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  2021-08-09 07:42 黄盛毅 客户经理

  全国2009年4月高等教育自学考试
  金融理论与实务试题
  课程代码：00150
  一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
  在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
  1.为商品定价时货币发挥( )
  A.价值尺度职能 B.流通手段职能
  C.支付手段职能 D.贮藏手段职能
  2.货币形态演变的历程是( )
  A.金属货币→实物货币→信用货币→电子货币
  B.实物货币→金属货币→信用货币→电子货币
  C.实物货币→信用货币→金属货币→电子货币
  D.金属货币→信用货币→实物货币→电子货币
  3.商业信用最典型的做法是( )
  A.银行贷款 B.发行股票
  C.商品赊销 D.政府拨款
  4.如果名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为( )
  A.13% B.8%
  C.2% D.-2%
  5.下列利率中可以承担基准利率作用的是( )
  A.企业债券利率 B.银行长期贷款利率
  C.政策性银行贷款利率 D.同业拆借利率
  6.不以盈利为目的的金融机构是( )
  A.商业银行 B.投资银行
  C.中央银行 D.保险公司
  7.英格兰银行成立于( )
  A.1656年 B.1694年
  C.1844年 D.1913年
  8.中国农业发展银行是一家( )
  A.商业银行 B.投资银行
  C.中央银行 D.政策性很行
  9.提出“银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力”的经营管理理论是( )
  A.商业贷款理论 B.资产转移理论
  C.预期收入理论 D.负债管理理论
  10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的( )
  A.4% B.5%
  C.8% D.12%
  11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是( )
  A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密
  B.存款自愿、取款自由、存款有息
  C.存款自由、取款自由、为储户保密
  D.存款自由、取款自愿
  12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的( )
  A.财务管理职能 B.资金融通职能
  C.信用服务职能 D.信用创造职能
  13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是( )
  A.交通工具 B.设备
  C.土地 D.原材料
  14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是( )
  A.受益人 B.被保险人
  C.保险代理人 D.保险经纪人
  15.关于期货合约表述正确的是( )
  A.可以用来套期保值，但不能用来投机
  B.可以用来投机，但不能用来套期保值
  C.既可用来套期保值，又可用来投机
  D.既不能用来套期保值，又不能用来投机
  16.对期权合约的购买者来说( )
  A.买进期权的风险有限，卖出期权的风险无限大
  B.买进期权的风险无限大，卖出期权的风险有限
  C.买进期权和卖出期权的风险都无限大
  D.买进期权和卖出期权的风险都有限
  17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是( )
  A.直接标价法 B.间接标价法
  C.美元标价法 D.中间标价法
  18.基础货币属于( )
  A.商业银行的负债项目 B.中央银行的负债项目
  C.投资银行的负债项目 D.政策性银行的负债项目
  19.我国制定货币政策的银行是( )
  A.中国银行 B.中国建设银行
  C.中国工商银行 D.中国人民银行
  20.当前我国货币政策的最终目标是( )
  A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定
  B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
  C.经济增长
  D.物价稳定
  二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)
  在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
  21.目前主要的国际储备货币有( )
  A.美元 B.人民币
  C.日元 D.欧元
  E.泰铢
  22.下列关于银行信用的表述正确的有( )
  A.突破了商业信用规模上的局限性 B.突破了商业信用方向上的局限性
  C.是我国最主要的信用形式 D.与商业信用相互支持、相互促进
  E.最主要采用“挂账信用”的形式
  23.商业银行的职能有( )
  A.信用中介职能 B.支付中介职能
  C.信用创造职能 D.金融服务功能
  E.财富贮藏职能
  24.中央银行制度的类型有( )
  A.单一型 B.复合型
  C.分散型 D.准中央银行型
  E.跨国型
  25.下列属于商业银行资产业务的有( )
  A.现金资产 B.贷款
  C.证券投资 D.汇兑
  E.向中央银行再贷款
  26.资金信托的种类有( )
  A.融资性资金信托 B.投资性资金信托
  C.基金性资金信托 D.房产性资金信托
  E.地产性资金信托
  27.货币市场包括( )
  A.国库券市场 B.商业票据市场
  C.大额可转让存单市场 D.同业拆借市场
  E.回购市场
  28.投资基金的特点有( )
  A.无风险 B.多元化投资
  C.专家理财 D.流动性强
  E.不可转让
  29.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( )
  A.货币流通速度 B.法定存款准备金率
  C.超额存款准备金率 D.提现率
  E.存贷款比率
  30.治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有( )
  A.提高法定存款准备金率 B.增加再贷款
  C.在公开市场上买进有价证券 D.在公开市场上卖出有价证券
  E.提高存贷款利率
  三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)
  31.某企业以每股8元的价格购进甲公司股票10万股，一年后以每股9元的价格卖出，期间享受了一次每10股派1.5元的分红，在不考虑税收和交易成本的情况下，试计算该企 业此笔投资的年收益率。
  32.设一定时期内待销售的商品价格总额为100亿元，流通中的货币量为10亿元，试计算同期的货币流通速度。若货币流通速度变为5，请计算流通中每单位货币的实际购买力。
  四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分)
  33.简述民间信用的特点及其在我国的发展方向。
  34.简述可保利益原则确定的根据和意义。
  35.简述订单驱动与报价驱动两种场内交易系统的特点。
  36.简述股票投资决策的基本方法。
  37.简述采用消费物价指数度量通货膨胀的优缺点。
  38.简述货币政策传导的一般过程。
  五、论述题（本题14分）
  39.试结合汇率的作用理论分析人民币升值对我国进出口贸易的影响。
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  2021-08-09 07:39 龙小语 客户经理

