国泰发行的新分离式基金约定年收益率高吗?
国泰发行的新分离式基金约定年收益率高吗?
米增强
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2021-12-23 15:02
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2021-12-23 16:38最佳答案
投资人购买基金前,需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件,仔细了解有关基金的投资方向、投资策略、投资目标、基金管理人业绩及开户条件、具体交易规则等重要信息,对准备购买基金的风险、收益水平有一个总体评估,并据此做出投资决定。按照规定,各基金销售网点备有上述文件,以备投资人随时查阅。
2.开立基金账户
投资人买卖开放式基金首先要开立基金账户。按照规定,有关销售文件中对基金账户的开立条件、具体程序须予以明确。上述文件将放置于基金销售网点供投资人开立基金账户时查阅。
3.购买基金
投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值加上一定的销售费用。投资人认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项,在注册登记机构办理有关手续并确认认购。
4.卖出基金
与购买基金相反,投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金,这一过程称为赎回。其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的。
5.申请基金转换
基金转换,是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时,基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即,投资人卖出一只基金的同时,买入该基金管理公司管理的另一只基金。基金转换费用通常非常低,甚至不收。
6.非交易过户
基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。非交易过户也须到基金的销售机构办理。
7.红利再投资
红利再投资是指基金进行现金分红时,基金持有人将分红所得的现金直接用于购买该基金,将分红转为持有基金单位。对基金管理人来说,红利再投资没有发生现金流出,因此,红利再投资通常是不收申购费用的。详细>>
目前,各大金融理财产品对于很多普通家庭来说,已经不再是什么新鲜的词眼。基金、保险等产品也成为家庭的投资项目,然而,专业人士提醒,家庭购买基金不要陷入误区。
误区一:开放式基金具有“投机”价值。由于开放式基金净值一般随着股市的变化而变化。所以,许多人片面地认为买基金和股票一样,高抛低吸才能赚更多的钱。其实,基金净值虽然与股市密切相关,但股市“投机”的理念却不适合开放式基金。基金专家说:股票像商品,其价格受市场供求的影响而波动;而基金是货币,其价格由其价值决定,与市场供求没有关系,也就是说开放式基金不具备投机性。另外,买卖基金的手续费比炒股高出很多,所以,开放式基金不应频繁地申购、赎回,必须用投资的理念来操作。
误区二:开放式基金只能在发行的时候买。开放式基金之所以叫“开放式”是相对封闭式基金来说的。实际上,如果认为已经发行一年多的某某基金经营效益好,具有投资价值,也可到银行开立基金账户和银行卡,直接以当前价格申购这种基金,只是申购的费用略高于发行认购时的费用。
误区三:保本基金能完全保本。许多投资者购买保本基金是冲着“保本”两个字,认为购买这种基金能保证投资“本钱”的绝对安全。但多数保本基金的定义是“投资者在发行期内购买,持有3年期满后,可以获得100%的本金安全保证”。也就是说,三年之内投资者如果需要用钱,照样要承担基金涨跌的风险和赎回手续费。
投资大师巴菲特说过:投资人的成功,和他了解投资的程度成正比.
