其他回答(共7条)

• 

  2021-09-08 00:12 龙展航 客户经理

  ■放弃该放弃的客户客户是多样化的，客户的需求也是千差万别的。保险产品不可能满足所有客户的需求。作为保险营销员而言，最重要的是把握住客户的需求点，如果客户一心想在资本市场淘金而对保险置之不理，那么营销员应该做的就是放弃这类客户。“有些客户是需要放弃的。”营销专家表示，“客户分为不同的类型，有激进型、稳健型、保守型之分，对于不同类型的客户需要制定不同的理财规划。”并不是所有客户都喜欢炒股票，对于那些执意要炒股而没有保险需求的人可直接放弃，转去服务那些有保险需求的人。客户的需求是多样化的，要根据客户的需求去做保险规划，同时对于热衷于投资的人，要给他们理性的提醒和建议。■做好售后服务保险最终的价值体现于其服务。保险营销员更要做好售后服务工作，让客户体验到保险产品的真正价值所在。目前形势下，单纯地从投资角度卖保险肯定收效甚微，需要从专业理财和风险防范角度为客户做保险规划。目前，营销员首要要做的就是跟客户建立良好的沟通渠道，帮助他们及时解决投资理财中遇到的问题，同时给他们提示投资蕴藏的风险。

  扩展阅读：

• 

  2021-09-08 00:09 黄益江 客户经理

  保险小编帮您解答，更多疑问可。

  首先，做保险行业的给自己疯狂的买保险现象是存在的。据我所知，每一个销售保险的自己家里的保单都一摞一摞的。不是他们愿意买，而是被逼无奈。保险从业者肯定会为自己和家人购买保险，如果不是自己信奉保险理念，那么继续从业就等于把自己不认可东西卖给别人，凡事总有价值，把没有价值的东西推给别人，从伦理方面来说有点不道德。己所不欲，勿施于人，自己都不买保险，更无从说卖给别人。当然，巧舌如簧的人大有人在，但从我本人而言有点人格分裂的意思。

• 

  2021-09-08 00:06 赵骏凯 客户经理

  先进的诚信文化是保险业的根基，而保险行业核心价值理念则是诚信文化的精髓。“守信用、担风险、重服务、合规范”这十二个字蕴含着保险业生存和发展的根本价值取向，深刻影响着保险从业人员的思想观念、思维方式和行为规范。要把诚实守信贯彻到内控管理各环节之中，建立起严格的信用管理体系，以诚信赢得客户、赢得市场、赢得竞争。
  信息化是整个保险业信用体系建设的基础与前提。依托中国保险信息技术管理有限公司，研究建立保单登记系统，实现对全国范围内所有保单信息的集中动态登记。通过整合全国车险信息共享平台、研发车险反欺诈信息系统、完善保险机构和高管人员管理系统、改进保险中介监管信息系统，搭建统一的保险业信用信息平台，推动信用信息标准化建设。
  守信激励和失信惩戒是社会信用体系运行的核心机制。在发挥诚信的正向激励作用的同时，发挥法律和市场对失信行为的双重惩戒机制，严厉惩处市场主体的失信行为，使失信的企业和个人付出昂贵的代价，使失信者对交易对方的失信转化为对全社会的失信，使失信者一处失信、处处受制约，失去活动空间和立足之地。
  当前，保险行业失信行为最为突出的是销售误导和理赔难，必须继续下大力气加以整治。下一步，要全面推进寿险销售误导治理，扎实开展财险理赔难治理，对保险欺诈、制售假保单、骗保骗赔、非法集资等严重扰乱保险市场秩序的行为开展专项治理，加大查处力度。

  扩展阅读：

• 

  2021-09-08 00:03 齐晓峰 客户经理

  商品是用于交换的使用价值，保险本质也是一种商品，能够满足人们的某种需要。保险从业者具备保险行业的专业知识，是保险交易中不可获缺的中间人。
  保险从业者的工作使命是转移客户的风险，通过保险实现资源的再分配，为社会其他人提供经济保障，减少保障人的遇到风险时的痛苦。
  在保险从业者为社会其他人在遇到风险时提供经济保障和医疗保障、财富传承的过程中，不仅保障了社会群体的稳定和完整，也实现了自我价值。
• 

