其他回答(共7条)

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  2021-12-23 14:03 齐智富 客户经理

  1、意义不同：

  基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。

  持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。

  2、表现不同：
  

  基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。

  扩展资料：

  一、基金估值的主要方法：

  1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。

  2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。

  3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。

  4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。

  5、未上市的其它证券以其成本价计算。

  6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。

  7、基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

  二、价格的计算：

  基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。

  所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。

  这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。

  从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

  参考资料来源：

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  2021-12-23 13:54 赵顺起 客户经理

  基金持有的份额乘以持仓成本价，等于持有本金，这个是不对的哟，市场有可能上涨了，也可能下跌，这时你持有的成本价就会抬高或下跌。
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  2021-12-23 13:46 连伟杰 客户经理

  在一个时期内连续分批（买入、卖出）交易某金融产品或衍生品（例如股票或期货）后的交易总成本减去浮动盈亏的数额除以现持有数量得到的数值，即（单位）持仓成本。
  持仓成本简单的理解就是你买入股票或基金单价的成本；比如一次或几次买入同一只股票，那么账户上显示的持仓成本，就是指你购买股票最低保本价格（含手续费和佣金）。
  本金就是你购买该股票或基金的成本总和，也就是总共花了多少钱。
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  2021-12-23 13:37 辛国江 客户经理

  这二者存在一些区别。
  
  一、持仓价和成本价是什么？
  持仓价也叫持仓成本价格，当用户买入一定数量的股票、期货、黄金白银后，如果未进行任何操作，此时持仓价=成本价。即用户首次买入的价格可以视作为投资者的成本价(未经过递延费、止损或止盈之前的总仓位成本价格)。
  
  持仓价代表用户当前持有仓位的价格，如果是买入的现货贵金属，每日持仓均会有持仓递延费，也叫隔夜费，每日的持仓价格是会上涨的，但成本价格是用户首次买入的价格。此时持仓价》成本价。
  
  当用户买入的是股票的时候，此时没有递延费，如果用户不进行任何操作，此时持仓价格=成本价格。但若发生部分仓位止损或止盈离场，此时用户的持仓价格将会被平均。比如投资者在2元买入100股某股票，当该股票涨至4元时，投资者卖出500股，此时投资者实际已经保本了，其剩余股票的持仓价格为零，即使跌至零元，整体也不会亏损。但成本价格仍为2元。
  
  二、买入均价和成本价的区别
  1、含义不同
  成本价是指投资者多次买入卖出这只股票后，手中剩下的这部分股票的持仓成本价；而买入均价是指每次买入后的算术平均价格。
  
  2、计算方式不同
  成本价计算方式：
  在不卖出的情况下，成本价＝买入均价＋手续费，但是如果卖出后，持仓成本就会变化。如：10元买进，在10.5元卖出，卖出后系统的会低于10元，因为将价格上涨后的0.5元收益平摊到剩余的股份上，使其成本下降。
  反之如果是9.5元卖出了一笔，亏损后卖出则系统会将亏损也会平摊到剩余的股份上，使其成本价提高。
  
  买入均价计算方式：
  是计算多次买入，不包括卖出。如：投资者在10元的时候买入某股票1000股，在11元的时候，买入手续费用为5元，再次买入1000股，买入手续费用为5元，则投资者买入该股的买入均价＝（10×1000＋11×1000）／2000＝10.5元
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  2021-12-23 13:29 赵骆伟 客户经理

  同一基金不同平台的特长成本价，有差异吗?
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  2021-12-23 13:20 齐星星 客户经理

  基金持有份额•持仓成本价=持有本金，这个等式就是计算基金成本的计算方法。所以说这个等式是成立的。
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  2021-12-23 13:15 龚子龙 客户经理

  你好，这个等式是不成立的，
  基金持有份额×持仓成本价+手续费=持有本金