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  2021-05-12 11:53 连传杰 客户经理

  基金不定期份额折算业务是一种保证分级基金A份额持有人利益的手段，如果是向上折算（一般设定母基金净值达到2元），对B份额没有影响，如果是发生向下折算（一般设定是净值跌到0.2-0.4元），则会损害B份额的利益。
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  2021-05-12 11:50 赵骥万 客户经理

  富国创业板指数分级证券投资基金的基金份额包括“富国创业板份额（基金简称：富国创业板指数分级；场内简称：富国创业；基金代码：161022）”、“富国创业板A份额（场内简称：创业板A；基金代码：150152）”、“富国创业板B份额（场内简称：创业板B；基金代码：150153）”。其中，富国创业板A份额、富国创业板B份额的基金份额配比始终保持1∶1的比例不变。

  无论是定期份额折算，还是不定期份额折算，其所产生的富国创业板份额不进行自动分离。投资人可选择将上述折算产生的富国创业板份额按 1：1  的比例分拆为富国创业板A 份额和富国创业板 B 份额

  你这个不定期份额折算的比例没有列清楚，你前边买时A和B的份额净值没列出，这个b基金下跌50%是否全来自份额拆分不确定,很大可能是含有一部分真实幅度的总市值下跌 ，你需要看富国基金不定期折算日前的公告才能确定。
  

  
  

  
  

  
  

  
  

  一只基金母鸡可以切割成A鸡和B鸡两部分，两部分都可以单独买卖。就像菜市场的母鸡，你可以卖一整只，也可以切割为鸡腿、鸡身单独卖。

  
  

  基本上，大部分的分级基金都是按5：5切的，就是说，1只母鸡可切成0.5份A鸡+0.5份B鸡，更直观点就是：2只母鸡 = 1只A鸡 + 1只B鸡

  
  

  其中的A鸡，其实是一个固定收益的债券。大部分的A鸡，都是规定了年收益率为：1年期定期利率 + 3-3.5%。

  
  

  
  

  
  

  A鸡适合于市场上一些厌恶风险的资金

  
  

  而整个母鸡的收益，扣除完A鸡拿走的固定利息，其它的盈亏都是属于B鸡的！

  
  

  因此B鸡具有较大的弹性：一个盈亏大约放大2倍的投机品种！

  
  

  举例如下：

  
  

  假如全年母鸡净值从1元涨到1.031，那么A鸡拿走1.062，B鸡呢？分文未得。

  
  

  如果母鸡大赚，那么B鸡就发达了，A鸡还是只能拿走1.062，其余的都属于B鸡。

  
  

  假如母鸡净值1年内从1元涨到1.5，那么A鸡拿走固定利息后，剩下属于B鸡的就有1.938元，B鸡投资者大赚93.8%！

  
  

  这就是杠杆基金的魅力！

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  2021-05-12 11:47 龚子顺 客户经理

  1、分级基金b不定期折算不一定会跌，分级基金不定期折算，是根据基金产品合同要求，上涨下跌达到一定幅度触发向上或者向下的份额折算，所以基金有可能会是上涨的。
  2、概念简介：基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。份额折算对持有人的权益无实质性影响，具体内容详见各基金份额折算有关公告。
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  2021-05-12 11:45 龚子飞 客户经理

  不定期份额折算是一种保证分级基金A份额持有人利益的手段，如果是向上折算（一般设定母基金净值达到2元），对B份额没有影响，如果是发生向下折算（一般设定是净值跌到0.2-0.4元），则会损害B份额的利益。

  当母份额净值涨到一定阀值时，将各类基金份额净值调整为1元，份额进行相应调整的折算方式。为了防范市场下跌时，分级基金B类份额杠杆过高，净值大幅下跌，甚至为0的风险。

  当B类份额净值跌到一定阀值时，将各类基金净值均调整为1元，在保证基金资产不变的前提下对各类份额进行相应调整。

  
  

  
  

  扩展资料：

  向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

  在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。
  

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  2021-05-12 11:42 连书耀 客户经理

  分级基金设定不定期折算的原因是当基金净值大幅上涨或大幅下跌后，分级基金B份额（以下简称“B份额”）的杠杆也随之减小或增加。当基础份额（通常称“母基金”）的净值达到1.5元时，B份额的净值杠杆大约为1.5倍。为了避免B份额的杠杆水平因基础份额净值上涨而进一步下降，分级基金的合同条款中通常都明确约定了不定期向上折算的条件。
  分级基金不定期折算的原理是对分级基金基础份额、子份额的净值和份额进行再平衡。以鹏华非银行金融分级为例，当触发向上折算时，鹏华非银行B份额的净值要远大于鹏华非银行A份额的净值。再平衡的具体做法是将鹏华非银行A份额和鹏华非银行B份额净值大于1.000元的部分全部折算为基础份额。接下来，通过份额再平衡将基础份额净值调整为1.000元，从而实现基础份额和子份额净值都为1.000元。
  可以看出，不定期向上折算不影响子份额的数量，但会增加场内基础份额数量。折算前持有场内和场外基础份额的投资者在不定期向上折算后由于净值调整会增加份额数量。在折算时点前后，所有份额投资者所持有的基金净值都是相等的。
  不定期向上折算对A份额的投资者并无实质影响。由于不定期向上折算会将A份额净值大于1.000元的部分折算为基础份额，因此对A份额的影响可以理解为提前对其做了一次定期折算。需要注意的是，类似于定期折算，A份额的投资者在不定期向上折算后会继续持有相同份额数量的A份额和小部分基础份额。由于基础份额的跟踪标的是中证800非银行金融指数，因此该部分基础份额会存在指数波动的市场风险。
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  2021-05-12 11:38 齐新海 客户经理

  基金超过1.5就会不定期折算，母基金净值，A类B类净值都归一
  净值的损失，通过份额增加补偿给你，
  不定期折算，定期折算也好，折算本身，你的基金资产价值不会因为折算发生任何变化
  如果你是在场外买的母基金，折算与否和你几乎没关系
  会扣好多钱的说法纯属误导，
  因为则算的份额要T+2日到账，账户会有一两天要少很多。份额到账就没这问题了。
  如果场内买的A类B类，就会有讲究，涉及套利，算法很复杂，只适合精通者操作
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  2021-05-12 11:33 连丽花 客户经理

  1，风险是要看具体波动情况的。由于近期A股市场波动较大，截至8月18日，多只基金份额参考净值接近基金合同规定的不定期份额折算条件，为提示投资注意风险，深交所昨日发表公告，发布了5家基金公司6只分级基金提示可能发生不定期折算风险的公告，提示投资者密切关注分级基金动向，警惕分级基金“下折”风险。
  2，分级基金设定不定期折算的原因是当基金净值大幅上涨或大幅下跌后，分级基金B份额（以下简称“B份额”）的杠杆也随之减小或增加。当基础份额（通常称“母基金”）的净值达到1.5元时，B份额的净值杠杆大约为1.5倍。为了避免B份额的杠杆水平因基础份额净值上涨而进一步下降，分级基金的合同条款中通常都明确约定了不定期向上折算的条件。