  2021-09-08 00:00 樊成钢 客户经理

  保险代理从业人员在执业活动中应当做到：守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密。

  一、守法遵规

  1、以《中华人民共和国保险法》为行为准绳，遵守有关法律和行政法规，遵守社会公德。

  2、遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理3、遵守保险行业自律组织的规则。

  4、遵守所属机构的管理规定。

  二、诚实信用

  5、在执业活动的各个方面和各个环节中恪守诚实信用原则。

  6、在执业活动中主动出示法定执业证件并将本人或所属机构与保险公司的关系如实告知客户。

  7、客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息，并将与投保有关的客户信息如实告知所属机构，不误导客户。

  8、向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱骗客户购买保险产品。当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，应主动提示并给予合适的建议。

  三、专业胜任

  9、执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与能力。

  10、在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技能。

  11、参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断适应保险市场对保险代理从业人员的各方面要求。

  四、客户至上

  12、为客户提供热情、周到和优质的专业服务。

  13、不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明礼貌，时刻维护职业形象。

  14、在执业活动中主动避免利益冲突。不能避免时，应向客户或所属机构作出说明，并确保客户和所属机构的利益不受损害。

  五、勤勉尽责

  15、秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的失误。

  16、忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行对所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理。

  17、不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构授权。

  六、公平竞争

  18、尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价保险中介机构、保险公司及其从业人员。

  19、依靠专业技能和服务质量展开竞争，竞争手段正当、合规、合法，不借助行政力量或其他非正当手段开展业务，不向客户给予或承诺给予保险合同以外的经济利益。

  20、加强同业人员间的交流与合作，实现优势互补、共同进步。

  七、保守秘密

  21、对客户和所属机构负有保密义务。

  扩展资料：

  保险从业人员行为守则：

  第一条 为规范保险代理从业人员的执业行为，树立保险代理从业人员良好的职业形象，维护保险业良好的市场竞争秩序，促进包括保险代理在内的保险业的持续健康发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》等法律法规以及《保险代理从业人员职业道德指引》，制定本守则。

  第二条 本守则所称保险代理从业人员是指接受保险公司委托从事保险代理业务的人员或者在保险专业代理机构和保险兼业代理机构中从事保险代理业务的人员。

  第三条 保险代理从业人员应当遵守《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》等法律法规，保险监督管理部门的有关规定，以及保险行业自律组织的有关规则。

  第四条 保险代理从业人员应当遵守社会公德并按照《保险代理从业人员职业道德指引》的要求，在执业活动中遵循守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密的原则，自觉维护保险代理行业的信誉。

  第五条 保险代理从业人员应当忠诚服务于所属机构，接受所属机构的业务管理，切实履行对所属机构的责任和义务，不得侵害所属机构利益。

  参考资料来源：

  
  
  