1,在于投资于不同市场并非不同产品
这一条主要是指不要投资于同一类投资品种的基金里
2,不要使核心组合与非核心组合失衡
核心组合,其资产可以占到整个组合的70%~80%
3,不盲目追求规模,要综合评价基金公司
基金产品,更重要是做出业绩,树立品牌,而不应盲目追求发行规模
4,成熟理财,不要跟风赎回
基金不是股票,其净值并不会因为遭遇巨额赎回而下降,唯一影响其净值的是投资组合的收益率
5,基金无论新老,只分好坏
6,TIPS(老基金PK新基金成绩单)
第1回合:投资品种选择 新基金胜
第2回合:建仓成本 老基金胜
第3回合:系统性风险的控制 平局
第4回合:基金经理的选择 老基金小胜
第5回合:认购费用 新基金小胜
第6回合:新基金建仓,老基金“借光” 老基金小胜
7,基金不是“炒”出来的
基金投资应该是中、长线的投资
8,开放式基金不分贵贱,主要追求高回报
9,不要把净值高低作为选择基金的唯一标准
基金分红并不能够增加持有人的利益,因为分红的钱已经从净值中除掉了,分红本身并不增加盈利
10,不要频繁地申购与赎回基金份额
2.开立基金账户
投资人买卖开放式基金首先要开立基金账户。按照规定,有关销售文件中对基金账户的开立条件、具体程序须予以明确。上述文件将放置于基金销售网点供投资人开立基金账户时查阅。
3.购买基金
投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值加上一定的销售费用。投资人认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项,在注册登记机构办理有关手续并确认认购。
4.卖出基金
与购买基金相反,投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金,这一过程称为赎回。其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的。
5.申请基金转换
基金转换,是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时,基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即,投资人卖出一只基金的同时,买入该基金管理公司管理的另一只基金。基金转换费用通常非常低,甚至不收。
6.非交易过户
基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。非交易过户也须到基金的销售机构办理。
7.红利再投资
红利再投资是指基金进行现金分红时,基金持有人将分红所得的现金直接用于购买该基金,将分红转为持有基金单位。对基金管理人来说,红利再投资没有发生现金流出,因此,红利再投资通常是不收申购费用的。详细>>
目前,各大金融理财产品对于很多普通家庭来说,已经不再是什么新鲜的词眼。基金、保险等产品也成为家庭的投资项目,然而,专业人士提醒,家庭购买基金不要陷入误区。
误区一:开放式基金具有“投机”价值。由于开放式基金净值一般随着股市的变化而变化。所以,许多人片面地认为买基金和股票一样,高抛低吸才能赚更多的钱。其实,基金净值虽然与股市密切相关,但股市“投机”的理念却不适合开放式基金。基金专家说:股票像商品,其价格受市场供求的影响而波动;而基金是货币,其价格由其价值决定,与市场供求没有关系,也就是说开放式基金不具备投机性。另外,买卖基金的手续费比炒股高出很多,所以,开放式基金不应频繁地申购、赎回,必须用投资的理念来操作。
误区二:开放式基金只能在发行的时候买。开放式基金之所以叫“开放式”是相对封闭式基金来说的。实际上,如果认为已经发行一年多的某某基金经营效益好,具有投资价值,也可到银行开立基金账户和银行卡,直接以当前价格申购这种基金,只是申购的费用略高于发行认购时的费用。
误区三:保本基金能完全保本。许多投资者购买保本基金是冲着“保本”两个字,认为购买这种基金能保证投资“本钱”的绝对安全。但多数保本基金的定义是“投资者在发行期内购买,持有3年期满后,可以获得100%的本金安全保证”。也就是说,三年之内投资者如果需要用钱,照样要承担基金涨跌的风险和赎回手续费。
投资大师巴菲特说过:投资人的成功,和他了解投资的程度成正比.
