还可能为你剩下一部分钱。可见，巧用你的债务能为你带来正现金流。
  财富就像草原上疯跑的羊群，我们只有早一天拿起鞭子把它们圈进自己的羊圈，才有可能早一天收获财富。如果当第一只羊从你面前跑过去的时候，你因为正在睡觉而没能及时把它圈住;当第二、第三只羊从你面前跑过时，你又因为正在吃饭没能圈住它，一而再，再而三，最后只好望“羊”兴叹了。所谓：富人思来年，穷人思眼前。今天的理财就是为了明天的收获。
  理财新知识二：你会说“钱话”吗?
  众所周知，人类通过语言进行思考，一旦失去了语言，社会将无法进步，陷入停滞。同样，在理财的过程中，只有学会并习惯使用金钱的语言你才能赚到钱。“理财是有钱人干的事”、“我对钱不感兴趣”、“政府应该照顾人民”，等等，这些是穷人的词汇。“我有高薪的工作”、“我的房子是我最大的投资”、“我在理财中奉行不要把鸡蛋放在一个篮子里”，这些是中产阶级的词汇。“我在找人才为我工作”、“我投资的房产能为我带来持续稳定的现金流”、“我的策略是，通过IPO让我的公司上市”，这才是富人们的语言。穷人、中产、富人，这三种身份标签并没有在你出生之日就烙在你的前额。人非生而知之，没有谁天生就会赚钱?
  财富是靠个人后天奋斗得来的。为什么有些人得到了?为什么大部分人却在贫困线上苦苦挣扎?原因就在于，富人学会了“金钱的语言”，具备了很高的“财商”。而大部分人却还根本不知道“金钱的语言”、“财商”的存在。
  理财新知识三：当钱不是钱，钱不值钱的时候。
  现在，世界正处于金融无知与无能的危机之中。史上最大的金融掠夺正在进行着。我们的钱正在通过税收、不良债务、通货膨胀、保险等方式被合法掠夺。财商教育的缺失让大部分国人都陷入了这场危机，只有财商教育才能把我们带出这场危机。如你所知，各国的领导人都在试图以造成经济问题的思维方式来解决问题。问题能否解决只能由时间来考证。当钱不是钱，钱不值钱的时候，你我最好先作出改变，改变自己的理财观念，提高自己的财商教育，掌握金钱的语言。只有这样，才能实现真正的财富自由。
  理财新知识四：知识就是金钱。
  如果你不是***、不是***;如果你家没有宝马。没关系，你无须垂头丧气，更不必以泪洗面。所谓英雄不问出处。真正的富人都是白手起家的。真正的富人每天都在实践一句上至耄耋老翁，下至妇孺稚童，人人都会的话知识就是金钱。
  聪明的穷人智商很高，但财商太低!财商和智商不同，智商有天生的成分，而财商100%需要后天学习提高。只有通过学习，掌握必要的理财知识，你才能知道什么是卖空;才能掌握卖空的操作方法;才能顺利地在股票交易所卖空股票。而且，卖空这套方法还能炮制到商业和房地产上。单凭知识，你不但能在交易中获利，利润回报率还相当高。但是，如果缺乏知识，尤其是缺乏财商的话，你很可能会在理财过程中遭受巨额损失。
  正如罗伯特清崎在《富人的阴谋》一书中所说：“今天，你不需要本金就可以挣钱，也可以在转瞬间损失掉一辈子的积蓄。这就是知识就是金钱的含义。”
  理财新知识五：让钱生钱、财滚财。
  年年岁岁花相似，岁岁年年钱不同。通胀给人们生活带来的压力无须赘言。在通胀年代，理财就是在和通胀比赛跑，让自己钱生钱的速度比通胀的速度快。只有这样，你才能保证今年的生活水平不会比去年底。
  理财新知识六：睡觉也能赚大钱。
  比尔盖茨曾说：“如果你从睡梦中醒来时没有赚到钱，则说明你没有赚钱。”也就是说，赚钱是可以24小时不停顿的!今天，有人日进上千万美元，有人却还在为7美元/时而工作。这就是速度的差异。在涉及金钱交易时，大部分人依然处于石器时代。他们以小时、月，或交易数量来获得报酬，为薪水工作。而富人却在网络交易中实现了24小时不间断的赚钱。穷人成线性地创造财富，而富人成指数地创造财富。
