其他回答(共7条)

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  2021-12-23 13:48 黄睿哲 客户经理

  基金的单位净值和累计净值是什么意思

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  2021-12-23 13:43 龚家跃 客户经理

  1、两者之间的区别在于基金净值是指单位基金的每天的价值，而基金累计净值只是指的基金净值在一定时间上面的累计的价值。
  2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
  3、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
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  2021-12-23 13:26 齐旭明 客户经理

  基金净值也可以叫做基金单位资产净值，是每一份基金份额的真实价值，这个价值是由基金总资产扣除费用之后与基金总份额的比值，单位是元/份。基金净值是交易中所用到的净值，无论是申购，赎回，转换等交易，都是用这个净值来处理。

  
  

  基金累计净值是基金单位净值与基金从成立以来累计分红的总和。

  如嘉实策略的单位净值和累计净值：

  以及该基金历史分红情况：

  （资料来源：嘉实基金管理有限公司官网）

  单位净值为2.055元，如何这个数字加上过往分红，则正好等于累计净值2.636元。

  
  

  分红会导致基金单位净值下跌，比如一只基金的净值是2元，分红每10份分红7元（每份分红0.7元），则分红后，排除分红当日市场对该基金的影响，那么该基金的净值应该是2-0.7=1.3元。

  可见，分红会导致净值下跌，这也是为什么分红本身并不会产生收益，虽然拿到分红，但所持有的基金净值下跌，正负相加等于0。

  
  

  由于分红会导致净值下跌，所以用一个累计净值来体现基金从开始到现在的总体收益情况。

  实际累计净值是没有用处的，只作为参考而已。

  也不建议用累计净值当做基金对比的标准。因为基金成立时间不一样，成立时的市场位置也不一样，所以大部分老基金比新基金累计净值高是正常的，而有些基金虽然成立时间早一些，但累计净值反而低一些，这也是正常的。

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  2021-12-23 13:17 龙展航 客户经理

  基金中单位净值是当前的净值，就是现在值多少钱，累计净值是单位净值+累计分红。
  单位净值表示目前的盈利情况，累计净值表示历史的盈利情况。买基金时，这两个净值都得看。
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  2021-12-23 13:12 梅金荣 客户经理

  1、基金净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。

  2、累计净值通俗的说是表示自从发行这只基金后多次计算净值后的最高的净值.它的意义在表示基金的业绩好坏.它只计算最后的净值。

  扩展资料：

  股票型基金又称股票基金，是指投资于股票市场的基金。证券基金的种类很多。目前我国除股票基金外，还有债券基金、股票债券混合基金、货币市场基金等。

  投资策略有价值型、成长型、平衡型。

  参考资料：

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  2021-12-23 13:05 辛培勇 客户经理

  基金知识-单位净值和累计净值
  一投资者问：单位净值和累计净值分别指什么？如何通过这两个值来评定一个基金？
  景顺长城基金管理有限公司答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
  单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
  累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
  若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
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  2021-12-23 13:02 黄益民 客户经理

  300指数基金是以沪深300指数成分股作为跟踪对象的基金比较出名的是嘉实300和华夏300