1,在于投资于不同市场并非不同产品
这一条主要是指不要投资于同一类投资品种的基金里
2,不要使核心组合与非核心组合失衡
核心组合,其资产可以占到整个组合的70%~80%
3,不盲目追求规模,要综合评价基金公司
基金产品,更重要是做出业绩,树立品牌,而不应盲目追求发行规模
4,成熟理财,不要跟风赎回
基金不是股票,其净值并不会因为遭遇巨额赎回而下降,唯一影响其净值的是投资组合的收益率
5,基金无论新老,只分好坏
6,TIPS(老基金PK新基金成绩单)
第1回合:投资品种选择 新基金胜
第2回合:建仓成本 老基金胜
第3回合:系统性风险的控制 平局
第4回合:基金经理的选择 老基金小胜
第5回合:认购费用 新基金小胜
第6回合:新基金建仓,老基金“借光” 老基金小胜
7,基金不是“炒”出来的
基金投资应该是中、长线的投资
8,开放式基金不分贵贱,主要追求高回报
9,不要把净值高低作为选择基金的唯一标准
基金分红并不能够增加持有人的利益,因为分红的钱已经从净值中除掉了,分红本身并不增加盈利
10,不要频繁地申购与赎回基金份额
其他回答(共7条)
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2021-12-23 16:54 贾黎黎 客户经理
2006年好的基金达300%,那要看你买的是那只基金了,不是每只基金都赚钱的,但,只要长期拥有,那就能赚到。2年以上。 -
2021-12-23 16:27 连保军 客户经理
该基金的封闭期为3年,在此期间基金总份额将按照1:1的比例自动分为低风险且享受较为稳定收益的估值优先份额和高风险高收益的估值进取份额。估值优先的约定年收益率为5.7%,高于目前市场上同类基金产品,但也需承担相应的风险;而估值进取部分份额则可以实现最高近2倍的高杠杆比例。银河证券基金研究总监王群航建议,对于稳健型投资者,长期持有估值优先份额可能获得高于银行同期定存利率和债券型基金收益率的回报。而对于风险承受能力较高、选时能力较强的投资者,则可以利用高杠杆、折溢价进行趋势投资与短线波段操作 -
2021-12-23 16:08 齐晓彦 客户经理
你好,非常高兴为你解答:
国泰估值优势可分离交易股票型基金的估值优先份额约定年收益率为5.7%,已经是最高的了。它收益率明显高于同期银行存款及国债收益水平,也高于目前市场上同类基金产品,另外估值优先还有15%的超额收益分配权。 -
2021-12-23 15:50 龚子鸣 客户经理
英雄所见略同。现在大市反复震荡,约定年收益率高意味着更有保障的收益。目前市场上,正在发售的国泰估值优势可分离交易股票型基金是不错的选择。该基金估值优先份额约定年收益率为5.7%,收益率明显高于同期银行存款及国债收益水平,也高于目前市场上同类基金产品,另外估值优先还有15%的超额收益分配权。这只基金值得推荐。 -
2021-12-23 15:39 齐暑华 客户经理
最新推出的基金理财产品叫“君得益二号”。介绍如下:
一、投资范围:
1、集合计划的投资范围:本计划将主要投资于国内公开发行的证券投资基金、股票、交易所上市交易的固定收益产品,以及法律法规允许集合计划投资的其他金融工具。
2、集合计划投资组合比例:
(1)开放式基金: 0%~95%;
(2)封闭式基金(含ETF、LOF的场内部分等):0%~50%;
(3)股票:0%~20%;
(4)在开放期,现金类资产(含银行存款,现金或货币市场基金,到期日在一年内政府债券、央票、政策性金融债等)不低于5%;
二、业绩比较基准
50%沪深300指数收益率*50%一年期银行定期存款税后利率
三、费率结构
(1) 参与费:
本集合计划按参与金额的不同设置差别费率,具体如下:
资金规模(元) 参与费率
1000万≤参与金额(A) 1000元
500万≤参与金额(A) 0.1%
300万≤A<500万 0.4%
100万≤A<300万 0.8%
A<100万 1.2%
(2)退出费:根据投资者持有年限递减,持有不满1年,赎回费率为0.5%;持有满1年不满2年,赎回费率为0.3%;持有满2年不满3年,赎回费率为0.2%;持有满3年,赎回费率为0。退出费总额的25%,归入集合计划资产。
(3)管理费:集合计划管理人每日按前一日集合计划资产净值的1.0%年费率计提管理费,管理费每日计算,逐日累计至每月月底,按月支付。
(4)托管费:集合计划托管人的每日按前一日集合计划资产净值的0.22%年费率计提托管费,托管费每日计提,按年支付。
