没有金融知识基础的人，想考CFA，需要做什...
没有金融知识基础的人，想考CFA，需要做什么准备？英语也不行，没有从事相关行业的经验，白纸一张，想考CFA，怎么办？
龚安静
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2021-12-23 13:32
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2021-12-23 14:32最佳答案
英语是不需要达到六级的，只是说达到了六级相对于更加有益，CFA协会要求的就是英语四级加上掌握1000个专业英语词汇即可，另外就是数学基础不能太差，有点金融背景最好，没有的同学也不必要担心，就像《高顿财.经》他们就有专门为基础较弱的学员有做补习。CFA不但自己的学习基础好，而且选择培训机构也要慎重...每年通过率和报名人数最多的就是高顿财.经了，因为他的成立时间较久，教学经验也是很丰富，学费还是很合理的，就像我们在网上购物一样，都是同一个道理，生意好的肯定服务和各方面都是由原应的。下面我就给你详细的介绍一下CFA的一些课程吧；
特许金融分析师考试内容；
CFA考试内容主要包括：伦理和职业标准、财务会计、数量分析、经济学、资产分析、固定收益证券分析、权益证券分析。近几年，CFA考试又补充了一些新的内容，增加了全球市场和投资工具、其他投资方式分析 房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析 等。
初级
⒈伦理和职业标准
①法律和监管机制，包括信用标准的本质和适用性、相关法规、监管团体的组织和目的。
②职业准则和标准，包括伦理准则、职业操守标准、ICFA有关规章、AIMR有关规章。
③伦理标准和职业义务，包括与客户、公众、公司管理者、雇主、助手及其他分析师的关系；内部信息问题；监管责任；研究报告和投资建议；补偿利益冲突；信用责任。
⒉财务会计
①基本会计报表的作用与功能，包括收益表、资产负债表、现金流量表。
②会计报表的解释和使用，包括收入识别、存货成本、折扣方法、可市场化证券投资、表外融资、不良债务重组等。
⒊数量分析
①数量分析方法导论；复利、现值和未来值的数学计算；基本统计和回归分析；风险测量和衍生证券导论。
⒋经济学
①宏观经济学主要内容；
②国际经济学；
③微观经济重点与分析。
⒌固定收益证券分析
①导论，包括固定收益证券特点、国际固定收益证券市场。
②数学性质，包括价格／收益关系；期间和凸型。
⒍权益证券（股票）分析
①导论，包括投资环境、证券高层、证券交易机制、证券市场、历史及全球性投资。
②财务分析，包括比率、ROE分配、财务报表分析和资本结构。
③评价方法，包括收益、红利折扣、现金流、资产定价及技术分析。
④公司分析和评价，包括基本分析、行业和经济内容和分析纲要。
⒎组合管理
①金融资产管理原则，包括组合管理定义和基本概念。
②投资者目标，包括投资限制因素和政策。
③资产分配，包括期望收益和风险；最佳组合及动态决策等
中级
●除初级内容外，分别增加：
⒈伦理和职业标准
③中增加：职业道德；投资适宜性。
④伦理行为的问题识别与管理，包括信用责任；内部交易；公司治理和机构投资者；“谨慎人”原则；
⒉财务会计
②中增加：流动现金流分析、汇总；公司间投资和企业合并。
③若干专题：如财务报表分析的目的；有效市场假设的意义；会计标准；财务报表的调整；国际会计和价格水平调整等。
⒊数量分析
②高级回归分析基本及高级期权和期货定价。
⒋经济学
④经济预测。
⒌固定收益证券分析
③作用评价，包括债券评价、收益和现金分析、资产保护和合约。
④市场分析，包括收益曲线、预测利率、国际市场和衍生证券。
⒍权益证券（股票）分析
④中增加：预测、相对环境、公司计划和决策、质量因素及研究报告。
7．组合管理
④衍生证券分析
⑤预期因素，包括社会、政治、经济及资本市常
⑥组合政策的完整笥和预期因素，包括结构、变化及执行等内容
高级
●除初级内容外，分别增加：
⒈伦理和职业标准
除中级内容外，④中增加：能力和合适的关心；安排和接受站偿的利益冲突一般企业伦理价值和义务；伦理组织变化
⒉财务会计
同中级
⒊数量分析
同中级
⒋经济学
⑤证券分析和组合管理应用；
⑥当前美国及全球经济问题。
⒌固定收益证券分析
⑤组合决策，包括积极型的决策、被动型决策指数。
⒍权益证券（股票）分析
⑤投资决策，包括趋势；市场非有效性和心理影响。
⑥公司重组，包括LBO及收购。
⑦风险资本和紧密控股公司，包括分析和评价。