• 

  2021-09-07 23:54 米国超 客户经理

  1:一般，“客户之上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密”这四条保险代理从业人员应遵循的职业道德原则被视为（B）。P2848次
  A、守法遵规原则在不同方面的发展
  B、诚实信用原则在不同方面的发展
  C、友好合作原则在不同方面的发展
  D、专业胜任原则在不同方面的发展
  2:在我国，从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的考试是（A）。8次
  A、保险代理从业人员资格考试
  B、保险公估从业人员资格考试
  C、保险营销从业人员资格考试
  D、保险经纪从业人员资格考试
  3:在寿险公司的业务操作环节中，发生保险事故后，保险人接受客户的报案和索赔申请的过程被称为（D）。8次
  A、报案
  B、索赔
  C、理赔
  D、接案
  4:根据《保险代理机构管理规定》，专业保险代理机构可以采取的组织形式包括（D）。P351第7条8次
  A、合伙企业、有限责任公司和国有独资公司
  B、合伙企业、无限责任公司和股份有限公司
  C、合伙企业、有限责任公司和相互有限公司
  D、合伙企业、有限责任公司和股份有限公司
  5:在健康保险中，其保险标的为（A）。P2578次
  A、被保险人的身体
  B、被保险人的生命
  C、被保险人的寿命
  D、被保险人的健康
  6:由于人身保险的保险期限较长并具有储蓄性，因而强调人身保险的保险利益存在时间为（D）。P212；8次
  A、发生保险事故时
  B、出具保险批单时
  C、被保险人告知时
  D、订立保险合同时
  7:保险合同成立后，保险人向投保人签发的正式书面凭证是（D）。8次
  A、暂保单
  B、小保单
  C、投保单
  D、保险单
  8:根据保险法规定，投保人应当具备多种条件，作为保险合同当事人的投保人应具备的特殊条件是（B）。P538次
  A、对保险金额具有保险利益
  B、对保险标的具有保险利益
  C、对保险期限具有保险利益
  D、对保险风险具有保险利益
  9:人身意外伤害保险所承保的“意外伤害”应当具备的条件包括（D）等。P2468次
  A、非本意的、内生的和突然的
  B、非本意的、外来的和可预见的
  C、本意的、非外来的和突然的
  D、非本意的、外来的和突然的
  10:在商业保险的全残定义中，那种导致被保险人不能从事任何职业的完全残疾称为（B）。8次；P267
  A、推定全残
  B、绝对全残
  C、列举式全残
  D、原职业全残
  11:在贷款信用保险业务中，投保人是（C）。[财产保险–信用保险p202]7次
  A、购买方
  B、借款方
  C、贷款方
  D、监管方
  12:当法律规定的解除情形出现时，合同当事人可以解除保险合同，这一解除形式属于（A）。7次
  A、法定解除
  B、约定解除
  C、协商解除
  D、裁决解除
  13:个体工商户甲经营一个杂货店，其承担债务的基础是（A）。7次
  A、甲的个人财产
  B、甲的家庭财产
  C、甲父母的财产
  D、甲的朋友的财产
  14:在保险承保中，对于属于标准风险类别的保险标的，保险公司通常作出的承保决策是（A）。P123；7次
  A、正常承保
  B、优惠承保
  C、有条件地承保
  D、拒保
  15:当保险标的因遭受保险事故而造成损失，依法应当由第三者承担赔偿责任时，保险人自支付赔偿金之日起，在赔偿金额限度内，依法取得对财产损失负有责任的第三者请求赔偿的权利。这种权利叫做（D）。7次
  A、代位管理权
  B、代位受益权
  C、代位使用权
  D、代位求偿权
  16:勤勉尽责的职业道德要求保险代理从业人员应忠诚服务，其中首先反映为要求保险代理从业人员忠实于（A）。7次
  A、所属机构的经营理念
  B、保险消费者
  C、保险监管机构的法律规定
  D、保险行业协会的自律要求
  17:在万能保险中，保险人主要提供两种死亡给付方式（习惯上称为A方式和B方式），即（A）。P228；7次
  A、均衡给付方式和直接随保单现金价值的变化而改变的方式
  B、波动给付方式和间接随保单现金价值的变化而改变的方式
  C、递增给付方式和直接随保单账户资产的变化而改变的方式
  D、递减给付方式和间接随保单账户资产的变化而改变的方式
  18:下列所列的意外伤害中，属于特约保意外伤害的是（C）。7次
  A、醉酒遭受的意外伤害
  B、吸毒遭受的意外伤害
  C、拳击遭受的意外伤害
  D、自杀遭受的意外伤害
  19:在财产保险中，被保险人获得保险保障的最高经济限额是（B）。7次
  A、财产及其利益的实际价值
  B、财产及其利益的保险金额
  C、财产及其利益的预期价值
  D、财产及其利益的实际损失
  20:某公司按照货价投保了国内货物运输保险，保险金额为100万元。在保险期限内发生保险事故造成货物损失80万元，支付施救费用30万元。保险公司应该赔偿的金额是（D）。7次
  A、30万元
  B、80万元
  C、100万元
  D、110万元
  21:在人寿保险的定价假设中，平均保额的计算可以划分为几个区间段。实务中一般每段的保额上限是下限的2～2.5倍，因此，这一段的平均保额可能表示为（A）。7次
  A、保额下限的1.5～1.75倍
  B、保额下限的2.5～2.75倍
  C、保额下限的3.5～3.75倍
  D、保额下限的4.5～4.75倍
  22:在人寿保险经营过程中，与均衡保费定期保险相比，保费递减定期保险的退保率所表现出来的规律是（A）。7次
  A、均衡保费定期保险的退保率高于保费递减定期保险的退保率
  B、均衡保费定期保险的退保率等于保费递减定期保险的退保率
  C、均衡保费定期保险的退保率低于保费递减定期保险的退保率
  D、均衡保费定期保险的退保率等于或低于保费递减定期保险的退保率
  23:根据《保险营销员管理规定》，保险代理从业人员资格证书持有人申请换发时应当具备的条件之一是（A）。P376第十三条7次
  A、无故意不履行数额较大个人债务的行为
  B、无过失不履行数额较大个人债务的行为
  C、无故意不履行数额较大单位债务的行为
  D、无过失不履行数额较大单位债务的行为
  24:根据我国反不正当竞争法的规定，政府及其所属部门指定的经营者借此销售质次价高商品或者滥收费用的，监督检查部门对其采取的处罚措施为（C）。7次
  A、限期改正，并处以一定的罚款
  B、承担损害赔偿责任，并处以一定的罚款
  C、没收违法所得，并处以一定的罚款
  D、警告，并处以一定的罚款
  25:根据我国消费者权益保护法的规定，有权依照法律、法规的规定，惩处经营者在提供商品和服务中侵害消费者合法权益的违法犯罪行为的主体可以是（A）。P348第五十条；7次
  A、工商行政管理部门
  B、消费者协会
  C、经营者同业协会
  D、合法权益被侵害的消费者
  26:在健康保险经营实务中，保险人为了控制风险、防止逆选择，通常规定一定的期间作为等待期（或观察期）。等待期的适用对象是（A）。7次
  A、初次投保健康保险的被保险人
  B、初次投保健康保险的投保人
  C、续效投保健康保险的被保险人
  D、续效投保健康保险的投保人
  27:某被保险人投保100万元的财产保险，在保险期限内，由于第三者的责任导致被保险人的财产损失50万元，被保险人从第三者那里获得赔款40万元。同时被保险人又向保险人要求赔付50万元，对此保险人的处理方式是（B）。7次
  A、不予赔付
  B、赔10万元
  C、赔50万元
  D、赔40万元
  28:某人投保普通家庭财产保险，室内财产的保险金额为2万元。在保险期限内发生火灾，造成其室内财产损失2万元，并且有5000元的施救费用。其中出险时室内财产的价值为4万元。那么，如果不考虑其他因素，保险公司对施救费用的赔偿金额是（A）。7次
  A、0.25万元
  B、0.5万元
  C、1.5万元
  D、2万元
  29:保险代理从业人员资格证书持有人申请换发时，应当提交的材料之一是（B）。6次；P359第53条
  A、前1年内每年接受后续教育情况的有关证明
  B、前3年内每年接受后续教育情况的有关证明
  C、前5年内每年接受后续教育情况的有关证明
  D、前7年内每年接受后续教育情况的有关证明
  30:根据《保险营销员管理规定》，保险营销员销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知客户（B）等。6次
  A、此类产品的税收缴存情况
  B、此类产品的费用扣除情况
  C、此类产品的附加保障情况
  D、此类产品的利润估算情况