四、开放期
本计划首个开放期为封闭期满后的第一个周五(若遇节假日,则顺延一周,至下一周周五),之后每周周五(若遇节假日,则顺延一周,至下一周周五)为开放日。在开放日,委托人可以申请退出,也可以依法参与本计划。
五、投资策略
1.资产配置策略
本集合计划采取积极的资产配置策略,通过宏观策略研究,辅之以公司自行开发的数量化辅助模型,对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪,精选基金品种,构建有超额收益能力的基金组合。同时通过的有效地风险管理,降低业绩的波动性,获得稳定而持续的投资收益。
2.类别基金与股票投资策略
(1)开放式基金投资策略
首先根据基金的业绩排名,挑选出业绩持续优秀的基金,再根据基金的风险收益特征,构建合适的基金投资组合。通过风险收益综合评价方法挖掘持续稳定的基金品种,主要包括主动收益能力(alpha)、信息比率、Sharpe比率等指标。
(2)封闭式基金投资策略
封闭式基金评价中更多考虑业绩持续性和市场因素的影响。通过基金业绩与投资价值评估体系,筛选出一段时间内具有投资价值的基金品种,将之纳入备选基金库。再根据市场波动因素的变化在适当的时机完成特定基金的买入或卖出操作。主要考虑指标包括分红潜力、折价率等。
(3)股票投资策略
通过分析宏观经济、产业政策和行业景气程度,以证监会行业分类标准为基础,挑选出增长前景持续向好的行业或周期景气复苏或上升的行业。通过定性和定量分析精选个股。定量分析使用的指标包括成长指标、价值指标和盈利指标,针对不同行业采取相应的估值方法;定性分析对精选公司进行“波特五力模型”分析 ,结合行业估值模型进行数量化的辅助投资决策。
六、参与价格
本集合计划的面值为每份壹元。
七、收益分配
1、收益分配原则:
(1)本集合计划每一份额享有同等分配权;
(2)在符合有关集合计划分红条件的前提下,本集合计划每年收益分 配次数最少为1次,全年分配比例不得低于上一年度期末可供分配收益的90%;
(3)期末可供分配收益为截至可供分配收益计算日,未分配收益与未分配收益中已实现收益的孰低数。
(4)本计划收益分配方式分为2种:现金分红与红利再投资,红利再投 资增加的份额计入集合计划份额总规模,投资人可选择现金红利或将现金红利转为集合计划份额进行再投资;若投资人不选择,本计划默认的收益分配方式是现金分红;
(5)选择采取红利再投资形式的,分红资金将按红利登记日的份额净值转成相应的份额。投资人在不同销售机构处可以选择不同的分红方式;
(6)当期收益应先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;
(7)集合计划收益分配后,收益分配基准日的份额净值减去每单位份额 收益分配金额后不能低于面值,收益分配基准日即当期期末可供分配利润计算截止日;
(8) 法律、法规或中国证监会另有规定的从其规定。
2、收益分配程序:
(1)管理人计算集合计划的可分配收益
(2)管理人确定分配红利的金额、时间
(3)管理人制定收益分配方案
(4)托管人复核收益分配方案
(5)管理人通知委托人
(6)注册登记人实施分配方案
八、产品规模
推广期规模上限30亿份(包括参与资金在推广期间产生的利息所转的份额),未约定存续期规模上限。
九、最低参与金额
单一投资者首次参与最低金额为100000元人民币,追加参与的最低金额为1000元。
十、销售推广机构
国泰君安证券股份有限公司、交通银行股份有限公司
十一、认购期
2011年4月25日至2011年5月31日截止。
够详细了吧? -
2021-12-23 15:22 赵骆伟 客户经理
是的。国泰基金旗下首只杠杆基金国泰估值优势可分离交易股票型基金18日起至2月3日通过场内、场外两种方式公开发售,限额50亿。该基金封闭期3年,此期间内基金总份额将按照1:1的比例自动分为低风险且享受较稳定收益的估值优先份额和高风险高收益的估值进取份额。估值优先约定年收益率为5.7%,高于目前市场上同类基金产品;估值进取部分份额则可实现最高近2倍的高杠杆比例。 -
2021-12-23 15:19 齐明柱 客户经理
建议你购买国泰估值优势可分离交易股票型基金。该基金估值优先份额约定年收益率为5.7%,收益率明显高于同期银行存款及国债收益水平,也高于目前市场上同类基金产品,另外估值优先还有15%的超额收益分配权。
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