⒎组合管理
⑦组合绩效的评价，包括绩效标准、基准误差和国际比较等。
考试难点：
1.考试范围广泛，涵盖了十多个学科领域；此外，建立在实际工作经验之上的论文和应用类考试题目，将会把相当一部分具有中国特色的死记硬背类考生拒之门外。
2.只有通过全部三个级别的考试，且有三年以上金融从业经历者，同时又是“金融分析师联合会”的成员，才能最终获得资格证书。
3.CFA资格考试采用英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。这对中国考生来说也是难点之一。考试地点：目前，CFA在中国大陆设有北京、上海和广州三个考试中心。
特许金融分析师考试内容；
CFA考试内容主要包括：伦理和职业标准、财务会计、数量分析、经济学、资产分析、固定收益证券分析、权益证券分析。近几年，CFA考试又补充了一些新的内容，增加了全球市场和投资工具、其他投资方式分析 房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析 等。
初级
⒈伦理和职业标准
①法律和监管机制，包括信用标准的本质和适用性、相关法规、监管团体的组织和目的。
②职业准则和标准，包括伦理准则、职业操守标准、ICFA有关规章、AIMR有关规章。
③伦理标准和职业义务，包括与客户、公众、公司管理者、雇主、助手及其他分析师的关系；内部信息问题；监管责任；研究报告和投资建议；补偿利益冲突；信用责任。
⒉财务会计
①基本会计报表的作用与功能，包括收益表、资产负债表、现金流量表。
②会计报表的解释和使用，包括收入识别、存货成本、折扣方法、可市场化证券投资、表外融资、不良债务重组等。
⒊数量分析
①数量分析方法导论；复利、现值和未来值的数学计算；基本统计和回归分析；风险测量和衍生证券导论。
⒋经济学
①宏观经济学主要内容；
②国际经济学；
③微观经济重点与分析。
⒌固定收益证券分析
①导论，包括固定收益证券特点、国际固定收益证券市场。
②数学性质，包括价格／收益关系；期间和凸型。
⒍权益证券（股票）分析
①导论，包括投资环境、证券高层、证券交易机制、证券市场、历史及全球性投资。
②财务分析，包括比率、ROE分配、财务报表分析和资本结构。
③评价方法，包括收益、红利折扣、现金流、资产定价及技术分析。
④公司分析和评价，包括基本分析、行业和经济内容和分析纲要。
⒎组合管理
①金融资产管理原则，包括组合管理定义和基本概念。
②投资者目标，包括投资限制因素和政策。
③资产分配，包括期望收益和风险；最佳组合及动态决策等
中级
●除初级内容外，分别增加：
⒈伦理和职业标准
③中增加：职业道德；投资适宜性。
④伦理行为的问题识别与管理，包括信用责任；内部交易；公司治理和机构投资者；“谨慎人”原则；
⒉财务会计
②中增加：流动现金流分析、汇总；公司间投资和企业合并。
③若干专题：如财务报表分析的目的；有效市场假设的意义；会计标准；财务报表的调整；国际会计和价格水平调整等。
⒊数量分析
②高级回归分析基本及高级期权和期货定价。
⒋经济学
④经济预测。
⒌固定收益证券分析
③作用评价，包括债券评价、收益和现金分析、资产保护和合约。
④市场分析，包括收益曲线、预测利率、国际市场和衍生证券。
⒍权益证券（股票）分析
④中增加：预测、相对环境、公司计划和决策、质量因素及研究报告。
7．组合管理
④衍生证券分析
⑤预期因素，包括社会、政治、经济及资本市常
⑥组合政策的完整笥和预期因素，包括结构、变化及执行等内容
高级
●除初级内容外，分别增加：
⒈伦理和职业标准
除中级内容外，④中增加：能力和合适的关心；安排和接受站偿的利益冲突一般企业伦理价值和义务；伦理组织变化
⒉财务会计
同中级
⒊数量分析
同中级
⒋经济学
⑤证券分析和组合管理应用；
⑥当前美国及全球经济问题。
⒌固定收益证券分析
⑤组合决策，包括积极型的决策、被动型决策指数。
⒍权益证券（股票）分析
⑤投资决策，包括趋势；市场非有效性和心理影响。
⑥公司重组，包括LBO及收购。
⑦风险资本和紧密控股公司，包括分析和评价。
⒎组合管理
⑦组合绩效的评价，包括绩效标准、基准误差和国际比较等。
考试难点：
1.考试范围广泛，涵盖了十多个学科领域；此外，建立在实际工作经验之上的论文和应用类考试题目，将会把相当一部分具有中国特色的死记硬背类考生拒之门外。
2.只有通过全部三个级别的考试，且有三年以上金融从业经历者，同时又是“金融分析师联合会”的成员，才能最终获得资格证书。