  扩展阅读：

• 

  2021-09-07 23:51 齐晓娴 客户经理

  中国寿险管理师——公司可持续发展的推动者
  针对人群：主要针对内勤管理人员。
  实用价值：
  该资格知识体系能够帮助初入人身保险行业的从业人员系统、迅速了解人身保险行业运营架构、内容、监管要求和主体业务技能，使其能更全面地做好本岗位工作;
  帮助进入人身保险行业数年的从业人员总结过去实践经验，加深理解，进一步提升完成未来任务的能力;
  帮助行业各类销售人员及讲师人员进一步理解保险知识、监管要求及公司的运营实务，更好地服务行业与客户。
  中国寿险理财规划师——金融理财规划时代的核心竞争力
  针对人群：主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。
  实用价值：
  该资格知识体系能够帮助保险公司及保险中介机构的各类销售、营销管理、培训、服务、行政人员以及银行、证券等从业人员对寿险理财相关产品、技术、内外部环境及政策更好地理解和融会贯通，在激烈竞争的金融理财规划时代提升竞争力，更专业地服务行业及客户，提升行业声誉;
  使专业技术人员能进一步了解销售系统的各环节和产品，协助其在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。
  中国员工福利规划师——专业价值的有效实现者
  针对人群：主要针对团体保险销售人员，是目前国内唯一针对员工福利规划的专业资格考试。
  实用价值：
  在金融产品交叉销售的大环境下，保险营销人员及其他金融理财人员在为个人做理财规划时，客户的员工福利也是不可忽视的领域，因此所有金融从业者都有必要参加该资格考试，以更有效实现专业价值。