  全国2011年4月高等教育自学考试
  金融理论与实务试题
  一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
  1.下列属于足值货币的是( )
  A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币
  2.推动货币形式演变的真正动力是( )
  A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领
  C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求
  3.流通中的主币( )
  A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币
  C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货
  4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )
  A.个人部门 B.非金融企业部门
  C.政府部门 D.金融机构
  5.地方政府发行的市政债券属于( )
  A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用
  6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )
  A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率
  7.目前人民币汇率实行的是( )
  A.固定汇率制 B.联系汇率制
  C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度
  D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
  8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( )
  A.本币对外升值 B.本币对外贬值
  C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升
  9.股票市场属于( )
  A.货币市场 B.资本市场 C.期货市场 D.期权市场
  10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )
  A.获取盈利 B.货币政策操作 C.筹集资金 D.套期保值
  11.下列不属于货币市场特点的是( )
  A.交易期限短 B.流动性弱 C.安全性高 D.交易额大
  12.当前我国货币市场的基准利率是( )
  A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor
  13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )
  A.日式期权 B.港式期权 C.美式期权 D.欧式期权
  14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为( )
  A.16 B.24 C.4 D.6
  15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )
  A.价格发现 B.套期保值 C.投机获利 D.融通资金
  16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )
  A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司
  C.财务公司 D.信托公司
  17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )
  A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
  B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
  C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
  D.中国银行、银监会、证监会、保监会
  18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )
  A.贷款业务 B.证券投资业务 C.借款业务 D.现金资产业务
  19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )
  A.责任保险 B.保证保险 C.再保险 D.人身保险
  20.菲利普斯曲线反映的是( )
  A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
  B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
  C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
  D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
  二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
  21.间接融资的优点表现在( )
  A.灵活便利 B.分散投资、安全性高
  C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高
  E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
  22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )
  A.存单面额大 B.二级市场非常发达
  C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念
  E.存单不记名
  23.目前全球性的国际金融机构主要有( )
  A.国际清算银行 B.亚洲开发银行
  C.世界银行集团 D.非洲开发银行
  E.国际货币基金组织
  24.保险的基本职能有( )
  A.避免损失 B.经济救济
  C.分散风险 D.补偿损失
  E.投资获利
  25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )
  A.货物 B.经常转移
  C.直接投资 D.证券投资
  E.储备资产
  三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
  26.特里芬难题
  27.商业信用
  28.可转换债券
  29.回购协议
  30.并购业务
  四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
  31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？
  32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。
  (1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)
  (2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）
  五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
  33.简述购买力平价理论的主要内容。
  34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。
  35.简述商业银行监管资本的含义与构成。
  36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。
  37.简述货币政策传导的主要环节。
  六、论述题（本题13分）
  38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。
  答案
  一、 选择题
  1-5、CDDDC;6-10、ADBBB;11-15、BDCBD;16-20、DBCBA
  二、多选
  21-25；ABC、ABE、ACE、CD、CD
  三、名词解释
  26、特里芬难题：是指为了满足世界各国经济的需要，美元供应必须不断增长，而美元供应的不断增长，将使美元同黄金的兑换性难以维持。
  27、商业信用是工商企业间难以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。赊销和预付货款是商业信用的两种基本形式。
  28、可转换债券是指债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定期限内按预先确定的比例将债券转换为该公司普通股的选择权
  29、回购协议是一种 证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数购回的一种交易行为。
  30、并购业务即兼并与收购业务，对企业的兼并与收购业务已成为投资银行除承销与经纪业务外最为重要的业务。
  33 . 课本P103
  34 P193
  35 P 236
  36 P310
  37 p332
  38 p279
  我知道的答案也不全 希望对你有所帮助
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  2021-08-09 07:36 齐文瑞 客户经理

  你好
  自考制定学习计划要根据你的时间考试计划来安排你的考试，时间多学习就快一些，当然也可以从网络上下载资料学习，按照教材与考试大纲相结合的方法来学习，毕竟自考需要靠自己的真实力才可以。此外就是多做一些历次的真题。
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  2021-08-09 07:33 黄盛沛 客户经理

  内容来自用户:rzh520hm

  【金融理论与实务历年真题+答案】汇总
  全国2011年7月自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于(A)1-56D.货币收益
  A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比B.通货膨胀C.汇率2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是(A.金本位制B.银本位制C.金银复本位制3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括(C)1-59
  D.金块本位制D)2-70
  A.灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济D.信息公开、强化监督4.判断商业票据有效性的依据是(D)2-74
  A.商业活动内容B.取得票据的过程C.交易规模D.票据的真实性5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作(A.收益B.利率C.收益资本化D.资本证券化6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是(A.购买力平价理论B.国际借贷说C.货币分析说A)4-103C)3-86
  D.资产组合平衡理论D)5-123
  7.由我国境内股份公司发行的H股股票的上市交易地是(A.上海B.深圳C.纽约8.同业拆借通常(A.有担保BD.香港)6-132D.有资产组合要求
  B.是信用拆借C.有抵押
  9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是(A.公司型基金B.契约型基金
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  2021-08-09 07:30 龚孝雄 客户经理

  1、自考没有其他的好方法，没有捷径可走，只有多靠自己。
  2、自考金融理论与实务这门课程，只要认真看书自学，坚持习题，考前复习，是可以正常通过自考课程考试的。只要“坚持+努力+自信”，“自考不是很难的”！
  3、每个单元都要“背”，但不是都要背出来的，自己可以有选择的背每章的自己认为的重点部分就可以了。
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  2021-08-09 07:29 龚巧丽 客户经理

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