3.CFA资格考试采用英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。这对中国考生来说也是难点之一。考试地点：目前，CFA在中国大陆设有北京、上海和广州三个考试中心。
其他回答(共7条)
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2021-12-23 14:56 车广义 客户经理
你好，很高兴回答你的问题。
可以考的，CFA 是证书类考试，侧重于知识点的理解和掌握，知识体系对于基础较弱 的同学而言比较友好。
从老师的教学经验来看，关键不在于学员的起点是高是低、有无金 融基础，而在于学员是不是真的花时间花精力去学习它，只要是跟着老师认真学习的同学， 通过的概率是非常大的。
谢谢！ -
2021-12-23 14:47 车庆云 客户经理
你好，很高兴回答你的问题。
CFA一级是金融学科的概览，以普及基本知识为主，所以知识点和考点都很基础，但也很细节。所以建议大家在复习的时候还是不要过多纠结，以基本概念为主，辅以题目练习，坚定不移，就能通过考试。
复习方法：
对于零基础在职党，楼主一开始还是有点小怕怕的。坚定了选用了金程百题+最质朴的NOTES+原版书课后题策略。
事实证明，只要专注、坚定地按照复习计划学习，然后做题练习，通过是没有问题的。
当然对于重点和难理解的章节：比如Economics, Corporate Finance, Financial Analysis，视频课可能对于理解方便一些。
楼主制定了每4天攻克一本NOTE的节奏。
第一轮复习：4本NOTES+NOTES课后题一共16天，第一轮不包括道德和数理部分，因此楼主感觉数学还可以。
第二轮复习：4本NOTES的重点知识点+原版书课后题，每天再抽出时间看看道德和数理。
Mock：最后两个周末，分别作了两套官网送的MOCK，第一套在50%，第二套到了60%。
最终顺利通过CFA一级，希望我的经验对你有帮助。
谢谢！ -
2021-12-23 14:24 齐智富 客户经理
CFA报考需要的工作经验没有要求必须是金融行业的，CFA报考学历要求：4年制本科或以上学历者可直接报名参加考试；不具备学士学位则需要有相同的专业水准，3年制大专学历加上1年全职工作经验，2年制大专学历加上2年全职工作经验，对工作经验的行业无要求。
CFA报考条件
根据CFA特许金融分析师协会的要求，报考不限定专业，如果你对资产管理、投资研究、咨询服务或投行感兴趣，只要符合下列条件就能报名参加CFA考试：
1. 拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；大学学习年限与全职工作经验合计满四年；如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。在校大学生，可在毕业前12个月内注册报名考试。 4年制本科学历（在校大四学生） 3年制大专学历加上1年全职工作经验 2年制大专学历加上2年全职工作经验
2.遵守职业道德规范；
3.完成注册和报名以及支付费用；
4.能够用英语参加考试。 补充说明：
英语水平--考试对考生的英语水平无特别要求，为全英文试卷,故考生的英语水平应建立在正确理解试题及正确表达考生观点的基础之上。
数学水平--CFA考试对数学要求,CFA考试数理分析难度不是很高,一般数3即可。 -
2021-12-23 14:12 龚巧云 客户经理
可以。一般来说，CFA考试不限专业，没有专业背景而考过的人一般是非常肯花时间的人。每天2-3小时学习，坚持6个月，相信一定能“啃”下来！ -
2021-12-23 13:59 赵风茹 客户经理
很多考CFA的人都是没有金融学基础的，没有基础也不必担心学不好，毕竟CFA考试备考有很多资料视频可以用来学习。
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2021-12-23 13:57 赵顺铃 客户经理
1.学士学位就可以报考了
2.或者四年全职工作经验也可以报考
需要有一定的英语、会计方面基础，建议您报考CFA，会对您未来职业发展有很大帮助：） -
2021-12-23 13:51 龚子飞 客户经理
在国内的话有盗版的notes，100多块全套。看notes基本可以掌握所有知识点了。
但没有基础的个人觉得并非网上有些论坛说得这么简单。还是需要花功夫好好准备的。
dedicated看书的话估计要整整3个月
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