  理财新知识七：找对组织才能理好财。
  女怕嫁错郎，财怕站错行。理财一定要找对组织。如果你只是一位普通的投资者，对股票、基金、债券、房地产、石油、天然气、有色金属、黄金等投资工具不是特别了解。一定要不耻下问，多向比如你说的那个唯达理财等等专业人士询问，多看相关书籍。借助专家的眼睛、站在专家的肩上，你可以更好地选择适合自己的理财工具。
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  2021-12-23 16:16 黄真敏 客户经理

  明确自己的理财需求，你需要知道这些
  在我们进行理财的时候，我们先要找准自己的理财需求和自己的理财目标，然后找到合适的理财工具与之相匹配，这样才能帮助我们更加科学、合理的达到理财的目的。
  对于新手而言，找准自己的理财需求并不是一件简单的事情，因为理财需求的背后涉及的东西太多，且没有标准答案，那么作为理财新手而言，怎么做才能找准自己的理财需求呢？本文将从以下三点来给大家做个简单分享。
  一、明确自己的风险承受能力
  想要找准自己的理财需求，首先要明白自己在风险承受能力方面的底线，只有在明确了自身承受风险能力底线的时候，我们才不至于出现，当理财投资风险超越自己可以接受的范围时，出现不能接受、甚至于崩溃的情况。
  什么是风险承受能力呢？简单来说，指的就是我们个人以及我们家庭所能接受的最大风险程度，而这也和我们的风险偏好、财务状况以及年龄等多种因素相关，影响因素的不同，最终带来的结果也不同。比如一个年龄在30＋的成功女性，早就实现了财务自由，并对理财行业有一定了解，那么她的风险承受能力一般来说是比较高的。
  二、明确自己的收益目标
  不同的理财产品会有一定的收益范围限制，所以理财新手在对我们的风险承受能力做好相应评估之后，接下来需要做的就是要明确自己的收益目标。只有确定好自己的收益目标范围后，在选择理财产品的时候，我们才能有个更为清晰的筛选。
  像股权相关的理财产品，虽然收益较高，但同时也伴有高风险，只有具备相应的投资经验和行业相关知识才能带来比较可观的收益，值得一提的是，股权类风险相对较高，一般不建议理财新手去购买此类产品；而债权类的理财产品，收益虽然不如股权类的产品高，但是风险会小很多，比较适合刚开始理财的新人。
  虽然理财的最初目的是想钱生钱，但是我们还是要结合自己的实际情况和收益目标选择最合适的产品，切忌盲目追求不切实际的利益。
  三、界定自己的理财限制范围
  除了从风险承受能力和收益目标两个角度来明确自己的理财需求之外，我们还可以通过限制理财投资的种类范围来确定自己可以选择的理财种类。如果不是自己特别擅长的领域，就应该及时规避这类理财产品。
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  2021-12-23 16:15 管火金 客户经理

  理财并没有什么神秘的,简单的算术就能理财.理财的主要目的是资金回收,不管钱增没增值,本钱回来是第一的.其次就是增值的多少问题了.风险小的理财项目增值也相应的小,风险大的理财项目也就相应的增值空间比较大.在一个就要做好充分的市场调查,选择市场空间大,有实体标的物的理财项目.比如房屋,汽车等.报班就是被开班的骗钱,理财要掌握的只是很广,学习班也就是教你一些方法.具体选择哪向理财项目还有去搜集相应的知识和信息.只要注重生活理财项目是无处不在的. 哈哈哈哈哈哈